AI 顛覆華爾街：12種投行級財務分析提示詞全公開

AI 教育家 Nav Toor 分享了 12 個詳細的提示詞，讓 Claude AI 進行華爾街風格的股票分析，從單一股票的財務報表到 IPO 估值，只需10分鐘，即可完成華爾街模型，無金融學位，也可以獲得高盛等級的財務分析。以下是鏈新聞為讀者挑選出幾個實用的提示詞。

現金流折現模型（DCF）

以「現金流折現模型（DCF）」為例，這是一種透過預估企業未來的自由現金流，並以適當的折現率推算公司當前價值的評價方法。 AI 能根據使用者輸入的假設，迅速產出包含加權平均資本成本（WACC）與敏感度分析的報表。此技術將過去需數小時的數據整理縮減至數分鐘，顯著提升初步分析效率。

提示詞如下：

您是高盛的高級分析師。我需要[公司名稱]的完整現金流折現（DCF）估值模型。請提供：

自由現金流預測：未來5年及成長假設

加權平均資本成本（WACC）計算：權益成本 + 融資成本

終值：永續增長法與退出倍數法兩種方法

敏感度分析：不同假設下價值的變化

折現率解釋：我們選擇此 WACC 的原因

關鍵驅動因素：現金流增減的原因

可比較公司：我們的假設與同業公司相比如何

估值範圍：多頭情景、基準情景和熊市情景

格式與投資銀行簡報估價頁類似，包含清楚的公式。

解析公司財務報表

讓 AI 分析公司的財務報表可為投資者省下不少心力和時間，透過適當的提示詞還可以請 AI 直接用模型分析，並做成表格或圖表，讓人一目了然。

提示詞如下：

您是摩根士丹利的副總裁。我需要一份完整的[公司名稱]三表模型。

請提供：

損益表：收入、成本、EBITDA、淨利（5年）

資產負債表：資產、負債、股權（5年）

現金流量表：營業活動、投資活動、籌資活動（5年）

關聯公式：報表之間的關聯方式（淨利→現金流量→資產負債表）

營運資本：應收帳款、存貨及應付帳款的變動情形

債務明細表：本金償還和利息支出

關鍵假設：收入成長率、利潤率、資本支出佔銷售額的百分比

誤檢查：資產負債表平衡與循環引用

請以Excel格式提供，並以簡單易懂的語言解釋公式。

可比公司分析 (Comps)

股票研究分析師在評估特定企業價值時，常將其與所屬產業內的其他公司進行對照，此種財務評估方法稱為「可比公司分析」（Comparable Company Analysis，簡稱 Comps），再從中挑選出更合適的投資標的。

提示詞如下：

您是花旗銀行的股票研究分析師。我需要一份關於[公司名稱]的交易比較分析報告。

請提供以下資訊：

同業公司：10-15 家同產業上市公司

交易倍數：每家同業公司的 EV/EBITDA、EV/營收、本益比

財務指標：營收、EBITDA、利潤率（用於比較）

估值範圍：第 25 百分位數、中位數、第 75 百分位數

隱含估值：我們公司在每個倍數下的價值

調整：我們公司為何值得獲得溢價或折價

成長比較：我們的成長與同業公司相比如何

品質篩選：哪些同業公司最具可比性，以及原因

請以可比較公司估值表的形式呈現，並反白顯示倍數。

IPO 估價與定價分析

IPO 估價與定價分析也是一門深奧的學問，交給 AI 可省下不少搜尋資料的時間。

提示詞如下：

您是巴克萊銀行的資本市場銀行家。我需要一份關於[公司名稱]的 IPO 定價分析報告。

請提供以下資訊：

發行結構：一級市場與二級市場發行，總募資額

發行前估價：IPO募資前的公司價值

發行後估價：IPO募資後的公司價值

可比較IPO：同行業近期交易案例及其定價倍數

估值範圍：低、中、高三種每股價格情景

股權稀釋分析：現有股東的股權將稀釋多少

流通股分析：公司公開交易股份佔比

首日股價預期：同業典型的定價過低情況

格式請參考IPO定價備忘錄，並附上建議股價範圍。

分析師要被取代了嗎？

以上的提示詞提供了像華爾街等級的各項金融服務：

初級分析師：10 萬美元/年

助理：15 萬美元/年

副總裁：25 萬美元/年

只需10分鐘，無需金融學位，也可以獲得高盛等級的財務分析。

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