أخبار مجال العملات الرقمية: EBA تحذر من أن شركات العملات الرقمية قد تستغل الثغرات خلال انتقال MiCA

تحذر EBA من أن شركات التشفير قد تستغل الثغرات أو تشارك في "التسوق القضائي" خلال انتقال MiCA، مما يعرض سلامة النظام المالي في الاتحاد الأوروبي للخطر.

أصدرت هيئة المصارف الأوروبية (EBA) مؤخرًا تحذيرًا كبيرًا. يتعلق ذلك بفترة الانتقال لمعايير MiCA بالنسبة لشركات العملات المشفرة. على وجه التحديد، تقول الهيئة إن بعض مقدمي خدمات العملات المشفرة الذين حصلوا على ترخيص قد يحاولون الاستفادة من الفجوات التنظيمية. قد يقومون أيضًا بـ "التسوق من أجل المنتديات" داخل الكتلة. وهذا يطرح تهديدات جديدة لاستقرار النظام المالي.

الجهات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي تشير إلى مخاطر "التسوق في المنتديات" في تطبيق MiCA

أشارت الهيئة المصرفية الأوروبية إلى أن بعض الشركات تختار التسجيل في دول أعضاء معينة في الاتحاد الأوروبي. هذه هي البلدان التي تعتبر لديها بيئة تنظيمية أضعف. ونتيجة لذلك، يمكن أن تعمل هذه الشركات في جميع أنحاء الكتلة. ستفعل ذلك من خلال استخدام حقوق جواز السفر الممنوحة بموجب ميكا. تؤدي هذه الممارسة إلى مخاطر خطيرة من تدفقات الأموال المعقدة. علاوة على ذلك، فهي تسمح بوجود نقص في الشفافية في هياكل الحوكمة.

قراءة متعلقة: تتحد تسع بنوك أوروبية كبرى لإطلاق عملة مستقرة باليورو متوافقة مع MiCA بحلول عام 2026 | أخبار البيتكوين المباشرة

هذا التحذير هو ملخص للدروس المستفادة من الإجراءات السابقة. وهو مرتبط باكتشاف ومراقبة مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب (ML/TF). في الواقع، ينطبق ذلك على أعمال الأصول المشفرة قبل وبعد التنفيذ الكامل لـ MiCA. ويعتبر التقرير الأساليب التي استخدمتها الكيانات للتملص من إشراف مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب.

تشمل هذه التكتيكات أنشطة غير مصرح بها و"تسوق المنتديات". بالإضافة إلى ذلك، تم تطبيق استثناء الطلب العكسي بشكل غير مناسب من قبل الشركات. تشمل القضايا الأخرى المؤسسات غير الفعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كانت الهياكل المتعددة الكيانات والملكية غير الشفافة أيضًا مصدر قلق. غالبًا ما كانت الهياكل تنطوي على أطراف مقابلة عالية المخاطر.

الهيئة المصرفية الأوروبية تحذر من الممارسات المراوغة المستمرة بين شركات التشفير

امتنع البنك الأوروبي للتسويات عن ذكر أي شركات تشفير عن عمد. ومع ذلك، حذر من أن الممارسات المراوغة قد تستمر. وقالت الوكالة إن هذا السلوك خطير. قد يكون له "تأثير كبير وسلبي" على نزاهة النظام المالي للاتحاد الأوروبي. وذلك لإظهار جدية المشكلة المحتملة.

نوع من المخاطر يعرف رسمياً بالتسوق في المنتديات. يشمل ذلك الشركات التي تسعى للحصول على موافقة تنظيمية في بلد واحد. السبب في اختيار هذا البلد هو أنه لديه آليات موافقة أقل صرامة. علاوة على ذلك، ستكون الشركة قادرة على التجارة بشكل قانوني في جميع أجزاء الاتحاد الأوروبي الأخرى. تُعرف هذه الممارسة أيضًا بشكل شائع باسم "جواز السفر".

كانت القضية قبل اعتماد MiCA. قدم طرف غير معروف عدة طلبات ترخيص في دول مختلفة واحدة تلو الأخرى. على وجه التحديد، سحبها على الفور الطلبات التي طرح فيها المسؤولون أسئلة مفصلة. خرجت الشركة فقط إلى البلد الذي لم تُهزم فيه. هذه التكتيك دليل على نية واضحة لتجنب التدقيق.

إطار ميكا لفرض قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسل الأموال والحوكمة

حددت الهيئة المصرفية الأوروبية هيكل مخاطر معين. تقدم مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) للحصول على تراخيص في عدة دول في الاتحاد الأوروبي. وجدت إحدى السلطات المعنية بالتشفير أن هذا VASP مملوك بشكل مشترك من قبل أكثر من 20 كيانًا مختلفًا. والأهم من ذلك، أن الغالبية العظمى من هذه الكيانات لم تُنشأ على الإطلاق داخل الاتحاد الأوروبي. كما كانت تعمل خارج الإطار التنظيمي.

تم تعزيز قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتم تحديد إجراء أساسي بموجب MiCA. وتشمل هذه القواعد نظام ترخيص موحد ونظام جواز سفر. بالإضافة إلى ذلك، تتطلب أيضًا شروط حوكمة أكثر صرامة. كما تحتاج إلى مزيد من الشفافية في الملكية الفعلية. يتطلب التنفيذ الناجح تكاملًا واسع النطاق لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتطلب التنفيذ انتباهاً وثيقاً. يجب القيام بهذا الرصد لمراقبة الأنشطة غير المصرح بها عن كثب. علاوة على ذلك، هناك حاجة لمراجعة شاملة لتحديات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب القديمة. هناك حاجة لتحديد المخاطر المستمرة وإشراف على الكيانات ذات الصلة. للأسف، التعاون الفعال عبر الحدود هو أيضاً أمر أساسي.

إن تبادل المعلومات من قبل السلطات المختصة (CAs) هو أمر أساسي. الشفافية في الجمهور هي أيضًا عامل من عوامل النجاح. يساعد هذا العمل الجماعي أيضًا على تجنب الثغرات التنظيمية. في النهاية، يهدف التقرير إلى المساعدة في ضمان استخدام هذه الأطر الجديدة بشكل فعال. إنه يشجع على نهج قوي لإدارة مخاطر الجرائم المالية.