AIGC加速去中心化金融機器人顧問時代

Kyle Liu，Bing Ventures投資經理

市場競爭與變化

定義AIGC和去中心化金融的概念

AIGC（AI生成內容）是由人工智慧生成的內容，隨著技術的不斷發展，AIGC的應用領域越來越廣泛。 在去中心化金融領域，AIGC可用於數據分析和智慧合約編寫，但它也面臨內容質量和真實性問題。 未來，AIGC和去中心化金融的結合將為數字經濟帶來更多的機會和解決方案，如去中心化不可替代的代幣市場和數位身份認證。 但是，需要開發新的技術和機制，以確保AIGC生成的內容的質量和真實性。

去中心化金融市場的發展

去中心化金融市場的AI應用正處於快速增長階段，未來將為各種去中心化金融服務提供更多支援。 去中心化金融的去中心化金融和開放數據屬性為訓練和開發人工智慧模型提供了巨大的機會，例如套利機器人，這些模型試圖在預期資產價格波動的情況下實現利潤最大化。 但是，保護用於訓練AI模型的基礎數據非常重要，可以採用各種保護技術，例如將其作為商業秘密進行保護，或申請專利。

去中心化金融市場中的智慧合約、DEX交易所和借貸平臺等新興服務可以提高金融服務的效率和可及性，但這些新服務的監管和風險管理仍有待改進。 未來，隨著數據量的增加，人工智慧應用的前景將更加廣闊，去中心化金融市場和金融創新空間的潛力可以進一步擴大。

來源：羅彼得

AIGC在去中心化金融中的應用

AI技術可用於去中心化金融系統的優化和智慧化，通過AI演演演算法可以實現更準確的風險控制和更高效的交易策略。 同時，去中心化金融系統的數據和交易記錄可以為AI提供大量的訓練數據和應用場景，進一步完善AI技術的應用和發展。 智慧投資、信用評估、智慧合約、去中心化治理是去中心化金融與AI結合的重要應用場景，可以提高系統的安全性和治理效率。 去中心化金融和人工智慧的結合將推動金融領域的創新和變革，未來金融市場將有以下三大趨勢：

AIGC在交易中的應用

人工智慧在交易中應用的潛力是巨大的。 無監督學習方法可用於生成 Token 排名預測，聚類演演演算法和降維技術可用於提取相關特徵和聚類數據集。 這有助於更好地瞭解市場趨勢並做出更明智的決策。 AI還可以説明交易者執行套利交易並優化資產配置策略。

人工智慧還可以在交易風險評估、識別和標記可疑活動以及保護使用者免受欺詐和其他金融犯罪方面發揮重要作用。 隨著去中心化金融市場的不斷發展和AI技術的不斷進步，AI在去中心化金融智慧交易演演演算法中的應用潛力將越來越大，有望在去中心化金融生態系統中建立信任方面發揮重要作用。

AIGC在資產管理中的應用

AI技術在去中心化金融資產管理領域具有巨大潛力。 自動做市商（AMM）是關鍵領域之一，人工智慧可以優化演演演算法下降買賣差價，以提供更經濟的交易方式。 通過利用人工智慧管理動態代幣收集，去中心化金融協定可以優化資產配置和流動性管理，為投資者提供高效、低風險的投資選擇。 AIGC技術可以快速篩選最具潛力的投資標的，規避風險，提高收益。 未來，AIGC技術將成為去中心化金融資產管理的重要組成部分。

AIGC在智能合約中的應用

人工智慧可以通過識別惡意代碼、監控網路流量和檢測異常行為來增強智慧合約的安全性和可靠性。 同時，通過自動生成智慧合約代碼，可以避免開發者的錯誤和遺漏，提高合約的品質和可靠性。 此外，智慧合約生成工具可以讓非專業開發者快速生成智慧合約代碼，從而促進去中心化金融應用的普及和發展。 最重要的是，AIGC技術可以通過智慧合約生成和測試實現合約開發和測試的自動化，從而提高開發效率，降低人力和時間成本。

來源：奇點網

未來方向和核心問題

AI在去中心化金融中的應用可能成為去中心化金融本身和AI應用的主要門檻，未來研究中的安全問題將引起更多關注，包括內在安全性和外部安全性的研究。 人工智慧在金融機構的適用性需要更多的數據來支援，但由於安全問題，實驗數量不足。 我們認為，去中心化金融中的AI研究需要關注諸如AI的應用能否為去中心化金融的原始流動性增加價值，AI的應用是否滿足安全要求，以及在系統的穩健性和可靠性與安全性之間會出現哪些權衡。

AIGC技術對隱私的影響

• 數據隱私和安全問題：AIGC技術可能會洩露個人隱私資訊，必須採取嚴格的隱私保護措施，如加密用戶數據、限制數據使用範圍等。
• 誤導性和虛假信息的傳播：AIGC技術可以快速生成大量的自然語言內容，其中可能含有虛假資訊或誤導性內容，AIGC技術的品質和準確性有待提高，對AIGC技術產生的內容的監督和審核有待加強。

去中心化金融平臺的安全問題

• 智慧合約漏洞：AI生成的內容可能存在一定程度的錯誤和缺陷，可能導致智慧合約中的代碼存在漏洞，為駭客攻擊留下機會，智慧合約的審計和測試需要加強。
• 機器人攻擊和欺詐：攻擊者可以使用AIGC技術生成虛假的自然語言內容，誘使用戶進行欺詐或破壞系統安全，需要加強AIGC技術的安全和預防措施，例如增強使用者身份驗證和訪問控制。

結論和發現

我們相信人工智慧技術將在去中心化金融生態系統中發揮越來越重要的作用。 具體而言，我們看好AI在以下細分領域的應用：

1、市場預測與智慧投資決策：AI技術可以通過機器學習和預測分析技術提高市場趨勢預測的準確性，為交易者提供技術和基本面分析服務。 這為去中心化金融提供了自動化交易和投資組合管理的機會。 2. 自動化審計/安全防護：AI技術可以通過NLP、圖像識別等技術提高智慧合約審核的速度和準確性，通過自動化提高智慧合約的有效性，降低KYC/AML的錯誤率和欺詐風險。 3. 欺詐檢測和信用評分：人工智慧技術可以通過分析大型數據集的趨勢來識別不誠實活動，同時還可以使用信用評分來促進貸款活動並提供更好的貸款價格。 4. 自動化投資組合管理：人工智慧技術可以使用機器學習預測模型來執行投資集團合規、策略評估、池權重計算、信號生成和情緒監控等任務，並構建用於主動投資組合管理的自動化代理。 5. 分散式借貸：人工智慧技術和分散式賬本技術可以協同設計智能合約，提高標準化、自動化、數據頻率和靈敏度等指標，以實現更高效的借貸操作。

針對這些賽道，必應創投認為，AI技術的應用將為去中心化金融生態帶來更高的效率、更好的風險控制、更可靠的投資策略、更規範高效的借貸操作。 在這些市場區隔中，我們看好應用AIGC技術提高去中心化金融效率和投資準確性的專案。