Криптовалютна біржа - це платформа, яка дозволяє користувачам купувати та продавати криптовалюти. Деякі біржі дозволяють торгувати криптовалютними активами на фіатні валюти, тоді як інші тільки торгують криптопарами. Ви також можете торгувати NFT на більшості криптовалютних бірж.

Криптовалютні біржі пропонують різноманітні продукти. Однак обсяг продукції, який може запропонувати криптовалютна біржа, в основному залежить від типу.

Типи криптовалютних бірж

Існує два основних типи криптовалютних бірж.

Децентралізовані біржі

На децентралізованій біржі (DEX) жоден центральний орган або посередник не контролює процес обміну. Натомість транзакції здійснюються безпосередньо між користувачами за допомогою смарт-контрактів або децентралізованих протоколів. На DEX користувачі повністю контролюють свої кошти, оскільки торгують безпосередньо зі своїх гаманців, не вносячи кошти, на відміну від CEX.

DEXs пропонують більшу конфіденційність та опір цензурі, оскільки вони не вимагають від користувачів підтвердження їх особи. Популярні децентралізовані біржі включають в себе Uniswap, Sushiswap та Pancakeswap. Хоча децентралізовані біржі забезпечують переваги з точки зору безпеки та контролю користувачів, вони можуть мати меншу ліквідність та менше продуктових пропозицій, ніж централізовані біржі.

Централізовані біржі

Централізовані біржі (CEXs) належать та керуються однією сутністю. Біржа контролює книгу замовлень та збігає замовлення користувачів на купівлю та продаж. Користувачам необхідно створити обліковий запис та поповнити кошти для здійснення угод на централізованій біржі. Приклади популярних централізованих бірж включають Gate.io, Binance та Coinbase. Ці біржі відомі своєю зручним інтерфейсом, але також піддаються загрозам безпеки та регулятивному контролю.

Централізовані біржі також є популярним вибором для багатьох криптотрейдерів через їхню глибоку ліквідність. Глибока ліквідність передбачає, що трейдери можуть швидко й без проблем обмінювати криптовалюти з мінімальними комісіями. Крім того, ЦБВ, такі як Gate.io, пропонують цілодобову підтримку клієнтів.

Роль криптобірж

Забезпечує торгівлю криптовалютами

Криптовалютні біржі пропонують широкий спектр інструментів для торгівлі криптовалютами, що дозволяють користувачам отримати доступ до різних цифрових активів. При додаванні нових криптовалют на біржі, їх додають до своєї платформи. Наявність різних торгових пар дозволить користувачам здійснювати угоди на основі їх інвестиційних стратегій та вподобань.

Оскільки криптовалютні біржі, особливо централізовані, мають кілька варіантів торгівлі, вони підвищують ринкову ліквідність та сприяють виявленню цін в межах криптовалютного ринку.

Надає ліквідність на ринку

Ліквідність допомагає ринку залишатися ефективним. Це дозволяє учасникам ринку входити та виходити з позицій, не спричиняючи значного впливу на ціну. Криптовалютні біржі сприяють ліквідності ринку, заохочуючи постійну торгівельну діяльність. Це дозволить їм підтримувати книгу замовлень з достатньою глибиною. Користувачі також насолоджуються плавними та організованими операціями через їх активну торгівельну діяльність.

Діє як посередник між покупцями та продавцями

Криптовалютні біржі виступають у якості довірених посередників між покупцями та продавцями, допомагаючи їм контролювати виконання та здійснення вирішення транзакцій з криптовалютами. Біржі мають надійні заходи безпеки та протоколи відповідності, щоб захистити кошти користувачів та особисту інформацію. Наприклад, більшість ЦЕБ, таких як Gate.io, запитують у користувачів надання документів для проведення процедури верифікації KYC. Цей процес забезпечує мінімізацію шахрайських дій до мінімуму.

Коли користувачам гарантовано, що біржа надає прозорі та надійні торговельні послуги, це сприяє будівництву довіри та впевненості.

Переваги криптовалютних бірж

Доступність та зручність

Криптовалютні біржі доступні цілодобово, що дозволяє користувачам торгувати криптовалютою у будь-який час і в будь-якому місці. Користувачі з різних частин світу можуть торгувати на криптовалютних біржах безперешкодно, усуваючи географічні бар'єри.

Більшість платформ обміну криптовалют пропонують дружні інтерфейси, що дозволяє початківцям та досвідченим трейдерам легко орієнтуватися на платформі та ефективно виконувати угоди.

Різноманітні пропозиції продуктів

Користувачі можуть торгувати багатьма криптовалютами, включаючи популярні, такі як Bitcoin, Ethereum та Solana, а також численні альткойни, такі як Doge та Shiba Inu. На криптовалютній біржі Gate.io доступно понад 1700 криптовалют для покупки. Ця різноманітність дозволяє користувачам досліджувати багато інвестиційних можливостей та диверсифікувати свої портфелі. Звичайно, інвесторам слід враховувати свою ризикотерплячість та інвестиційні цілі.

Крім того, біржі часто додають нові токени та монети, що надає користувачам доступ до новаторських проектів у сфері блокчейну. Більшість централізованих бірж пропонують функції, такі як торгівля миттєвими угодами, фьючерси та маржинальна торгівля. Останнім часом кілька ЦББ також інтегрували торгівлю NFT у платформу.

Зниження комісій за транзакції

Порівняно з традиційними фінансовими ринками, криптовалютні біржі зазвичай стягують менші комісійні відсотки за торгівлю криптовалютами. Ці низькі комісійні зменшують вартість участі в криптовалютній торгівлі, роблячи її більш доступною для широкого кола інвесторів.

Можливість отримання прибутку через торгівлю

Криптовалютні біржі дозволяють користувачам отримувати прибуток від коливань цін на ринку криптовалют. Трейдери можуть використовувати різні торговельні стратегії, такі як денна торгівля, гойдалка торгівля та арбітраж, щоб скористатися рухами ринку та заробити прибуток.

Більшість централізованих бірж надають інструменти торгівлі для аналізу, такі як цінові графіки та новини. Проводячи належне дослідження, аналіз та управління ризиками, трейдери можуть потенційно заробляти значні прибутки, використовуючи волатильність криптовалют на біржах.

Ризики, пов'язані з криптовалютними біржами

Незважаючи на те, що торгівля на криптобіржах має численні переваги, користувачі повинні знати ризики. Деякі з ризиків включають:

Відсутність регулювання

Крипторинок працює відносно нерегульовано порівняно з традиційними фінансовими ринками. Відсутність структурованої регуляторної рамки може викласти користувачів ризикам, таким як маніпулювання ринком, шахрайство та відсутність захисту коштів.

Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CTFC) регулюють деякі криптовалютні біржі в США. Однак користувачам слід бути обережними й проводити ретельне дослідження перед співпрацею з нерегульованими або офшорними біржами, оскільки вони можуть мати вищі ризики.

Проблеми безпеки та випадки взлому

Криптовалютні біржі часто стають об'єктами атак хакерів через великі обсяги цифрових активів, які зберігаються на їхніх платформах. В минулому траплялися випадки порушень безпеки та хакерські інциденти, що призвели до втрат коштів для користувачів та пошкодження репутації постраждалих бірж. Наприклад, crypto.com втратив $35 мільйонів у 2022 році через взлом.

Ризик контрагентів

Коли користувачі вносять кошти на криптовалютну біржу, вони довіряють біржі опіку над своїми активами. У разі нестабільності, банкрутства або шахрайства виходу біржі користувачі можуть ризикувати втратою своїх попередньо внесених коштів. Деякі криптовалютні біржі можуть використовувати ваші активи без вашого відома, наприклад, заставляючи їх як заставу для своїх угод. Якщо біржа зникне, ви можете втратити всі цифрові активи, які ви володієте там.

Навіть якщо біржа зареєстрована, це ще не означає, що вона є безпечною. Деякі біржі, такі як FTX, зареєстровані, але все ще становлять ризики. FTX була зареєстрована як передавач грошей, але використовувала гроші клієнтів для високоризикових інвестицій. Якщо біржа не розкриває, що робить з вашими грошима, торгувати на ній може бути ризиковано.

Послуги, які надаються криптовалютними біржами

Більшість криптовалютних бірж підтримують різні форми торгівлі. Централізовані біржі часто мають ширший спектр послуг, ніж децентралізовані біржі. Централізовані біржі забезпечують безперервну торгівлю на місці, контрактну торгівлю та доступ до різноманітних фінансових послуг.

Spot Trading

Торгівля на місці включає в себе купівлю або продаж криптовалют за поточною ринковою ціною. Метою торговців на місці є отримання прибутку від зростання ціни криптовалюти. Криптовалютні біржі Gate.io пропонують торгівлю на місці для понад 1,700 криптовалют. Криптовалютні біржі відповідають на місці купівельні та продажні замовлення, взимаючи незначну комісію. Чим більший обсяг або ліквідність на біржі, тим нижчі комісійні відсотки.

Торгівля контрактами

Торгівля контрактами передбачає купівлю та продаж контрактів, які відображають ціну криптовалюти. Криптоконтракти відкривають трейдерам доступ до криптовалютних активів без того, щоб трейдери володіли ними або купували їх. Хоча криптоконтракти не завжди ідеально відображають ціну на спотовому ринку, ціни регулюються на біржах, щоб різниця була незначною. Наприклад, біткойн може торгуватися на спотовому ринку за ціною 70 050 доларів, а на контрактному ринку оцінюватися в 70 036 доларів.

Фінансові послуги

Криптовалютні біржі пропонують кілька фінансових послуг, таких як позики та кредитування, стейкінг та копіювання угод. Криптовалютне кредитування дає користувачам змогу заробляти на зростанні цін на криптовалюти. З свого боку, кредитори отримують доходи від відсотків за позиками.

Більшість ЦЕКСів також підтримують стейкінг. Користувачі криптовалют вносять свої криптовалюти на біржу. Потім біржа блокує активи для користувачів, які отримують винагороду у вигляді різних річних відсоткових доходів. Централізовані біржі також надають інтерфейс для користувачів, щоб копіювати угоди більш досвідчених трейдерів. Таким чином, нові трейдери можуть отримати прибуток, схожий на той, що отримують ветерани трейдери.

Як вибрати підходящу криптовалютну біржу

Вибір відповідної криптовалютної біржі забезпечує безпечний та задовільний досвід торгівлі. Користувачі можуть проводити відповідні дослідження, щоб визначити відповідну платформу, яка відповідає їх потребам та уподобанням. Деякі чинники, які варто враховувати, включають репутацію біржі, заходи безпеки, що впроваджуються біржею, та її резервні фонди.

Репутація та історія біржі

Дослідіть репутацію біржі відомостей в галузі. Шукайте відгуки та відгуки від інших користувачів, щоб допомогти вам оцінити надійність платформи. Розгляньте присутність платформи в соціальних мережах. Якщо у біржі мало соціальних медіа або онлайн-присутності, це може вказувати на те, що шахраї швидко її налаштували.

Зверніть увагу на історію інцидентів з безпекою біржі, якість підтримки клієнтів та дотримання регулятивних вимог.

Заходи безпеки

Вибирайте біржі з надійними заходами безпеки для захисту коштів користувача та особистої інформації. Шукайте такі функції, як двофакторна аутентифікація (2FA), зберігання холодних коштів та регулярні перевірки безпеки.

Резервні фонди та ліквідність

Оцініть резервні фонди і рівні ліквідності біржі. Користувачам, які використовують DEXs, не потрібно оцінювати резервні фонди біржі, оскільки вони нарешті контролюють свої кошти. Однак при CEXs їх резервні фонди визначають стабільність платформи та можливість впоратися з обсягами торгівлі. Вам слід перевірити підтвердження резервів при роботі з централізованою біржею. Але що таке підтвердження резервів (PoR) і як воно впливає на ваш вибір криптовалютної біржі?

Що таке доказ резервів (PoR)?

Доказ в резервах - це спосіб для бірж або фінансових установ показати, що вони мають гроші або активи, які вони стверджують, що мають. Це схоже на те, як піти до ресторану і побачити інгредієнти, які вони мають на кухні перед тим, як замовити.

Наприклад, припустимо, ви вносите $100 на криптовалютну біржу. З доказами резервів біржа регулярно надає докази, наприклад, публічний аудит або записи у блокчейні, щоб підтвердити, що в них є принаймні $100 вартості активів для покриття вашого депозиту. Це схоже на те, що вони показують вам чек на інгредієнти, які вони використовували для приготування вашої страви. PoR допомагає побудувати довіру до того, що біржа відповідально керує вашими грошима.

Розгляньте справу FTX, наприклад. У позові стверджувалося, що FTX відвело кошти інвесторів під час неправдивих висновків та обману. Коли клієнти збентежилися і зняли свої активи, FTX не зміг задовольнити вимоги щодо виведення та врешті-решт звернувся із заявою про банкрутство. Перш ніж платформа зазнала краху, клієнти могли бачити свої активи у своїх гаманцях, але не мали гарантії, що їхні кошти були безпечними та не використовувалися для інших цілей.

Бажано, щоб користувач міг перевірити PoR перед використанням криптобіржі. Наприклад, ви можете перевірити докази резервів Gate.io за декілька простих кроків.

Gate.io’s Докази Резервів

Джерело: Gate.io

Gate.io була першою великою криптовалютною біржею, що показала свій доказ резервів через аудит. Вона використовує zk-Snark та дерева Меркля (криптографічні технології), щоб дозволити користувачам перевірити, що біржа утримує їх активи в своїх резервах.

Під час свого аудиту в жовтні 2022 року у Gate.io було 107,79% депозитів Bitcoin і 104,45% депозитів Ethereum. Особливо варто відзначити, що аудит травня 2024 року є останнім аудитом, проведеним Gate.io. Під час аудиту було виявлено, що біржа утримує 117,82% від загальних депозитів користувачів у BTC. Gate.io також утримує 109,33% USDT, 117,32% ETH, 108,16% DOGE та 107,82% SHIB.

Джерело: Gate.io

Ці перевірки підтверджують, що у Gate.io є додаткові активи, що забезпечують можливість доступу користувачів до їх коштів навіть під час великих виведень. Ви можете перевірити докази резерву Gate.ioтут.

Висновок

Криптовалютні біржі є важливими платформами для торгівлі цифровими активами на криптовалютному ринку. За допомогою криптовалютних бірж люди можуть легко отримувати доступ до різних криптовалют і торгувати, можливо, для отримання прибутку від волатильності ринку. Однак важливо розуміти ризики, пов'язані з використанням криптовалютної біржі.

Незважаючи на те, що існує багато варіантів криптовалютних бірж, з яких можна вибрати, корисно врахувати такі фактори, як заходи безпеки та доказ резервів. Таким чином, користувачі можуть знизити свої ризики, обираючи надійні обміни.