كوريا الجنوبية تسجل ارتفاعا قياسيا في المعاملات المشبوهة في مجال العملات الرقمية في 2025

توفر الأرقام القياسية المكسورة مؤشرات على تزايد المخاطر

أبلغت السلطات الكورية الجنوبية عن زيادة دراماتيكية في المعاملات المشبوهة بالعملات المشفرة هذا العام. وفقًا للبيانات من وحدة الاستخبارات المالية (FIU) وخدمة الجمارك الكورية (KCS)، بين يناير وأغسطس 2025 وحده، تم تقديم 36,684 تقريرًا عن معاملات مشبوهة (STRs). هذه الرقم يتجاوز بالفعل المجموعات المجمعة لعام 2023 (16,076) وعام 2024 (19,658). للمقارنة، في عام 2021 كان هناك 199 تقريرًا فقط، بينما في عام 2022 ارتفع العدد إلى 10,797. تشير هذه الزيادة إلى المخاوف المتزايدة بشأن غسل الأموال والتمويل غير المشروع الذي يتدفق عبر قنوات العملات المشفرة. 🔹 تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلزامية في كوريا الجنوبية للبنوك، وال casinos، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). كلما كان هناك شك معقول في أن الأموال قد تكون مرتبطة بأنشطة إجرامية، يجب الإبلاغ عنها إلى الجهات التنظيمية.

التحويلات غير القانونية والعملة المستقرة تحت التدقيق

أشار المسؤولون إلى أن الغالبية العظمى من المعاملات التي تم الإبلاغ عنها تتضمن مخططات "hwanchigi" - تحويلات غير قانونية للعملات الأجنبية. تُحوَّل العائدات الإجرامية إلى العملات الرقمية عبر منصات خارجية، ثم تُدخل إلى البورصات المحلية، ومن ثم تُسحب بالوون الكوري. من 2021 حتى أغسطس 2025، أحالت KCS جرائم تتعلق بالعملات المشفرة بقيمة 7.1 مليار دولار إلى المدعين، منها 6.4 مليار دولار (90%) كانت مرتبطة بعمليات hwanchigi. في مايو، اكتشف ضباط الجمارك شبكة تحت الأرض تستخدم Tether (USDT) لنقل حوالي 42 مليون دولار بشكل غير قانوني بين كوريا الجنوبية وروسيا. تم تنفيذ أكثر من 6000 معاملة، وتم توجيه الاتهام إلى اثنين من المواطنين الروس لدورهما. حث المشرعون مثل جين سونغ-جون هيئة الاستخبارات المالية و KCS على تعزيز التنفيذ وتبني تدابير مضادة منهجية لتتبع الأموال الإجرامية وحظر التحويلات المخفية.

معضلة تنظيمية عالمية

أرقام كوريا الجنوبية تعكس تحديًا سياسيًا أوسع على مستوى العالم. بينما تتيح العملات المستقرة والأصول الرقمية مدفوعات عبر الحدود أسرع وأرخص، فإنها تخلق أيضًا طرقًا جديدة للتدفقات غير المشروعة. تنظيم MiCA في الاتحاد الأوروبي يعالج هذه المخاطر من خلال:

🔹 تحديد استخدام العملات المستقرة بحد أقصى 1 مليون معاملة في اليوم أو 200 مليون يورو من القيمة

🔹 يتطلب من المصدّرين الحصول على تراخيص والامتثال لمعايير شفافية صارمة طرحت بنوك مركزية أخرى تدابير مماثلة. في عام 2021، اقترح البنك المركزي الأوروبي تحديد حصة الأفراد من اليورو الرقمي إلى 3000 يورو لكل شخص. في عام 2023، وضع بنك إنجلترا حدودًا مقترحة للجنيهات الرقمية تتراوح بين 10000 و20000 جنيه إسترليني. ومع ذلك، انتقدت مجموعات التشفير في المملكة المتحدة هذا النهج باعتباره غير عملي.

📌 الخاتمة

بالنسبة لكوريا الجنوبية، يبدو أن عام 2025 سيكون بمثابة جرس إنذار بأن صناعة التشفير المزدهرة، دون إشراف قوي، يمكن أن تُساء استخدامها على نطاق واسع. إذا استمر الاتجاه، قد يُجبر المنظمون في الداخل والخارج على طرح قيود أكثر صرامة لمواكبة الموجة الجديدة من الجرائم المالية.

#SouthKorea , #تنظيم العملات الرقمية , #Stablecoins , #مكافحة غسل الأموال , #جرائم_العملات_الرقمية

ابقَ خطوةً أمام الجميع – اتبع ملفنا الشخصي وابقَ على اطلاع بكل ما هو مهم في عالم العملات الرقمية! إشعار: ,,المعلومات والآراء المقدمة في هذه المقالة تهدف فقط لأغراض تعليمية ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية في أي حالة. يجب عدم اعتبار محتوى هذه الصفحات كأية نصيحة مالية أو استثمارية أو أي شكل آخر من النصائح. نحث على أن الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسائر مالية.“