展示保誠如何主導去風險化遊戲的退休金巨額交易

保誠剛剛與殼牌美國（Shell USA）完成了一筆規模達49億美元的退休金風險轉移交易，接管約21,500名退休人員的退休義務。這不僅僅是另一筆交易——它標誌著這家重量級保險公司在美國歷史上十大最大退休金風險轉移案中的第七次亮相。

為何這筆交易比你想像中更重要

退休金風險轉移市場變得越來越激烈，但保誠的業績證明了一切。他們基本上已經制定了這些巨額交易的操作手冊。自2012年與通用汽車（General Motors）和威瑞森（Verizon）進行突破性退休金買斷開始，該公司已經系統性地將自己定位為希望轉移退休金負債的大型企業的首選合作夥伴。

什麼使保誠的方法與眾不同？他們結合了深厚的精算專業知識與雄厚的財務實力——截至2023年底，管理資產約為1.4兆美元——使他們能夠為大量退休人員量身定制解決方案。

歷史成績：從GM到IBM

除了殼牌之外，保誠近期的交易還包括與惠普公司（HP Inc.）(2021)和IBM (2022)的重大合作。這些交易展現了一個明確的模式：當《財富》500強企業需要轉移退休金義務時，保誠都會帶著資金和運營能力，完美執行。

自1928年成立以來，該公司花費數十年時間完善其退休金解決方案。退休策略部門僅此一個部門就服務超過200萬個個人和機構客戶，擁有近一個世紀的豐富經驗，專注於應對複雜的退休保障安排。

接下來會發生什麼

從2024年5月15日起，保誠將全面負責殼牌退休人員的退休金福利支付。相關基礎設施和參與者加入系統已經就緒，背後是以可靠執行著稱的公司，在這個錯誤不能犯的行業中建立了良好的聲譽。

對於殼牌的退休人員來說，這次轉移意味著他們的終身收入保障現在由全球最大之一的保險和投資管理公司擔保。對於更廣泛的市場來說，這也是退休金去風險化趨勢不會放緩的又一信號。