Bank of Amerika beschleunigt Stablecoin-Pläne im Bestreben, mit Tether und Circle zu konkurrieren

Die Bank of America bereitet sich darauf vor, in den Stablecoin-Markt einzutreten und direkt mit dominierenden Akteuren wie Tether und Circle zu konkurrieren

InhalteBank of America drängt auf regulatorische KlarheitBedenken hinsichtlich der Nicht-Banken-TeilnahmeTether und Circle reagieren auf wachsenden WettbewerbMit Milliarden von Dollar an täglichen Transaktionen, die an fiat-gebundene digitale Vermögenswerte gebunden sind, suchen traditionelle Finanzinstitute nach einem stärkeren Fuß in der sich entwickelnden digitalen Wirtschaft.

Bank of Amerika drängt auf regulatorische Klarheit

Der CEO von Bank of America, Brian Moynihan, kündigte im Februar an, dass die Bank bereit ist, einen stablecoin auszugeben, sobald der Kongress einen klaren regulatorischen Rahmen bietet. Seitdem hat die Bank über Gruppen wie die American Bankers Association und das Bank Policy Institute Lobbyarbeit geleistet, um die Gesetzgeber zu beeinflussen. Ihr Ziel ist es, traditionellen Banken einen Vorteil zu verschaffen, während die Rolle von Nicht-Banken, einschließlich Technologieunternehmen und Fintech-Startups, eingeschränkt wird.

Zwei ausstehende Gesetzentwürfe im Kongress – der STABLE Act des Hauses und der GENIUS Act des Senats – stehen im Mittelpunkt der laufenden Debatte. Da sie regulatorische Parameter festlegen, können diese vorgeschlagenen Gesetzentwürfe definieren, wie Nicht-Banken an der Schaffung von stablecoins teilnehmen werden. Kürzlich äußerten die Bank of America und weitere große Institutionen ihre Ablehnung gegenüber der Ausgabe von stablecoins durch Meta oder Amazon, da dies erhebliche Datenschutzprobleme und Wettbewerbsgefahren mit sich bringt.

## Bedenken hinsichtlich der Teilnahme von Nicht-Banken

Die Bank of America und ihre Unterstützer behaupten, dass Unternehmen, die an digitalen Finanzaktivitäten beteiligt sind, Verwirrung hinsichtlich der Trennung von Banken und Nicht-Banken schaffen. Die Bank of America und ihre Partner behaupten, dass die Überschneidung Risiken für Unternehmen schafft, die Kontrolle über sensible Kundendaten zu erlangen, was sowohl die Privatsphäre als auch die Marktgerechtigkeit bedroht. Die bisher veröffentlichten Gesetzesvorschläge zeigen, dass sie die Möglichkeit für Nicht-Banken nicht beseitigt haben, stablecoins auszugeben.

Auch wenn traditionelle Banken sich gegen ihr Engagement auf dem Markt aussprechen, vermeiden es die Gesetzgeber, strenge Einschränkungen für nicht-bankliche Finanzinstitute festzulegen. Befürworter erklären, dass die Innovation nicht auf herkömmliche Finanzinstitute beschränkt sein sollte, wenn es um den Zugang zur Emission von stablecoins geht.

Tether und Circle reagieren auf wachsenden Wettbewerb

Während die Bank of America sich auf den Eintritt vorbereitet, erweitern Tether und Circle ihren Einfluss im stablecoin-Markt. Circle hat sich für regulatorische Standards eingesetzt, die nicht-banklichen Emittenten zugutekommen, während der Fokus auf Verbraucherschutz und Transparenz liegt. Tether, das international tätig ist, prüft den Eintritt in den US-Markt und hat kürzlich vorgeschlagen, eine Dollar-unterstützte Tochtergesellschaft für institutionelle Kunden zu gründen.

Circle hält etwa 60 Milliarden USDC, während Tether mit über 145 Milliarden USDT den größten Betrag hält. Experten prognostizieren, dass Tether aufgrund rigoroser Prüf- und Reservierungsprotokolle Schwierigkeiten haben wird, da das Unternehmen wegen seiner unzureichenden Prüfungsleistungen durch Dritte im Vergleich zu Circle kritisiert wurde.