تسلط دعوى مدنية من مقاطعة كولومبيا الضوء مرة أخرى على أمان أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: حيث تتهم المشغلة أثينا بيتكوين بتطبيق رسوم غير شفافة ومعالجة معاملات مرتبطة بالاحتيالات، تصل إلى 93% من الإيداعات، وفقًا للبيان الذي صدر مؤخرًا عن المدعي العام لمقاطعة كولومبيا ( الدعوى المرفوعة في 8 سبتمبر 2025) وأيضًا تم الإبلاغ عنها في البيانات المجمعة من قبل مركز الشكاوى الجنائية عبر الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي IC3. في هذا السياق، تتناول القضية ثلاث قضايا حساسة: الشفافية، حماية المستخدم، وضوابط مكافحة الاحتيال.
وفقًا للبيانات التي جمعتها النيابة العامة والفحوصات الميدانية التي أجراها المحققون المحليون، فإن غالبية الإيداعات التي تم فحصها مرتبطة بالاحتيالات؛ حيث أن العديد من الضحايا يبلغ متوسط أعمارهم 71 عامًا، كما ورد في الشكاوى. يشير محللو الصناعة إلى أن الجمع بين واجهات الآلات الاصطناعية وممارسات التسعير غير الواضحة يزيد من خطر الخطأ ويسهل من إجراءات المحتالين.
الاتهامات الرئيسية ضد أثينا: رسوم تصل إلى 26% وسياسة "لا استرداد"
تدعي الدعوى القضائية، التي بدأها المدعي العام براين شوالب، أن أثينا كانت ستجمع هوامش عالية على الإيداعات التي تم الكشف لاحقًا أنها احتيالية، تصل - وفقًا لمكتب المدعي - إلى 26% لكل معاملة. بالإضافة إلى ذلك، يتم الطعن في اعتماد سياسة "عدم استرداد"، التي تعتبر ضارة بشكل خاص بالضحايا، لا سيما من المستخدمين المسنين أو الأكثر ضعفًا. ومع ذلك، تبقى النقطة الأساسية هي الجمع بين التكاليف غير الشفافة والتحققات التي تعتبر غير كافية.
البيانات الأساسية: الأرقام، التأثير، والسياق
حصة الإيداعات المرتبطة بالاحتيال: حوالي 93% من المعاملات التي تم فحصها، كما تم تسليط الضوء عليه في بيان المدعي العام لمقاطعة كولومبيا.
متوسط الخسارة لكل معاملة: حوالي 8,000 دولار، مع وصول حالات فردية إلى حوالي 98,000 دولار.
السياق الوطني: وفقًا للتقارير والإشعارات التي جمعتها مركز الشكاوى المتعلقة بجرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)، تم توثيق الآلاف من الشكاوى مع خسائر كبيرة في قطاع الأكشاك الخاصة بالعملات المشفرة [انظر تقرير IC3 للبيانات المجمعة].
انتشار أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: أكثر من 26,850 جهازًا نشطًا في الولايات المتحدة، وفقًا لـ CoinATMRadar ( التي تم الوصول إليها في 9 سبتمبر 2025 ).
الفترة المحللة: الأشهر الأولية من نشاط أثينا في المنطقة، التي تعود إلى عام 2023، كما هو موضح في الاتهام؛ تم تقديم الدعوى القانونية في 8 سبتمبر 2025.
كيف كانت الرسوم ستُخفى: مصطلح "هامش خدمة المعاملات"
وفقًا للشكوى، استخدمت أثلينا تعبير "هامش خدمة المعاملات" في شروط الخدمة دون تحديد مصطلح "رسم" أو "عمولة". بالنسبة للمستخدمين - الذين غالبًا ما يتعاملون مع واجهات اصطناعية ووقت محدود - كان من شأن ذلك أن يجعل التكلفة الحقيقية للمعاملة أقل وضوحًا، مما يعقد فهم السعر النهائي. التغييرات على شروط الخدمة المذكورة في الشكوى تعود إلى يونيو 2024، وفقًا للتقارير المحلية.
لماذا تعتبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية هدفًا: من التنبيهات المزيفة إلى تحويلات العملات الرقمية
تبدأ المخططات الأكثر شيوعًا بمكالمات كاذبة ( على سبيل المثال، "تم اختراق الحساب" أو "أحد الأقارب في مشكلة" ) أو وعد بالأرباح السهلة. يرافق منظم الاحتيال الضحية إلى المكتب، ويقودهم خطوة بخطوة، ويحثهم على تحويل النقد إلى عملة مشفرة. تتهم الدعوى بأن أثينا استمرت في معالجة هذه التدفقات دون فحوصات كافية، مما أدى فعليًا إلى توجيه الأموال إلى الشبكات الإجرامية، وغالبًا ما تكون من طبيعة عابرة للحدود. يجب ملاحظة أن سرعة التنفيذ وعدم قابلية الإلغاء للمعاملة تزيد من جاذبية هذه القنوات للمحتالين.
ما تطلبه السلطات: مزيد من الوضوح والقيود التشغيلية
تتحدى الشكوى الممارسات التي تعتبر خادعة وتدعو إلى إصلاحات هيكلية لحماية المستهلك. من بين التدابير التي تم الدعوة إليها هي الشفافية التامة بشأن الرسوم في كل شاشة معاملات، وحدود على المبالغ وتكرارها - لتثبيط المدفوعات السريعة والمتكررة - وإجراءات التوقف والإبلاغ في حالة وجود علامات على الإكراه. بالفعل، الهدف هو جعل الأمر أكثر صعوبة على المحتالين لاستغلال نقاط الضعف في العمليات والمعلومات.
حيث تم تفعيل الحدود بالفعل: الحملة من قبل 13 ولاية أمريكية على الأقل
لاحتواء الخسائر، قدمت على الأقل ثلاث عشرة ولاية – بما في ذلك أريزونا، وكولورادو، وميشيغان – حدودًا للمعاملات وتدابير "التهدئة" لتقليل الإيداعات المشبوهة. الهدف مزدوج: تقليل الأثر الاقتصادي للاحتيالات وكسب وقت ثمين لوقف التحركات غير الطبيعية. ومع ذلك، بدون آليات تحكم فعالة في المنبع، فإن هذه الفرامل تعرض للخطر التدخل فقط عندما يكون الضرر قد حدث بالفعل.
الوقاية: ماذا تفعل على الفور وكيف لا تقع في الفخ
إجراءات سريعة إذا كنت تشك في الاحتيال
أوقف العملية واحتفظ بالإيصالات ولقطات الشاشة.
اتصل بالشرطة المحلية على الفور وقدم بلاغًا إلى هيئة حماية المستهلك.
لاحظ طراز الجهاز وموقعه؛ لمزيد من التفاصيل، يرجى الرجوع إلى
ممارسات جيدة لتجنب التعرض للخداع
لا تتبع التعليمات المستلمة من خلال المكالمات أو الرسائل من الغرباء.
تأكد دائمًا من الرسوم المعروضة على الشاشة واطلب تأكيدات قبل إرسال الأموال.
اختر الخدمات التي لديها سياسات واضحة بشأن التكاليف وآليات الاسترداد.
قم بإبلاغ السلطات المعنية ومشغل الآلة عن أي طلبات مشبوهة على الفور.
يدعو الخبراء إلى اعتماد متطلبات أكثر صرامة لمكافحة الاحتيال، مصممة بناءً على المبلغ والمخاطر. من بين المقترحات المتكررة هي الالتزام بالتقارير في الوقت المناسب من قبل المشغلين، والإفصاح الكامل عن الرسوم في كل خطوة – مع أمثلة عددية قبل التأكيد – وفحوصات KYC/AML متناسبة، وتدريب الموظفين على التعرف على علامات التلاعب أو الإكراه. ومع ذلك، ستعتمد الفعالية على التنفيذ الفعلي والقدرة على فرضه.
القطاع وأثينا: الأرقام، المنافسون، المخاطر النظامية
تعمل Athena Bitcoin في سوق متنامٍ، على الرغم من تعرضه للاساءات المتكررة. وفقًا لـ CoinATMRadar ( الذي تم الاستشهاد به في 9 سبتمبر 2025)، هناك أكثر من 26,850 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية نشط في الولايات المتحدة الأمريكية، مع حصة سوقية متفرقة بين مشغلين مثل Bitcoin Depot وCoinFlip وAthena. في مثل هذا النظام البيئي المعقد، يمكن لجودة الضوابط الداخلية لمزود الخدمة الفردي أن تحدث فرقًا بين الوقاية القوية وزيادة ضعف النظام.
موقف الشركة: التحديثات المتوقعة
حتى الآن، لا توجد تصريحات عامة محددة من شركة Athena Bitcoin بشأن هذه الدعوى. يجب أن نلاحظ أن هذا إجراء مدني وليس إدانة نهائية: ستتاح للشركة الفرصة للطعن في التهم وتقديم دفاعاتها في المحكمة. سيتم إبلاغ التحديثات الإضافية في حالة صدور بيانات رسمية جديدة.
ما التغييرات التي تطرأ على المستخدمين: المزيد من الشفافية أم أن الثقة تتلاشى
قد تمثل الإجراءات التي بدأت في واشنطن نقطة تحول للقطاع: إذا اعتمد المشغلون رسومًا واضحة وأنظمة فعالة لمكافحة الاحتيال، يمكن تعزيز الثقة؛ وإلا، فإن الخطر هو انخفاض عام في الثقة وإدخال مزيد من القيود. بالنسبة لأولئك الذين يستخدمون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، تبقى القاعدة كما هي: يجب فهم التكاليف تمامًا، ومعرفة كيفية التعرف على إشارات المخاطر، والمضي دائمًا بحذر.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
مجال العملات الرقمية ATM تحت التدقيق في واشنطن: "رسوم مخفية" و 93% من الإيداعات مرتبطة بالاحتيال — ماذا...
تسلط دعوى مدنية من مقاطعة كولومبيا الضوء مرة أخرى على أمان أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: حيث تتهم المشغلة أثينا بيتكوين بتطبيق رسوم غير شفافة ومعالجة معاملات مرتبطة بالاحتيالات، تصل إلى 93% من الإيداعات، وفقًا للبيان الذي صدر مؤخرًا عن المدعي العام لمقاطعة كولومبيا ( الدعوى المرفوعة في 8 سبتمبر 2025) وأيضًا تم الإبلاغ عنها في البيانات المجمعة من قبل مركز الشكاوى الجنائية عبر الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي IC3. في هذا السياق، تتناول القضية ثلاث قضايا حساسة: الشفافية، حماية المستخدم، وضوابط مكافحة الاحتيال.
وفقًا للبيانات التي جمعتها النيابة العامة والفحوصات الميدانية التي أجراها المحققون المحليون، فإن غالبية الإيداعات التي تم فحصها مرتبطة بالاحتيالات؛ حيث أن العديد من الضحايا يبلغ متوسط أعمارهم 71 عامًا، كما ورد في الشكاوى. يشير محللو الصناعة إلى أن الجمع بين واجهات الآلات الاصطناعية وممارسات التسعير غير الواضحة يزيد من خطر الخطأ ويسهل من إجراءات المحتالين.
الاتهامات الرئيسية ضد أثينا: رسوم تصل إلى 26% وسياسة "لا استرداد"
تدعي الدعوى القضائية، التي بدأها المدعي العام براين شوالب، أن أثينا كانت ستجمع هوامش عالية على الإيداعات التي تم الكشف لاحقًا أنها احتيالية، تصل - وفقًا لمكتب المدعي - إلى 26% لكل معاملة. بالإضافة إلى ذلك، يتم الطعن في اعتماد سياسة "عدم استرداد"، التي تعتبر ضارة بشكل خاص بالضحايا، لا سيما من المستخدمين المسنين أو الأكثر ضعفًا. ومع ذلك، تبقى النقطة الأساسية هي الجمع بين التكاليف غير الشفافة والتحققات التي تعتبر غير كافية.
البيانات الأساسية: الأرقام، التأثير، والسياق
حصة الإيداعات المرتبطة بالاحتيال: حوالي 93% من المعاملات التي تم فحصها، كما تم تسليط الضوء عليه في بيان المدعي العام لمقاطعة كولومبيا.
متوسط الخسارة لكل معاملة: حوالي 8,000 دولار، مع وصول حالات فردية إلى حوالي 98,000 دولار.
السياق الوطني: وفقًا للتقارير والإشعارات التي جمعتها مركز الشكاوى المتعلقة بجرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (IC3)، تم توثيق الآلاف من الشكاوى مع خسائر كبيرة في قطاع الأكشاك الخاصة بالعملات المشفرة [انظر تقرير IC3 للبيانات المجمعة].
انتشار أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: أكثر من 26,850 جهازًا نشطًا في الولايات المتحدة، وفقًا لـ CoinATMRadar ( التي تم الوصول إليها في 9 سبتمبر 2025 ).
الفترة المحللة: الأشهر الأولية من نشاط أثينا في المنطقة، التي تعود إلى عام 2023، كما هو موضح في الاتهام؛ تم تقديم الدعوى القانونية في 8 سبتمبر 2025.
كيف كانت الرسوم ستُخفى: مصطلح "هامش خدمة المعاملات"
وفقًا للشكوى، استخدمت أثلينا تعبير "هامش خدمة المعاملات" في شروط الخدمة دون تحديد مصطلح "رسم" أو "عمولة". بالنسبة للمستخدمين - الذين غالبًا ما يتعاملون مع واجهات اصطناعية ووقت محدود - كان من شأن ذلك أن يجعل التكلفة الحقيقية للمعاملة أقل وضوحًا، مما يعقد فهم السعر النهائي. التغييرات على شروط الخدمة المذكورة في الشكوى تعود إلى يونيو 2024، وفقًا للتقارير المحلية.
لماذا تعتبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية هدفًا: من التنبيهات المزيفة إلى تحويلات العملات الرقمية
تبدأ المخططات الأكثر شيوعًا بمكالمات كاذبة ( على سبيل المثال، "تم اختراق الحساب" أو "أحد الأقارب في مشكلة" ) أو وعد بالأرباح السهلة. يرافق منظم الاحتيال الضحية إلى المكتب، ويقودهم خطوة بخطوة، ويحثهم على تحويل النقد إلى عملة مشفرة. تتهم الدعوى بأن أثينا استمرت في معالجة هذه التدفقات دون فحوصات كافية، مما أدى فعليًا إلى توجيه الأموال إلى الشبكات الإجرامية، وغالبًا ما تكون من طبيعة عابرة للحدود. يجب ملاحظة أن سرعة التنفيذ وعدم قابلية الإلغاء للمعاملة تزيد من جاذبية هذه القنوات للمحتالين.
ما تطلبه السلطات: مزيد من الوضوح والقيود التشغيلية
تتحدى الشكوى الممارسات التي تعتبر خادعة وتدعو إلى إصلاحات هيكلية لحماية المستهلك. من بين التدابير التي تم الدعوة إليها هي الشفافية التامة بشأن الرسوم في كل شاشة معاملات، وحدود على المبالغ وتكرارها - لتثبيط المدفوعات السريعة والمتكررة - وإجراءات التوقف والإبلاغ في حالة وجود علامات على الإكراه. بالفعل، الهدف هو جعل الأمر أكثر صعوبة على المحتالين لاستغلال نقاط الضعف في العمليات والمعلومات.
حيث تم تفعيل الحدود بالفعل: الحملة من قبل 13 ولاية أمريكية على الأقل
لاحتواء الخسائر، قدمت على الأقل ثلاث عشرة ولاية – بما في ذلك أريزونا، وكولورادو، وميشيغان – حدودًا للمعاملات وتدابير "التهدئة" لتقليل الإيداعات المشبوهة. الهدف مزدوج: تقليل الأثر الاقتصادي للاحتيالات وكسب وقت ثمين لوقف التحركات غير الطبيعية. ومع ذلك، بدون آليات تحكم فعالة في المنبع، فإن هذه الفرامل تعرض للخطر التدخل فقط عندما يكون الضرر قد حدث بالفعل.
الوقاية: ماذا تفعل على الفور وكيف لا تقع في الفخ
إجراءات سريعة إذا كنت تشك في الاحتيال
أوقف العملية واحتفظ بالإيصالات ولقطات الشاشة.
اتصل بالشرطة المحلية على الفور وقدم بلاغًا إلى هيئة حماية المستهلك.
لاحظ طراز الجهاز وموقعه؛ لمزيد من التفاصيل، يرجى الرجوع إلى
ممارسات جيدة لتجنب التعرض للخداع
لا تتبع التعليمات المستلمة من خلال المكالمات أو الرسائل من الغرباء.
تأكد دائمًا من الرسوم المعروضة على الشاشة واطلب تأكيدات قبل إرسال الأموال.
اختر الخدمات التي لديها سياسات واضحة بشأن التكاليف وآليات الاسترداد.
قم بإبلاغ السلطات المعنية ومشغل الآلة عن أي طلبات مشبوهة على الفور.
التدخلات التنظيمية المحتملة: KYC النسبي والمراقبة الذكية
يدعو الخبراء إلى اعتماد متطلبات أكثر صرامة لمكافحة الاحتيال، مصممة بناءً على المبلغ والمخاطر. من بين المقترحات المتكررة هي الالتزام بالتقارير في الوقت المناسب من قبل المشغلين، والإفصاح الكامل عن الرسوم في كل خطوة – مع أمثلة عددية قبل التأكيد – وفحوصات KYC/AML متناسبة، وتدريب الموظفين على التعرف على علامات التلاعب أو الإكراه. ومع ذلك، ستعتمد الفعالية على التنفيذ الفعلي والقدرة على فرضه.
القطاع وأثينا: الأرقام، المنافسون، المخاطر النظامية
تعمل Athena Bitcoin في سوق متنامٍ، على الرغم من تعرضه للاساءات المتكررة. وفقًا لـ CoinATMRadar ( الذي تم الاستشهاد به في 9 سبتمبر 2025)، هناك أكثر من 26,850 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية نشط في الولايات المتحدة الأمريكية، مع حصة سوقية متفرقة بين مشغلين مثل Bitcoin Depot وCoinFlip وAthena. في مثل هذا النظام البيئي المعقد، يمكن لجودة الضوابط الداخلية لمزود الخدمة الفردي أن تحدث فرقًا بين الوقاية القوية وزيادة ضعف النظام.
موقف الشركة: التحديثات المتوقعة
حتى الآن، لا توجد تصريحات عامة محددة من شركة Athena Bitcoin بشأن هذه الدعوى. يجب أن نلاحظ أن هذا إجراء مدني وليس إدانة نهائية: ستتاح للشركة الفرصة للطعن في التهم وتقديم دفاعاتها في المحكمة. سيتم إبلاغ التحديثات الإضافية في حالة صدور بيانات رسمية جديدة.
ما التغييرات التي تطرأ على المستخدمين: المزيد من الشفافية أم أن الثقة تتلاشى
قد تمثل الإجراءات التي بدأت في واشنطن نقطة تحول للقطاع: إذا اعتمد المشغلون رسومًا واضحة وأنظمة فعالة لمكافحة الاحتيال، يمكن تعزيز الثقة؛ وإلا، فإن الخطر هو انخفاض عام في الثقة وإدخال مزيد من القيود. بالنسبة لأولئك الذين يستخدمون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، تبقى القاعدة كما هي: يجب فهم التكاليف تمامًا، ومعرفة كيفية التعرف على إشارات المخاطر، والمضي دائمًا بحذر.