13 種目前最常見的加密貨幣詐騙手法及辨識方法

比特幣真的有騙局嗎？

比特幣及其他加密資產是合法的金融科技，並在全球可信的交易所進行交易。然而，正是由於加密市場的快速發展，為不法份子提供了空間。他們利用散戶投資者的無知以及不切實際的利潤承諾，進行大規模的加密詐騙。

關鍵在於區分合法的比特幣(數位資產)與僅以其名義進行的騙局。透過本文，我們將揭示最常見的騙術以及如何保護自己免受潛在風險。

避免成為加密騙局受害者的5個黃金法則

在深入了解各種詐騙手法之前，你需要掌握以下基本原則：

第一：警惕不尋常的承諾。 任何承諾高額利潤卻不需相應風險的邀請都是警訊。快速賺錢的計畫在現實投資世界中不存在。

第二：多來源驗證資訊。 切勿只依賴單一來源做出投資決策。查閱頂尖網站的研究文章、社群論壇及官方報告。

第三：使用可信的安全軟體。 僅下載有良好口碑的安全應用程式，並定期更新至最新版本。

第四：限制與陌生人交易。 不法份子可能花數月建立假關係，但絕不會透露真實身份。多渠道驗證身份。

第五：僅使用正式授權的交易平台。 這些平台必須遵守當地法律規範並公開許可證。查閱金融監管機構的批准名單。

比特幣及其他加密資產的價格波動持續不定。有時大幅上漲，有時大跌，或處於穩定期。了解這些波動的本質，能幫助你避免被人利用製造的FOMO（害怕錯過）陷阱。

13種現代加密騙局

不法份子不斷改進技術。以下是最常見的騙術，你必須提高警覺：

1. 偽造交易所

當投資者進入加密市場的人數激增時，不法份子建立了大量假冒交易所。這些平台常提供遠高於市場的價格，讓用戶誤以為找到「黃金交易」。

實際上，當你將資金或加密貨幣轉入他們提供的帳戶時，資金就會消失。2022年，英國警方逮捕了6名涉案嫌疑人，涉案金額達2700萬美元。

2. 免費加密貨幣贈送

一個經典但仍有效的手法：騙子承諾免費贈送比特幣、以太坊或其他代幣。為了「啟動」禮物，你需支付小額款項驗證，或提供個人資訊。

完成後，他們會利用這些資訊繼續騙取你或你的親友。如果在社群媒體看到類似貼文，請立即舉報以保護社群。

3. 電子郵件勒索

勒索電子郵件是最常見的加密騙局之一。你會收到聲稱駭客入侵電腦、安裝監控軟體、用網路攝影機錄影等的郵件。

他們威脅若不支付比特幣，將散布你的「敏感照片」給朋友。陷阱在於這些郵件是群發的，騙子知道會有人因恐懼而付款。任何勒索郵件都應立即刪除。

4. 冒充名人

不法份子容易建立與名人一模一樣的社群帳號，從交易所CEO到區塊鏈專家。當有真實的貼文或公告時，假帳號會回覆承諾贈送加密貨幣或獨家投資機會。

許多人被騙是因為帳號看起來過於逼真，有足夠的追蹤者，內容也很專業。務必確認(藍色認證徽章)，並直接聯繫官方渠道核實。

5. 惡意軟體篡改錢包地址

某些惡意軟體設計得非常精密：當你複製錢包地址以傳送比特幣時，惡意軟體會自動將地址替換成駭客的地址。直到資金送出，你都不會察覺。

由於區塊鏈交易不可逆，這將是無法挽回的損失。安裝軟體時務必小心管理員權限。一個好的殺毒工具可以幫助，但不能百分百保證安全。

6. 面對面交易

有人建議面對面交易加密貨幣。這非常危險，尤其你不知道對方是誰。騙子可能冒充名人，假裝交易真實貨幣來騙取你的加密資產，甚至用暴力搶劫。

建議使用有托管系統的(escrow)平台。此平台會負責驗證身份並保障雙方權益。

7. 電子郵件釣魚(（Phishing）

假冒加密服務的釣魚郵件，要求你重設密碼、驗證身份或點擊「安全更新」連結。這些郵件可能與真實郵件一模一樣。

驗證方法：不要點擊郵件中的任何連結。直接登入官方網站或撥打官方電話。

) 8. 偽造網站

假網站常伴隨釣魚郵件，設計得與真實網站一模一樣。可能出現在Google廣告或應用商店中。

除非百分百確定網站合法，否則不要安裝應用或登入。仔細檢查網址，並查閱用戶評價。

9. Ponzi騙局###（金字塔騙局）

Ponzi是經典的加密騙局：組織者承諾高額利潤，但實際上用新資金支付舊投資者。最終，當新資金枯竭，系統崩潰，所有人都會損失。

警示信號：過高的收益率(50%每月)、固定利率承諾、催促快速加入或拉人頭。

10. 多層次傳銷系統

多層次系統承諾根據邀請人數支付利潤。擴展迅速，但大多數成員幾乎無利可圖。頂層的人從底層獲利。

切勿為了獲取推薦獎金而邀請朋友加入。不要用自己的資金幫助他人加入，因為這些資金通常無法提取。

11. Pump and Dump (（拉抬出貨）

一個或多個有影響力的人或團體開始大力宣傳某個小幣，聲稱即將「漲10倍」。當散戶投入資金後，內線團隊在高點賣出，價格迅速崩跌。

他們在吸引散戶後再低價買回，反覆操作。投資前務必自行深入研究，避免相信沒有明確基本資料的承諾。

) 12. 勒索軟體（Ransomware）要求加密貨幣贖款

勒索軟體會封鎖你的設備，並要求支付比特幣解鎖。切勿支付贖款。應聯繫資訊安全專家移除惡意軟體。

預防措施：謹慎安裝軟體，尤其是需要管理員權限的應用，並定期備份重要資料。

( 13. 偽造的Altcoin

Altcoin市場極易被濫用。假幣可能有華麗的網站、活躍的Discord社群和誘人的故事。創始人會以低價進行「私募」，待幣公開後利用行銷製造FOMO。

一旦價格上漲，早期持有人會拋售並消失。有些假幣甚至在名稱中加入「Bitcoin」字樣來騙取信任。在購買任何altcoin前，務必查閱白皮書、管理團隊及項目歷史。

全球震撼的重大加密騙局

) PlusToken：中國2億美元的庞氏騙局

PlusToken是中國的一個交易所，承諾高額利潤。2018年至2019年間，該騙局募集超過20億美元，吸引數千投資者。主辦方舉辦大型行銷活動，吸引理智投資者加入。

2019年6月，中國警方逮捕6名核心嫌疑人，但至今尚未追回全部資金。

USI-Tech：超過10億美元的多層次騙局

USI-Tech由兩名居住在澳洲的個人在杜拜成立。公司結合Ponzi與多層次系統，承諾每月最低48%的利潤。

他們在社群媒體上展示奢華生活，吸引數千萬美元。美國、加拿大、澳洲、新西蘭和西班牙的證券監管機構都已公開警告。

被揭露後，他們改名為Eyeline，再變成WealthBoss，繼續運作。受害者報告損失全部投資，並控告假冒房地產證書。

iFan & Pincoin：越南15000億越南盾的騙局

這是越南最大的一起加密騙局。iFan###假裝來自新加坡###，Pincoin(假裝來自印度)，由7名越南人創立。

iFan承諾每月48%的利潤，4個月內回本。此外，若拉人加入，可獲得8%的佣金。系統結合Ponzi與多層次。

2018年，該騙局影響約32,000人，募集約15000億越南盾。許多受害者失去房產與所有資產。至今仍有人未能追回資金。

總結：如何保護自己免受加密騙局

比特幣及其他加密資產本身不是騙局。它們是真實的技術，具有實質潛力。然而，市場被不法份子濫用，利用貪婪與無知。

最大型的加密騙局通常結合Ponzi、多層次系統與心理行銷。他們利用FOMO、快速致富的幻想，以及法律知識的缺乏。

安全投資的建議：

• 投資前充實知識
• 保持理性，不跟風
• 核實所有資訊
• 僅使用有許可的可信平台
• 不相信不切實際的利潤承諾
• 舉報騙局行為，保護社群

所有投資都伴隨風險，但具備知識與警覺能幫助你避開最常見的陷阱。務必謹慎、堅定，只在安全透明的條件下交易。