完整指南：2025年初學者最佳交易所是哪一家？

隨著巴西投資市場的爆炸性成長，選擇最佳券商需要謹慎分析。當前的市場呈現出結合安全性、先進科技與低成本的平台，為初學者創造了前所未有的機會。

巴西投資熱潮：數字說話

市場正在轉型。根據B3的數據，2025年有18萬新投資者進入市場，顯示巴西人的投資者輪廓正發生深刻變化。這一成長主要由三個因素推動：

• 整合式教育平台： 70%的新投資者使用提供教程和逐步指導的應用程式
• 成本降低： 最佳數位券商的手續費比傳統機構低至80%
• 資產多樣性： 方便接觸加密貨幣、國際主題基金與環境導向的債券

8個亮點平台：各自獨特的特色

XP 投資：市場巨頭

以620萬客戶領先，XP透過持續創新鞏固地位。平台提供：

• 連接全球12個證交所
• 加密貨幣質押功能
• 虛擬環境模擬策略
• 股票交易手續費低至R$ 1.90
• ETF首年免管理費

其特色在於與納斯達克的整合及虛擬實境工具，提升新手體驗。

Nubank 投資：數位革命

Nubank將其原本名為Easynvest(的券商重新定位為現代投資生態系的入口。亮點包括：

• 100%行動優先界面，搭配AI助手
• 比特幣與ESG主題ETF
• CDB收益率達220% CDI
• 低於R$ 1,000的零手續費分割交易
• 無費用Pix提款

旨在透過個人化建議簡化高階投資。

) Toro 投資：新手專家

自2010年起，並獲得桑坦德集團支持，Toro以易用性著稱：

• 直觀平台，支援桌面與手機
• 日內交易專長，配備教育工具
• 基本操作零手續費(，包括股票)
• 標準產品低成本

是想低門檻入門的投資者的最佳選擇之一。

( Rico 投資：策略自動化

作為XP生態系的一部分，Rico引入投資機器人：

• 由算法推薦的投資組合
• R$ 0.99的日內交易固定費用
• ETF與指數基金零手續費
• WhatsApp即時提醒)Rico Radar###

適合想外包投資決策的投資者。

( Clear：操作簡約

儘管隸屬於XP集團，Clear作為獨立平台專注於簡單操作：

• 無繁瑣流程
• 分割股票與加密貨幣)合作夥伴為Market Bitcoin###
• 全面零手續費
• Zen模式，連續虧損後暫停交易
• 提款手續費：R$ 3.90

非常適合追求操作流暢的投資者。

( BTG Pactual Digital：理性投資

BTG的數位部門以可持續性為重點：

• 綠色國債，回報IPCA + 6%
• 碳中和認證的房地產基金
• 提供金融教育認證課程
• 投資低於R$ 5,000免初始費用

服務保守派與環境意識投資者。

) Órama：教育優先

在教育內容方面領先，Órama提供超過150個免費課程：

• 專家直播指導
• 多元市場基金，彈性高
• 日流動性LCI/LCA
• 房地產眾籌作為替代方案
• 初始投資R$ 100的入門方案

其特色在於以知識賦能投資者。

MiTrade：全球觸角與加密資產

專注國際市場的券商，提供：

• 超過500種可交易資產(比特幣、以太坊、商品)
• 0.03%的點差起
• 無手續費Pix存款
• 模擬器，無風險練習

適合追求新興市場與數位貨幣多元化的投資者。

如何選擇最適合您的券商

選擇依據主要有三個標準：

投資目標： 新手建議考慮Toro或Nubank。若偏好加密貨幣，選擇MiTrade或Clear。ESG投資者則可考慮BTG Pactual。

學習意願： 想邊投資邊學習，Órama無可匹敵。偏好自動化則Rico表現良好。

成本結構： Clear與Toro提供最低成本。XP在交易量大時具有競爭力。Nubank則在便利性###Pix、AI###方面突出。

總結：市場為所有人提供選擇

最佳券商不僅競爭價格，更在於體驗、安全與創新。每個平台都代表不同的策略，確保新手能找到最符合自己財務目標的方案。

最終決策應考量哪一個平台在成本、功能與支援方面最平衡。2025年的市場讓投資變得前所未有的容易。