5 大股息強國提供6.8%-9.4%收益率：如何在2026年產生超過$20,600的收入

設置：建立被動收入 投資$50,000的最佳策略

想在今年提升你的收入來源嗎？有一個值得探索的簡單方法：將$50,000集中投資於五個高收益證券，2026年全年預計能產生超過$20,600的分配收入。這些都不是投機性賭注——它們是已建立的現金產生企業，擁有證明能回饋資本給股東的良好紀錄。

共同點是什麼？這五個都在稅務優惠結構下運作，必須向股東分配盈餘，這給予它們維持派息的強烈動力。收益率範圍從較低的6.8%到吸引人的9.4%不等。

高收益證券陣容：深入了解五個候選者

1. Ares Capital：BDC巨頭 (9.4%收益率)

Ares Capital (NASDAQ: ARCC) 在企業發展公司領域佔有主導地位，擁有價值287億美元的投資組合，涵蓋35個行業的587家公司。它的特色是相較同業BDC具有卓越的多元化。公司預期收益率約為9.4%，每投資$50,000約可產生$4,700的年度收入。

股息看起來具有持續性——Ares已連續65個季度維持或增加分配。這個紀錄顯示管理層重視股東回報，對2026年的收入尋求者來說是一個正面信號。

2. Energy Transfer LP：中游能源骨幹 (8%收益率)

Energy Transfer LP (NYSE: ET) 控制重要的能源基礎設施：天然氣、液化天然氣、原油及精煉產品管線，遍布北美，還有儲存與加工設施。作為有限合夥企業，它的年度分配約為8%，投資$50,000約可獲得$4,000。

這裡的吸引點是？公司處於史上最強的財務狀況，即使在商品價格波動時，也能保障分配的安全。

3. MPLX LP：成長型分配者 (8%基礎+成長)

MPLX LP (NYSE: MPLX) 另一個中游巨頭，具有重要地位：超過10%的美國天然氣產量經由其管線輸送。基礎收益率約為8%，或每$50,000投資約$4,000。

重點是？MPLX持續提供穩定的分配成長——過去兩年每年都增加12.5%，之前每年增幅為10%。這意味著2026年的收入可能超出基本計算。

4. Rithm Capital：多元化REIT (9.1%收益率)

Rithm Capital (NYSE: RITM) 作為一個房地產投資信託公司，範圍廣泛：擁有實體物業、提供抵押貸款服務，並擴展私人信貸。像BDC一樣，REIT必須將90%以上的利潤以股息形式返還，以享有免稅資格。Rithm的預期收益率超過9.1%，每投資$50,000每年產生超過$4,500。

近期盈利相當可觀，為維持這些高額派息提供了緩衝。

5. Verizon Communications：熟悉的股息貴族 (6.8%收益率)

Verizon Communications (NYSE: VZ) 為全球數百萬用戶提供無線和電信服務。雖然其6.8%以上的收益率較其他較低，但有兩個因素支持其納入：公司已連續19年增加股息，投資$50,000仍能產生超過$3,400的年收入。

對於保守型投資者來說，Verizon的穩定性和對股息成長的承諾提供了安心保障。

為何這五個能搭配運作 (以及它們的風險)

共同優勢：

• 強制分配結構，激勵維持或增加派息
• 全部五個都在成熟、現金產生的企業中運作，具有持續收入模式
• 合併收益率範圍(6.8%-9.4%)，遠高於債券收益或儲蓄帳戶

重要警示：

• 將$50,000集中投資於每個，形成缺乏真正多元化的集中投資組合
• 股息削減仍有可能——雖然不太可能，但市場壓力或營運挑戰可能迫使調整
• 利率和經濟週期對不同產業影響不同(能源和REIT是周期性產業；電信則較為防禦性)

2026年的結論

如果你的重點是產生可觀的被動收入，這五檔股票組合提供了一個實用的起點。在低利率環境下，預估的$20,600合併分配收入是一個具有吸引力的回報。然而，請將此視為核心投資組合，需搭配其他持股，而非完整策略。

在投入資金前，請考慮你的稅務狀況、風險承受度與時間規劃。這些都是穩健的收入來源，但收入投資需要持續監控與調整，隨著情況變化而進行再平衡。