為何私營公司投資不再是零售投資者難以觸及的領域，透過 Linqto

數十年來，私募股權一直是機構投資者和超高淨值個人專屬的領域。大多數散戶投資者將其投資組合限制在公開股票、債券和房地產——錯過了一些最具爆炸性成長潛力的機會。障礙在哪裡？天文數字的最低投資額和繁瑣的費用結構。但這一切正在改變。

私募市場問題：財富創造在幕後進行

想想看：隨著公司越來越長時間保持私有，積累巨額收入和運營規模後才上市，在這個關鍵成長階段產生的財富只惠及少數圈子——風險投資家、天使投資人和私募股權公司。公開市場的投資者則是在最激烈的價值升值已經發生後才加入。

數據說明了一切。歷史上，進入IPO前的投資通常需要最低10萬美元的承諾——這對一般投資者來說遙不可及。同時，重塑整個行業的公司長時間保持私有，沒有急於進入公開市場，因為來自專業投資者的資金充裕。

這種結構性不平等正是Linqto試圖解決的問題。

公平化IPO前的投資：Linqto如何改變遊戲規則

Linqto的平台運作基於一個簡單的前提：私營公司投資應該像購買公開股票一樣簡單。公司專注於具有堅實機構支持和可觀收入的中後期科技公司。在任何公司上市之前，Linqto都會進行嚴格的盡職調查，並與用戶共同投資——確保平台真正有「皮在身上」。

其運作機制設計得巧妙。Linqto直接從創始人、員工和早期投資者手中以協商價格大量購買股權。這使得公司能將這些持股拆分成較小的部分，並分配給散戶投資者，無需額外收取費用。投資者在訪問Linqto登入入口時，可以瀏覽精選的IPO前機會，並以最小摩擦執行交易。

實際合理的投資最低額

數字說明了一切：

• 初始投資：$2,500
• 後續投資：$5,000
• 費用結構：零

作為比較，Charles Schwab新推出的替代投資平台要求最低100萬美元，且僅面向合格的高淨值個人。Linqto的做法則是民主化投資渠道，同時不犧牲品質。

Linqto與其他平台的差異

市場上有幾個促進私募投資的玩家。Robinhood提供免佣金交易，但僅限於公開上市證券；其“IPO前訂單”功能僅允許投資者在正式市場開盤前排隊交易——只有在股票公開交易後才會執行。像Forge Global和EquityZen也提供IPO前的接入，但通常收取高額費用，侵蝕投資回報。

Linqto的差異點不僅在於費用。該平台專注於私營公司直接股權所有權——而非私募股權基金。一旦平台上的公司上市，Linqto會自動將登記股份轉入投資者的券商帳戶，實現無縫轉換。

誰可以參與？

投資資格要求為合格投資者。在美國，這意味著：

• 過去兩年內的總收入超過$5 200,000美元(，若共同申報則超過)300,000美元(
• 淨資產達到$1,000,000或以上)（不包括主要住所）
• 持有有效的FINRA Series 7、65或82牌照

平台目標是預計在五年內上市或被收購的公司，重點放在科技行業，該行業的成長軌跡歷來帶來超額回報。

參與的有力理由

對於歷來被排除在私募市場之外的散戶投資者來說，這個提議非常簡單：在公司仍在擴張規模時參與財富創造，而不是等到公司上市之後。隨著這些公司實現運營效率和收入加速，早期私募投資者能捕捉到的升值通常遠高於成熟公開市場的回報。

Linqto將曾經專屬於機構的投資機會轉變為真正的普及。平台證明，通過降低最低投資額、透明的費用結構或直觀的界面，打破不必要的障礙，能從根本上重塑投資機會的架構。

對於準備探索私募市場敞口的投資者來說，Linqto登入入口代表著進入一個曾經只屬於少數特權階層的投資類別。