Fincom 的 AI 驅動制裁篩查如何改變反洗錢合規：由納斯達克風險投資領導

問題：銀行淹沒在假陽性中

全球銀行正面臨一個難以應付的挑戰——在日益嚴格的監管壓力下管理制裁合規。傳統系統產生大量的假警示，迫使合規團隊浪費無數時間手動審查低風險匹配。根據Celent的研究，僅制裁篩查就佔全球金融機構每年在金融犯罪與合規技術上的$35 十億投資的20%。再加上快速的支付數字化、演變中的地緣政治威脅以及多語言交易流，顯而易見：傳統解決方案已經破碎。

進入Fincom：對老問題的新解法

Fincom利用專有的計算語言學、基於距離的匹配算法和先進的語音分析，開發出一個根本不同的制裁篩查解決方案。與依賴結構的傳統系統不同，Fincom的技術對語言、數據格式和信息來源都具有中立性——能夠在多種語言和數據庫中準確匹配姓名和引用，並大幅降低假陽性率。結果是？客戶的運營成本降低超過80%，同時實現更優的準確性和合規成果。

如今，數十家美國銀行已經依賴Fincom的反洗錢解決方案來降低制裁風險並維持監管合規。現在，隨著獲得重大新資金支持和一項轉型合作夥伴關係的宣布，該公司正準備將這一影響擴展到全球。

B輪融資成功：大膽投資創新

Fincom已完成B輪融資，獲得由Nasdaq Ventures領投的策略性投資，並得到Macquarie Group、G1 Ventures，以及現有支持者AnD Ventures和ff Venture Capital的額外支持。這一里程碑反映出投資者對Fincom市場機會和執行能力的信心。

“這次投資證明了我們團隊的努力、客戶對我們解決方案的信任，以及投資者對我們願景的信心，”Fincom的創始人兼CEO Gideon Drori表示。“我們已準備好加速在AML合規領域的影響力，並為現有及未來的客戶帶來實質價值。”

Nasdaq Ventures看好戰略潛力

Nasdaq Ventures的高級副總裁兼負責人Gary Offner強調了吸引投資的原因：“Fincom提供比傳統方法更快速、更準確的制裁篩查，簡化了複雜的AML環境，並促進更好的監管遵循。我們很高興將他們納入我們的投資組合，並利用我們與Nasdaq Verafin的合作，釋放兩平台之間的協同效應。”

一個改變一切的全球合作夥伴關係

除了資金支持外，Fincom還與Nasdaq Verafin，Nasdaq的金融犯罪管理技術公司，建立了戰略性全球合作夥伴關係。Verafin服務超過2,600家金融機構，代表超過$10 兆美元的總資產。通過這次合作，Verafin的客戶可以使用Fincom的先進制裁篩查能力，提升效率、降低運營成本、增強合規性，並通過尖端技術提供更佳的客戶體驗。

“Fincom的AML解決方案提供了卓越的價值——由於其非凡的成長和強大的客戶留存率得到了證明，”Macquarie Capital Venture Capital的全球聯合主管Gary Munitz表示。“我們很高興支持他們用雲端原生、經過實戰考驗的AML解決方案取代傳統供應商和手動流程的策略。”

下一步：擴展工具箱

B輪融資將用於推動Fincom的國際擴展，以及推出包括政治敏感人士（PEPs）篩查、負面媒體監控和收款人驗證（VOP）等新服務。今年早些時候，Fincom擴充了其美國團隊，以服務日益增長的北美市場——這筆資金將加速其全球擴展步伐。

對於厭倦假陽性、合規成本上升和傳統系統限制的銀行來說，Fincom的創新、市場驗證和戰略合作夥伴關係預示著AML合規方式的根本轉變。在Nasdaq Ventures的支持和Nasdaq Verafin的分銷下，該公司正準備在規模上重塑制裁篩查。