外匯交易是什麼？關於外匯市場的所有必知資訊

外匯 Forex - 你可能不知道的龐大金融市場

如果你曾聽過 什麼是外匯交易 但還不太了解，今天我們將一起探索世界上最活躍的金融市場之一。

外匯基本概念

外匯 (Forex 或 FX) 並不是陌生的概念。它每天都出現在我們的生活中——當你出國旅遊、進口商品、或國際公司進行經濟交易時。

簡單來說，外匯是買賣、交換不同貨幣的活動。 但這不僅是普通人的行為，也包括中央銀行、跨國公司，以及全球數百萬投資者。

根據廣義定義，外匯可以包括：

• 外幣： USD、EUR、GBP、JPY…
• 國際支付工具： 信用卡、匯票、證書…
• 國際證券： 政府債券、外國公司股票…
• 數字資產： 比特幣、以太坊及其他加密貨幣
• 貴金屬： 黃金和白銀

然而，當談到 外匯交易 時，我們通常指的是一個去中心化的市場，交易者買賣貨幣對，從匯率波動中獲利。

市場規模的驚人規模

為了了解外匯市場的規模，請知道 每天約有5兆美元在全球交易。這個數字是股市的數十倍。平均每小時交易量達2200億美元，外匯市場24小時不間斷運作，沒有人會休息。

外匯交易是怎麼運作的？

貨幣對的運作機制

當你進行外匯交易時，你總是與 兩種貨幣同時交易，這被稱為貨幣對。例如最常見的 EUR/USD：

• EUR (歐元)
• USD (美元)

如果 EUR/USD 的報價是 1.1500，代表一歐元等於 1.15 美元。

外匯市場並非靜止不動——兩種貨幣之間的匯率持續變動，受到多種因素影響：經濟狀況、貨幣政策、地緣政治事件、公布的數據……這些波動為交易者創造了 獲利的機會。

主要貨幣對主導市場

雖然外匯市場上有超過30種貨幣在交易，但只有少數幾個主要貨幣對，佔據了約85%的市場價值：

• EUR/USD
• USD/JPY (美元-日圓)
• GBP/USD (英鎊-美元)
• USD/CHF (美元-瑞士法郎)
• AUD/USD (澳幣-美元)
• NZD/USD (紐幣-美元)
• USD/CAD (美元-加幣)

這些貨幣對具有 高流動性，意味著你可以輕鬆買入或賣出，幾乎沒有買賣困難。

如何開始外匯交易？

步驟一：掌握8個基本概念

在下任何交易指令之前，你需要理解以下術語：

多頭 (Buy)： 你相信貨幣價格會上漲。你買入貨幣，期待以更高的價格賣出。市場上漲時，你的利潤也會增加。

空頭 (Sell)： 你相信貨幣價格會下跌。你做空該貨幣，期待以更低的價格買回。市場下跌時，你的利潤也會增加。

槓桿 (Leverage)： 這是一個強大的工具，讓你能控制比實際資金多得多的資金。例如，100:1的槓桿意味著你只需100美元就能控制10,000美元。但這也是雙刃劍——它可能放大你的損失。

保證金 (Margin)： 你需要存入經紀商的資金，用來開啟一筆交易。這筆錢會被保留，以確保你能承擔潛在的損失。

點差 (Pip)： 價格最小的變動單位。大多數貨幣對中，1 pip = 0.0001。如果 EUR/USD 從 1.2000 上升到 1.2005，即上升了5個點差。

價差 (Spread)： 買入價 (bid) 和賣出價 (ask) 之間的差距。這是經紀商的盈利方式。價差通常以點差計算。

手數 (Lot)： 你的交易規模。可以是 Nano lot (100單位)、Micro lot (1,000單位)、Mini lot ###10,000單位(，或 Standard lot )100,000單位(。

止損與止盈 )Stop Loss( 和 )Take Profit(： 止損會自動平倉，避免損失擴大；止盈則在達到預設目標時自動鎖定利潤。

) 步驟二：了解不同類型的外匯市場

現貨外匯市場 (Spot Forex)： 即時交易，結算時間為1-2個工作日。主要由銀行和大型金融機構進行，但在越南不對散戶投資者開放。

差價合約 (CFD) ###Contract for Difference###： 雙方之間的差價合約。你不真正持有貨幣，只是預測價格會漲或跌。這種方式在越南很普遍，且不被禁止，但建議選擇由國際監管機構如 ASIC ###澳洲###、FCA ###英國(、CySEC )賽普勒斯(授權的交易平台，以確保安全。

貨幣期貨 (Futures)： 在未來某個特定日期以預定價格交換貨幣的合約。在越南較少見。

貨幣選擇權 (Options)： 預測貨幣價格漲跌的權利。也較少使用。

) 步驟三：選擇可信賴的交易平台

首要標準是 信譽——平台必須由國際監管機構授權。其他考量包括：

• 交易手續費低
• 佣金具有競爭力
• 交易品種多樣
• 交易平台易於操作
• 客戶服務優質

步驟四：開設交易帳戶

開戶時，你需要提供：

• 身份證或護照
• 電子郵件和電話號碼
• 銀行帳戶資訊
• 填寫風險評估問卷

步驟五：選擇貨幣對進行交易

帳戶設置完成後，你需要分析哪個貨幣對會漲或跌。考慮：

• 國家經濟狀況： 如果你認為美國經濟疲弱，USD可能會貶值。反之，經濟前景良好的國家，其貨幣可能升值。
• 貿易狀況： 出口多、需求高的國家，資金流入會增加，推升貨幣價值。
• 政治局勢： 政治穩定或選舉等事件，可能影響貨幣價格，尤其是預期的貨幣政策變動。

步驟六：確定保證金金額

根據交易平台政策，你可以用較少的資金進行大額交易。一般建議 每筆交易風險控制在帳戶資金的2%，以有效管理風險。

( 步驟七：決定買入或賣出

選定貨幣對後，需判斷：

• 多頭 )Long###： 如果你認為貨幣會升值。隨著匯率上升，利潤也會增加。
• 空頭 (Short)： 如果你認為貨幣會貶值。隨著匯率下降，利潤也會增加。

步驟八：設置風險管理指令

止損 (Stop Loss)： 自動平倉，避免損失過大。

止盈 (Take Profit)： 自動鎖定利潤，達到預設目標。

例如：若 EUR/USD 現在在 1.1128，你預計會漲到 1.2000，可以在 1.1128 設置買入，並在 1.2000 設置止盈。當價格到達 1.2000 時，系統會自動賣出，獲取利潤。

步驟九：追蹤你的交易

外匯市場波動不斷。不要讓情緒左右決策。記錄每次交易，從錯誤中學習，不斷優化策略。

為什麼許多人選擇外匯交易？

超低交易成本

不同於其他市場 ###股票、房地產(，外匯交易省去了中間商費用。經紀商只賺取 點差——買賣價差，通常非常小。

) 24/7 全天候運作

外匯市場從星期日晚上一直運作到星期五晚上 (紐約時間)。你可以在任何方便的時間交易——清晨、深夜，甚至旅途中。

無人能操控市場

每天5兆美元的規模，即使是中央銀行也難以操控或控制市場。這使得外匯市場更透明、更公平。

槓桿的威力

你可以控制遠超手頭資金的金額。用100:1的槓桿，100美元可以控制10,000美元。但要小心——槓桿也會放大你的損失。

( 低門檻進入

只需幾百萬越南盾的保證金就可以開始。大多數交易平台最低要求很低，使外匯成為一個容易入門的投資渠道。

影響外匯價格的因素

) 中央銀行與貨幣政策

中央銀行控制貨幣供應。當他們放寬貨幣政策 (增加貨幣供應)，貨幣價格通常會下跌。反之，收緊貨幣政策 減少貨幣供應，貨幣價格則可能上升。

財經消息與經濟數據

GDP成長、通膨、就業等數據公布，會影響投資者心態。若某國經濟數據強勁，投資者會將資金投入該國，推升貨幣需求與匯價。

市場情緒

市場情緒——投資者的信心——也是一個獨立的決定因素。如果大多數交易者相信某貨幣會升值，他們會買入，這股需求會推動匯價上升。

規範與監管

外匯市場規模巨大，但相較其他市場 股票、期貨，監管較少。不過，各國都設有監管機構，確保市場公平。

在美國，主要有：

• CFTC 商品期貨交易委員會
• NFA 國家期貨協會

選擇交易平台時，請確認其是否獲得相關監管機構的授權。

外匯市場的參與者

政府與中央銀行： 管理外匯儲備與貨幣政策。

大型銀行： 從點差和匯率波動中獲利。

跨國公司： 進行外匯交易以對沖國際業務的匯率風險。

基金經理： 管理投資者資金。

散戶投資者： 像你我一樣，通過線上交易平台參與。散戶約佔每日交易量的1/3，約1.7兆美元！

結語

如果你曾問自己 “什麼是外匯交易”，現在你已經有了完整的答案。從基本概念到操作步驟，從優勢到風險，外匯市場是一個巨大的投資機會，適合所有願意學習的人。

最重要的是，從扎實的知識開始，謹慎管理風險，選擇可信的交易平台。外匯市場不是快速致富的捷徑，但當你懂得如何操作，它是一個正規的投資渠道。

持續學習、先用模擬帳戶練習，直到你真正準備好再進行實盤交易。祝你在外匯投資的道路上成功！