AIGC تسرع عصر المستشارين الآليين للتمويل اللامركزي

كايل ليو، مدير الاستثمار، Bing Ventures

المنافسة في السوق والتغيير

**تحديد مفهوم AIGC والتمويل اللامركزي **

AIGC (الذكاء الاصطناعي المحتوى الذي تم إنشاؤه) هو المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي ، ومع التطور المستمر للتكنولوجيا ، أصبح مجال تطبيق AIGC أكثر شمولا. في مجال التمويل اللامركزي ، يمكن استخدام AIGC لتحليل البيانات وكتابة العقود الذكية ، ولكنه يواجه أيضا مشكلات جودة المحتوى والأصالة. في المستقبل ، سيجلب الجمع بين AIGC والتمويل اللامركزي المزيد من الفرص والحلول للاقتصاد الرقمي ، مثل اللامركزية سوق الرموز غير القابلة للاستبدال ومصادقة الهوية الرقمية. ومع ذلك ، يجب تطوير تقنيات وآليات جديدة لضمان جودة وأصالة المحتوى الذي تم إنشاؤه بواسطة AIGC.

تطوير سوق التمويل اللامركزي

الذكاء الاصطناعي التطبيقات في سوق التمويل اللامركزي في مرحلة النمو السريع وستوفر المزيد من الدعم لمختلف خدمات التمويل اللامركزي في المستقبل. يوفر التمويل اللامركزي وخصائص البيانات المفتوحة في التمويل اللامركزي فرصة كبيرة لتدريب وتطوير نماذج الذكاء الاصطناعي ، مثل روبوتات المراجحة ، التي تحاول تعظيم الأرباح تحسبا لتقلبات أسعار الأصول. ومع ذلك، من المهم جدا حماية البيانات الأساسية المستخدمة لتدريب نماذج الذكاء الاصطناعي، ويمكن اعتماد تقنيات حماية مختلفة، مثل حمايتها كسر تجاري، أو التقدم بطلب للحصول على براءات اختراع.

يمكن للخدمات الناشئة مثل العقود الذكية وبورصات DEX ومنصات الإقراض في سوق التمويل اللامركزي تحسين كفاءة الخدمات المالية وإمكانية الوصول إليها ، ولكن لا يزال تنظيم وإدارة المخاطر لهذه الخدمات الجديدة بحاجة إلى تحسين. في المستقبل ، مع زيادة كمية البيانات ، ستصبح آفاق تطبيقات الذكاء الاصطناعي أكثر شمولا ، ويمكن توسيع إمكانات سوق التمويل اللامركزي ومساحة الابتكار المالي.

المصدر: بيتر لوه

تطبيق AIGC في التمويل اللامركزي

يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي التكنولوجيا لتحسين وذكاء أنظمة التمويل اللامركزي ، ويمكن تحقيق تحكم أكثر دقة في المخاطر واستراتيجيات تداول أكثر كفاءة من خلال خوارزميات الذكاء الاصطناعي. في الوقت نفسه ، يمكن أن توفر البيانات وسجلات المعاملات لأنظمة التمويل اللامركزي كمية كبيرة من بيانات التدريب وسيناريوهات التطبيق الذكاء الاصطناعي ، مما يزيد من تحسين تطبيق وتطوير تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي. يعد الاستثمار الذكي وتقييم الائتمان والعقود الذكية وحوكمة اللامركزية سيناريوهات تطبيقية مهمة للجمع بين التمويل اللامركزي الذكاء الاصطناعي ، والتي يمكن أن تحسن كفاءة الأمن والحوكمة للنظام. سيؤدي الجمع بين التمويل اللامركزي الذكاء الاصطناعي إلى دفع الابتكار والتغيير في القطاع المالي ، وسيكون له الاتجاهات الرئيسية الثلاثة التالية للسوق المالية المستقبلية:

تطبيق AIGC في التداول

إمكانات الذكاء الاصطناعي التطبيقات في التداول ضخمة. يمكن استخدام طرق التعلم غير الخاضعة للإشراف لإنشاء تنبؤات ترتيب الرمز المميز ، ويمكن استخدام خوارزمية التجميع وتقنيات تقليل الأبعاد لاستخراج الميزات ذات الصلة ومجموعات البيانات العنقودية. هذا يساعد على فهم اتجاهات السوق بشكل أفضل واتخاذ قرارات أكثر استنارة. يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي أيضا المتداولين على تنفيذ صفقات المراجحة وتحسين استراتيجيات تخصيص الأصول.

يمكن الذكاء الاصطناعي أيضا أن تلعب دورا مهما في تقييم المخاطر في المعاملات ، وتحديد النشاط المشبوه والإبلاغ عنه وحماية المستخدمين من الاحتيال والجرائم المالية الأخرى. مع التطوير المستمر لسوق التمويل اللامركزي والتقدم المستمر لتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ، ستزداد إمكانات تطبيق الذكاء الاصطناعي في خوارزمية التداول الذكي للتمويل اللامركزي ، ومن المتوقع أن تلعب دورا مهما في بناء الثقة في النظام البيئي للتمويل اللامركزي.

تطبيق AIGC في إدارة الأصول

التكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لديها إمكانات كبيرة في مجال إدارة الأصول المالية اللامركزية. يعد صانع السوق الآلي (AMM) أحد المجالات الرئيسية ، ويمكنه الذكاء الاصطناعي تحسين فروق أسعار العرض والطلب Algorithmdrop لتوفير طريقة أكثر اقتصادا للتداول. من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لإدارة مجموعات الرمز المميز الديناميكية ، يمكن لبروتوكولات التمويل اللامركزي تحسين تخصيص الأصول وإدارة السيولة ، مما يوفر للمستثمرين خيارات استثمار فعالة ومنخفضة المخاطر. يمكن لتقنية AIGC فحص أهداف الاستثمار المحتملة بسرعة ، وتجنب المخاطر لتحسين العوائد. في المستقبل ، ستصبح تقنية AIGC جزءا مهما من إدارة أصول التمويل اللامركزي.

تطبيق AIGC في العقد الذكي

يمكن الذكاء الاصطناعي تعزيز أمان وموثوقية العقود الذكية من خلال تحديد التعليمات البرمجية الضارة ومراقبة حركة مرور الشبكة واكتشاف السلوك الشاذ. في الوقت نفسه ، من خلال إنشاء رمز العقد الذكي تلقائيا ، يمكنك تجنب أخطاء المطورين وسهوهم وتحسين جودة العقد وموثوقيته. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لأدوات إنشاء العقود الذكية تمكين المطورين غير المحترفين من إنشاء رمز عقد ذكي بسرعة ، وبالتالي تعزيز شعبية وتطوير تطبيقات التمويل اللامركزي. الأهم من ذلك ، يمكن لتكنولوجيا AIGC أتمتة تطوير العقود واختبارها من خلال توليد العقود الذكية واختبارها ، وبالتالي تحسين كفاءة التطوير وتقليل تكاليف العمالة والوقت.

المصدر: سينجولاريتي نت

التوجه المستقبلي والقضايا الجوهرية

قد يصبح تطبيق الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي العتبة الرئيسية للتمويل اللامركزي نفسه والتطبيقات الذكاء الاصطناعي ، وستجذب قضايا الأمن في الأبحاث المستقبلية مزيدا من الاهتمام ، بما في ذلك البحث في الأمن الداخلي والأمن الخارجي. تتطلب إمكانية تطبيق الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية المزيد من البيانات لدعمها ، لكن عدد التجارب غير كاف بسبب المخاوف الأمنية. نعتقد أن البحث الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي يحتاج إلى التركيز على قضايا مثل ما إذا كان تطبيق الذكاء الاصطناعي يمكن أن يضيف قيمة إلى السيولة الأصلية للتمويل اللامركزي ، وما إذا كان تطبيق الذكاء الاصطناعي يلبي متطلبات الأمان ، وما هي المقايضات التي ستنشأ بين متانة وموثوقية النظام والأمن.

**تأثير تقنية AIGC على الخصوصية **

• قضايا خصوصية وأمن البيانات: قد تقوم تقنية AIGC بتسريب معلومات الخصوصية الشخصية ، ويجب اتخاذ تدابير صارمة لحماية الخصوصية ، مثل تشفير بيانات المستخدم وتقييد نطاق استخدام البيانات.
• انتشار المعلومات المضللة والخاطئة: يمكن لتقنية AIGC أن تولد بسرعة كميات كبيرة من محتوى اللغة الطبيعية ، والتي قد تحتوي على معلومات خاطئة أو محتوى مضلل ، ويجب تحسين جودة ودقة تقنية AIGC ، وكذلك يجب تعزيز الإشراف والاعتدال على المحتوى الناتج عن تقنية AIGC.

** مشكلات أمنية مع منصات التمويل اللامركزي **

• نقاط الضعف في العقد الذكي: قد يحتوي المحتوى الذي تم إنشاؤه الذكاء الاصطناعي على درجة معينة من الخطأ والعيوب ، مما قد يؤدي إلى نقاط ضعف في الكود في Smart Contract ، مما يترك فرصا لهجمات Hacker ، ويجب تعزيز تدقيق واختبار Smart Contract.
• هجمات الروبوتات والاحتيال: يمكن للمهاجمين استخدام تقنية AIGC لإنشاء محتوى لغة طبيعية مزيف لحث المستخدمين على ارتكاب الاحتيال أو تقويض أمن النظام ، ومن الضروري تعزيز تدابير الأمان والوقاية لتقنية AIGC ، مثل تعزيز مصادقة المستخدم والتحكم في الوصول.

الاستنتاجات والنتائج

نعتقد أن التكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ستلعب دورا متزايد الأهمية في النظام البيئي للتمويل اللامركزي. على وجه التحديد ، نحن متفائلون بشأن تطبيق الذكاء الاصطناعي في القطاعات التالية:

1. التنبؤ بالسوق واتخاذ القرارات الاستثمارية الذكية: يمكن للتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تحسين دقة التنبؤ باتجاهات السوق من خلال التعلم الآلي وتكنولوجيا التحليل التنبئي ، وتزويد المتداولين بخدمات التحليل الفني والأساسي. وهذا يوفر للتمويل اللامركزي الفرصة لأتمتة التداول وإدارة المحافظ.
2. التدقيق الآلي / الحماية الأمنية: يمكن للتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تحسين سرعة ودقة مراجعة العقود الذكية من خلال تقنيات مثل البرمجة اللغوية العصبية والتعرف على الصور ، وتحسين فعالية العقود الذكية من خلال الأتمتة ، وإسقاط معدل الخطأ ومخاطر الاحتيال في KYC / AML.
3. الكشف عن الاحتيال وتسجيل الائتمان: يمكن للتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تحديد النشاط غير النزيه من خلال تحليل الاتجاهات في مجموعات البيانات الكبيرة ، مع استخدام درجات الائتمان أيضا لتعزيز نشاط الإقراض وتوفير أسعار قروض أفضل.
4. الإدارة الآلية للمحفظة: يمكن لتقنية الذكاء الاصطناعي استخدام النماذج التنبؤية للتعلم الآلي لأداء مهام مثل الامتثال لمجموعة الاستثمار ، وتقييم الإستراتيجية ، وحساب وزن المجمع ، وتوليد الإشارات ، ومراقبة المشاعر ، وبناء وكلاء آليين لإدارة المحافظ النشطة.
5. الإقراض الموزع: يمكن أن تعمل تقنية الذكاء الاصطناعي وتقنية دفتر الأستاذ الموزع معا لتصميم العقود الذكية وتحسين المقاييس مثل التوحيد القياسي والأتمتة وتكرار البيانات والحساسية لعمليات إقراض أكثر كفاءة.

استجابة لهذه المسارات ، تعتقد Bing Ventures أن تطبيق تقنية الذكاء الاصطناعي سيحقق كفاءة أعلى ، وتحكما أفضل في المخاطر ، واستراتيجيات استثمار أكثر موثوقية ، وعمليات إقراض أكثر توحيدا وكفاءة للنظام البيئي للتمويل اللامركزي. من بين هذه القطاعات ، نحن متفائلون بشأن المشاريع التي تطبق تقنية AIGC لتحسين كفاءة التمويل اللامركزي ودقة الاستثمار.