مواجهة عمليات الاحتيال المتسلسلة لمنصات تداول العملات المشفرة المزيفة: درهم وقاية خير من قنطار علاج

من إنتاج معهد أوك لأبحاث السلسلة السحابية

المؤلف|بي ليانغوان

لم تهدأ آثار حادث JPEX ، الذي شمل ما يصل إلى 1.6 مليار دولار هونج كونج ، وحدثت حالة احتيال أخرى تحت ستار البورصة. في أواخر الشهر الماضي ، أبلغت شرطة هونغ كونغ عن قضية احتيال تتعلق ب HOUNAX ، وهي بورصة أصول افتراضية غير مرخصة. حتى الآن ، أبلغ 158 من سكان هونغ كونغ عن خسارة حوالي 155 مليون دولار هونج كونج نتيجة لخداعهم للاستثمار من خلال منصات غير مرخصة ، وفقا لصحيفة ساوث تشاينا مورنينج بوست. أنشأت HOUNAX ، التي “ارتكبت جرائم ضد الريح” ، مكتبا داخل مكتب للسماح للمستثمرين “بالاختفاء عند إعادة الشحن” ، وتعرض مستثمرو العملات المشفرة في هونغ كونغ للضرب مرة أخرى.

كان كلا الحادثين عبارة عن عمليات احتيال هرمية باستخدام Web3 والأصول الافتراضية كحيل. هذه عملية احتيال مالية شائعة تجذب المستثمرين للاستثمار بكلمات مثل “عوائد عالية” و “الثراء السريع” ، باستخدام العوائد المدفوعة للمشاركين الأوائل بأموال المستثمرين الجدد لخلق وضع مربح على ما يبدو. استخدمت جميع الحالات الأخيرة اسم الأصول الافتراضية لجذب المستثمرين إلى جيوب المجرمين ، بدلا من التداول على منصات تداول حقيقية.

تحديات انتقال SFC: قد تصبح التكنولوجيا الجديدة وسيلة للتحايل على الاحتيال

** أحد أسباب الزيادة الأخيرة في هذا النوع من الاحتيال هو أن المجرمين الماليين قد استغلوا نافذة SFC لمنصات تداول الأصول الافتراضية (VATPs) لتضليل الضحايا. ** في 1 يونيو من هذا العام ، أصدرت SFC “إرشادات لمشغلي منصة تداول الأصول الافتراضية” (المشار إليها فيما يلي باسم “الإرشادات”) ، والتي تنص على أنه يجب على VATPs العاملة في هونغ كونغ الحصول على ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية بحلول يونيو 2024 ، مما يعني أنه بالنسبة للبورصات غير المرخصة ولكن لا تزال تعمل ، ** تحتفظ SFC بنافذة انتقالية مدتها عام واحد لهم لتطوير التراخيص والتقدم بطلب للحصول عليها ، بدلا من نهج واحد يناسب الجميع ، معربا عن دعمه لتطوير Web3 في هونغ كونغ. **

** سبب آخر هو نعمة مرشحات التكنولوجيا الجديدة **. منذ إعلان حكومة هونغ كونغ في نهاية العام الماضي ، كانت Web3 واحدة من التقنيات الرئيسية التي تطورها هونغ كونغ بقوة. نقوم بتحليل النمط العام لمثل هذه الحالات: يستفيد المجرمون استفادة كاملة من حرص مستثمري الأصول الافتراضية على الاستثمار واستخدام المعلومات الخاطئة بطريقة مستهدفة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الأصول الافتراضية ، كنوع جديد من الأدوات المالية ، لديها عتبة تشغيلية عالية للمستثمرين الجدد. في هذه الحالة ، تم تصميم عمليات الاحتيال في كل من عمليات إيداع وسحب العملاء.

لا يزال سوق Web3 غير ناضج ، وقد لاحظنا أن عمليات الاحتيال التي تستخدم Web3 تنمو بشكل أسرع من عمليات الاحتيال التي تستخدم أدوات مالية أخرى. على سبيل المثال ، استمر مخطط Madoff Ponzi الذي تم الكشف عنه في 08 لمدة عشر سنوات ، لأن المجرمين عادة ما يستخدمون هويات مزيفة لإنشاء محافظ تشفير ، وفتح حسابات تداول مجهولة ، وما إلى ذلك ، وستستخدم بعض الحالات نقاط ضعف العقود الذكية وغيرها من التقنيات لارتكاب الاحتيال ، مما سيزيد من صعوبة تحقيق الشرطة ، وجمع الأدلة ، والعقوبات ، وما إلى ذلك. نظرا لسرعة التطوير الأسرع ووجود العتبات ، فقد عدد كبير من المستخدمين الأصول عند العثور عليها والإبلاغ عنها ، مما أدى إلى نقص التحكم في الارتباط الوسيط في سلسلة الأحداث بأكملها. **

الشكل عملية تنفيذ SFC خلال الفترة الانتقالية

يختار المحتالون استخدام الأصول الافتراضية ك “شرنقة”

استنادا إلى تجربة الحالة السابقة التي تراكمت لدى OKLink ، وهو منتج regtech تابع لمجموعة Ouke Cloud Chain Group ، قارنه معهد Ouke Cloud Chain Research Institute بقضايا الجرائم المالية السابقة وتوصل إلى الاستنتاجات التالية: عادة ما يستخدم المجرمون في مثل هذه الحالات عناوين افتراضية ومحافظ مجهولة لتحويل أموال المستخدمين بعد الحصول عليها ، ومع ذلك ، قد يكون هذا “شرنقة”. **

نعتقد أنه إذا كانت الجرائم المالية تنطوي على أصول افتراضية ، فإن تقنية blockchain ستعطل تماما الطريقة التي تتعامل بها سلطات إنفاذ القانون مع القضايا في الماضي. ** وفقا ل CBInsights ، يعتقد 90٪ من أعضاء مجلس المدفوعات الأوروبي أن تقنية blockchain ستحول الأعمال بشكل أساسي من حيث الامتثال القانوني بحلول عام 2025. عندما تكون المعاملة على السلسلة ، سيتم تسجيل سجل المعاملة بشكل دائم على blockchain ، ومن خلال عنوان محفظة واحد فقط ، يمكن لأي مؤسسة ومستخدم الاستعلام عن جميع سلاسل المعاملات على السلسلة. ** تصحيح صعوبات عدم تناسق المعلومات والتعاون عبر الحدود والبيانات غير المهيكلة غير المستغلة بشكل كاف والتي كانت موجودة في قضايا الجرائم المالية في الماضي.

وبسبب هذا “الاضطراب” بالتحديد ، من أجل الفهم الكامل للسلسلة الكاملة لتحويل الأموال على السلسلة ، دون حلول تكنولوجية مقابلة ، سيواجه المشاركون مثل الوكالات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون عمليات مرهقة. بالنسبة لاحتياجات السيناريو هذه ، يمكن للمنظمين ووكالات إنفاذ القانون استخدام أدوات تحليل blockchain الفعالة لتتبع وتحليل معاملات الأصول الافتراضية بسرعة أكبر ، والحصول في النهاية على معلومات مهمة.

الشكل: OKLink ، أداة تحليل blockchain ، تحلل رابط رأس المال

“درهم وقاية خير قنطار علاج”

قال بنجامين فرانكلين ذات مرة إن الشيء نفسه ينطبق على حماية المستثمرين.

** بالنسبة للأصول الافتراضية الصادرة بناء على تقنية blockchain ، لا يمكن أن تكون أدوات تحليل blockchain أداة كفاءة للمنظمين ووكالات إنفاذ القانون فحسب ، بل يمكن أن تكون أيضا أداة امتثال ضرورية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية ، والتي يمكن أن تساعد في تجنب المخاطر الجنائية ، بما في ذلك غسل الأموال. ** في بداية هذا العام ، عندما استفسرت SFC مع الجمهور عن ترخيص VATP ، شارك معهد Ouke Cloud Chain Research Institute مع SFC تجربة حالة استخدام منتجه OKLink كمثال لتتبع الأصول على السلسلة وتحديد المعاملات المشبوهة المحتملة. وفي وثيقة رسمية تم تحديثها لاحقا، سلطت SFC الضوء على أهمية أدوات تحليل بيانات blockchain وقامت بتحديث قائمة مراجعة التقييم الذاتي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في 14 نوفمبر لتشمل أدوات تحليل blockchain كجزء من التقييم الذاتي. كما يتضح من هذه السلسلة من الوثائق التي تم إصدارها ، تأمل SFC ** أن تتبنى VATP حلولا تكنولوجية مثل أدوات تحليل بيانات blockchain لمساعدة المستثمرين على تجنب المخاطر مقدما من المستوى المؤسسي. **

الشكل: الطريق إلى “فحص وتحرير” أدوات تحليل blockchain

يجب التأكيد على أن التدابير والتوصيات المذكورة أعلاه هي لضريبة القيمة المضافة التي تريد SFC تشغيلها بشكل قانوني ولفترة طويلة. قبل أن يتمكن المستثمرون الأفراد من التداول ، بغض النظر عن نوع الأداة المالية ، يحتاجون إلى إجراء العناية الواجبة الكافية أو اختيار منصة تداول معروفة في الصناعة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمرين أيضا النظر فيما إذا كانت منصة التداول هذه تستخدم أدوات Regtech مثل Chainalysis و OKLink للتعاون ، ويمكنهم استنتاج ما إذا كانت منصة التداول هذه لديها امتثال ونوايا تشغيل طويلة الأجل ، وذلك لاتخاذ القرار الصحيح لمنع استثماراتهم من “الذهاب وعدم العودة”. **

عندما تدخل معاملتك السلسلة من خارج السلسلة ، يمكن للمستثمرين الأفراد أيضا استخدام أدوات تحليل blockchain لتجنب المخاطر ، ويمكنهم إجراء جولة أولية من الفحص مسبقا عن طريق الاستعلام عن درجة المخاطرة لعنوان تحويل الطرف المقابل والتدابير الأخرى. وقال جيانغ تشيان، الشريك في شركة آشورست للمحاماة والمحامي الذي يمثل ضحايا قضية JPEX، إنه بالإضافة إلى الاستخدام على السلسلة لأدوات تحليل بلوكتشين، يمكن للمستثمرين أيضا الاحتفاظ بالأدلة ذات الصلة خارج السلسلة مقدما عند استخدام VATP، مثل الاتفاقية الموقعة بين المستخدم ومنصة التداول (إن وجدت)، أو ما إذا كان المؤثر ذي الصلة (KOL) يروج للمواد الترويجية التي لديهم، وفي حالة فقدان الممتلكات، يمكنهم التقدم بطلب إلى المحكمة للحصول على أمر إفصاح مصرفي، وأمر قضائي بتجميد الأصول، وما إلى ذلك، لتحديد الأصول والحفاظ عليها.

الشكل: تقوم OKLink بإجراء فحص المخاطر على عنوان

بصفتنا بناة صناعة Web3 وشهدا على مدى عقد من الزمان ، فإننا ندعو شركات التكنولوجيا في الصناعة إلى زيادة تعليم المستثمرين والاستثمار في البحث والتطوير في إدارة المخاطر قبل الحدث. بالإضافة إلى تزويد المنظمين بأدوات تحليل blockchain فعالة لتحسين كفاءة مكافحة الجرائم المالية ، من الضروري أيضا تثقيف المستثمرين على نطاق واسع لاستخدام أدوات تحليل blockchain لتجنب المخاطر قبل الاستثمار ونقل المعاملات التي تنطوي على معاملات على السلسلة. **