2018年電子貨幣市場的5個寶貴教訓

2018年對加密貨幣市場來說是一個令人難忘的年份，整年都有很多值得關注的話題。必須承認，2018年被認為是一個充滿波動的年份，市場崩潰導致加密貨幣的價值損失了80%以上。加密貨幣市場最好的指標可能是比特幣，它代表了第一個和最大的去中心化加密貨幣根據市值。從接近20,000美元的歷史最高價，比特幣的價格 - 以及所有其他代幣和令牌的價格 - 從年初以來大幅下跌。

由於暴跌的強度，許多人提出了“加密貨幣泡沫”已經破裂或更糟的假設，甚至認為加密貨幣正走向滅絕。然而，本文將探討在這一災難性的一年中可能實現的積極結果。 課程一：瘋狂的數字貨幣市場 加密貨幣市場異常不穩定且易受波動影響。整個行業沒有受到監管，這為欺詐行為、龐氏騙局和“騙錢”項目提供了溫床。此外，加密貨幣交易所參與操縱市場價格和交易量是可以理解的。事實上，這個市場充斥著通常在傳統投資市場中難以逃脫的非法活動。內幕交易、洗錢以及與加密貨幣相關的操縱和拋售都是司空見慣的事情。 沒有人可以否認區塊鏈技術的革命性本質，但與加密貨幣市場相關的負面因素——如前文所述——可能會讓人深深憂慮。令人擔憂的是，任何人都可以參與這個市場，因為保護措施非常有限。這意味著普通人即使沒有投資知識，甚至對技術一無所知，也可以參與加密貨幣，並可能將畢生積蓄賭個精光。我們可以從哈羅德身上學到一兩件事情，就像下面的圖片中那樣: 第二課：沒有人能預測市場 科技的新生與市場的極端波動使得任何人幾乎無法預測任何時間段內的價格將會達到多少。這並不奇怪，因為傳統的資產定價模型和對其定價的任何可靠預測都不適用於加密貨幣。 為什麼？因為加密項目沒有監管，因此可能不會有任何財務報告，如現金流量表、資產負債表和利潤表。如果沒有傳統的財務數據，很難評估和量化加密貨幣的真實價值。任何人都可以對比特幣的價格進行預測，明天甚至未來幾年，但如果沒有可量化和證明的數據，就沒有任何可靠性來支持這些聲明。 市場上充斥著專家和大師的預測。幾乎所有的預測都是完全錯誤的，無論它們是保守還是非常雄心勃勃。讓我們看看網絡安全專家約翰·麥克菲，他在加密貨幣世界中有著分裂的形象。他預測比特幣將在2020年達到100萬美元的價格。 一些預測具有爭議性並且沒有預測價值。即使是華爾街最著名的比特幣預測師Tom Lee也在2018年的多次失敗預測後放棄了對比特幣價格的預測。他給他的客戶寫道： “被問及價格目標時我們感到疲憊...由於加密貨幣的波動性，我們將停止提供任何時間框架來實現合理的價值。” 第3課：高風險，高回報 傳統金融理論認為，一個人可以從自己的投資中期望的潛在利潤與擁有的資產的風險程度直接相關。換句話說，風險越高，潛在利潤也就越高。

很明顯，加密貨幣是你可能進行的最高風險投資，因為技術還相對較新，沒有規定，價格波動極端。此外，在市場上聽到加密貨幣交易所操縱價格也不足為奇。 讓我們一起來看看加密市場市值的波動，以瞭解它們的波動程度：

2017年增長超過4,700％，然後在接下來的一年中下跌超過75％，這確實使加密貨幣投資變得極不穩定。像加密貨幣市場這樣的風險市場就像一把雙刃劍；您可能賺取大筆資金，但也可能失去一切。2018年市場崩潰證明了加密貨幣的不穩定本質，對於任何想要參與市場的人來說，這是一課重要的教訓。您必須準備好投資加密貨幣時面臨的風險。仔細評估和了解加密貨幣的基本知識是您投資過程中的重要一步。 第四課：大多數項目將失敗 電子貨幣項目的黃金時代通過首次代幣發行（ICO）籌集了數億美元，然而這個時代已經過去了，我們可以看到其後果。一項研究報告指出，近50％的代幣項目在第5個月或更長時間內都沒有運作。對於那些沒有披露其資本並未在任何交易所上市的項目來說，情況更糟糕，超過83％的項目在4個月後停滯。這些數字對於整個ICO市場來說是令人震驚的。以下是ICO失敗的原因：

這些數字證明了ICO市場的繁榮和瘋狂，但ICO項目背後並沒有任何實質性或真正可行的東西。2017年很容易陷入ICO狂熱，因為2017年ICO代幣的平均收益率超過了1,320%！ 然而，2018年的價格下跌導致了所有ICO項目代幣的價格崩潰。大多數新發行的代幣甚至降至其初始ICO價格以下。毫不奇怪，許多人在ICO市場上損失了大量財產。這是一個痛苦的教訓，需要人們在投資任何項目之前參與嚴格的審查過程來了解ICO的本質。 第5課：風險管理是關鍵 在一個高風險市場中，重要的是你要知道如何有效地管理自己的風險。管理你的風險需要採取適當的措施來減少你的投資損失，並最大化你的利潤潛力。以下是有效管理你的風險的方法: 多樣化：不要將您的淨資產全部投資於加密貨幣。那就像自殺一樣。瞭解其他投資形式，如股票、大宗商品和房地產。不同類型的資產與不同風險程度相關聯；如果您不喜歡風險，那麼您的投資組合將主要包括安全投資，少量投資於高風險資產，如加密貨幣。即使在您的加密貨幣投資組合中，也要了解您在不同類型的代幣和資產上的投資，例如：基礎貨幣：基礎貨幣代表最流行的加密貨幣，所有其他幣種和代幣都以其為參照。它們是按交易量最大的幣種比特幣（BTC）和以太坊（ETH）是常見的基礎貨幣。穩定幣：將代幣錨定在穩定資產上，如黃金和美元。穩定幣非常重要，因為它們為加密貨幣波動環境帶來穩定。利息幣：提供“分紅”或固定收益率以交換您在數字錢包中存款的協議。這類似於您的銀行帳戶，您將獲得存款的利息率以現金形式。利息幣由權益證明共識機制支持。現金：始終確保將您的加密貨幣組合的一部分保持為現金作為緩衝。您永遠不知道何時需要提取現金以支付生活費用或何時應該重新參與市場，如果加密貨幣價格便宜。利用您的利潤：也許您必須做出的最重要決定之一是隨著時間的推移實現您的利潤。如果加密貨幣價格上漲，不要猶豫獲利或“提款”。當價格飆升時，這變得極為困難，人們會認為從心理上價格將持續上漲。這不會發生。這就是為什麼當價格開始大幅上漲時，拿出一部分利潤是明智的。這並不意味著您出售或清算您所有的代幣，而是其中的一部分。保留多餘現金始終是明智的。止損：止損是一種自動機制，當一種代幣達到特定價格水平時自動賣出，旨在限制投資者在代幣價格下跌時的損失或保護投資者在價格高於特定目標價格時的利潤。設置止損訂單是保護您的投資免受不利價格波動和突然波動的重要部分。

總之 加密貨幣自2008年比特幣誕生以來已經走過了漫長的道路。從一種單一的貨幣，作為一種能夠顛覆傳統貨幣體系的革命性貨幣，發展成了一個充滿活力的生態系統，包括超過2,000種貨幣和代幣，用於解決各種不同問題。區塊鏈技術的創新和核心發展可能會顛覆許多傳統系統和應用。然而，伴隨而來的是許多挑戰。缺乏監管和尚未成熟的市場環境給大眾帶來了危險。我們只能希望在合適的時候，市場的擴張能夠朝著正確的方向發展。