EB360 如何改變福利入職的混亂局面

福利經紀人面臨每年重複上演的噩夢：開放登記季節。想像一下——大量的文件、跨多個保險公司系統的手動資料輸入，每個系統都有自己奇特的需求，以及不斷存在的錯誤風險，這些錯誤會引發服務上的頭痛。這是一個耗時且造成摩擦的流程，對經紀人、雇主，甚至最終的員工都造成負擔。

Equitable的員工福利事業部意識到這個痛點，並做出大膽的改變。他們徹底重新構想了EB360數位平台，透過自動化先前繁瑣、依賴文件的流程來革新。這次轉型不僅是將PDF轉換為可填寫的表單，更是對經紀人與雇主在關鍵入職階段互動方式的根本性重新思考。

需要創新的問題

每年，福利經紀人都要花費無數時間應對相同的障礙。不同的保險公司有不同的資料需求。資訊需要手動輸入並反覆進入各種系統。每一次鍵入都潛藏著人為錯誤的可能。這些摩擦點不僅讓經紀人感到煩惱，也延遲了客戶的入職流程，並在後端造成行政上的惡夢。

根據LIMRA與Ernst & Young於2023年發布的《勞動力福利調查》，市場已經傳達出準備迎接變革的訊號：66%的小型組織、70%的中型雇主，以及73%的大型雇主，計劃在未來五年內更依賴保險公司提供的科技解決方案。對於更智能解決方案的需求已經非常明顯。

EB360的解決方案：速度與準確並重

Equitable的升級平台直面這些問題。數位入職流程現在讓雇主能在短短15分鐘內完成整個保險申請——比傳統流程大幅縮短時間。這種速度提升並未犧牲準確性；事實上，數位化消除了過去困擾流程的手動輸入錯誤。

該平台在整個客戶旅程中增加了透明度，讓經紀人和雇主可以即時掌握入職進度。它設計得直觀易用，消除了長期拖慢福利管理的繁瑣舊系統體驗。

「在不受過時技術架構限制的情況下，Equitable能快速迭代並根據經紀人和雇主客戶的直接反饋進行改進，」Equitable員工福利事業部技術策略主管Alyssa Arellano表示。這種敏捷性很重要——隨著市場需求的演變，平台能迅速調整。

為何這對產業來說很重要

時機具有策略性。經紀人越來越多地尋找在科技與行政效率上投入認真的保險公司。Equitable的EB360升級將公司定位為一個理解經紀人痛點並積極回應的保險公司。

對於Equitable的核心市場——中小企業，這種影響是具體且明顯的。公司提供一整套產品，包括團體牙科、視力、壽險、短期與長期傷殘保險，以及補充健康產品如意外險和重大疾病險。這些產品透過Equitable Advisors以及廣泛的全國、區域和地方經紀人網絡，觸及雇主。

這次數位轉型不僅是軟體升級，更是產業中的競爭優勢——行政效率的提升直接轉化為更好的服務體驗與更快的價值實現速度。