印度的金融情報單位（FIU）規定加密貨幣交易所必須進行實時身份驗證和位置檢查

來源：CoinEdition 原標題：印度金融情報單位規定加密貨幣交易所必須進行實時身份驗證和位置檢查 原始連結： 印度金融情報單位（FIU）已加強對加密貨幣平台的合規要求。1月8日發布的更新規則要求進行實時身份驗證和位置檢查，作為加強反洗錢和了解你的客戶（KYC）措施的一部分，針對非法交易。

指南將加密貨幣交易所分類為虛擬數字資產服務提供商，要求採用比簡單文件上傳更嚴格的驗證流程。FIU指出，VDA交易的匿名性和即時性是擴大監控的理由。平台必須通過強大的客戶盡職調查機制，防止洗錢、恐怖融資和擴散融資。

強化驗證機制

客戶盡職調查流程現在要求平台在驗證身份時，通過可靠的獨立來源獲取詳細資料和文件。報告實體必須收集額外的識別資訊，包括帶有時間戳的IP地址、地理位置數據、設備ID、VDA錢包地址和交易哈希，以用於驗證、認證、監控和風險評估。

在啟動和進行任何VDA相關活動時，必須進行永久帳戶號（PAN）驗證。平台必須通過“滴水”機制驗證客戶銀行帳戶，以確認所有權和運營狀況。用戶還必須提供次要身份證明，如護照、Aadhaar卡或選民證，並通過OTP驗證電子郵件地址和電話號碼。

社群反應

Mudrex的CEO Edul Patel表示，這些指南是印度加密生態系統的一個積極步伐。他指出，許多措施如嚴格的KYC、交易監控、網絡安全審計和Travel Rule合規，已由負責任的交易所遵循。他認為，將這些做法正式化將有助於行業內最佳實踐的標準化。

社群反應中有人表達對更廣泛監管方式的挫折感。用戶Simba表示，這些規則對交易所來說是可以接受的，但主要問題在於30%的加密稅和1%的TDS。“他們首先需要解決這個稅務問題，”Simba指出。

Robbin發帖表示，印度在AI或加密技術等新技術方面總是落後，並非缺乏有才華的建設者，而是因為過度監管創造了制度腐敗的框架。“對利潤徵收30%的稅，卻不調整損失，這就是這種倒退心態的例子，”Robbin說。

Veepul質疑監控的影響，詢問每六個月對高風險用戶進行自拍和GPS要求的必要性。“很酷，那麼我們現在只差一步，就能讓加密貨幣KYC達到完整的Aadhaar層級監控。印度是否已將去中心化拉回到中心化的層級？”Veepul寫道。