外匯是什麼？2025年開始交易外匯前你必須知道的5件事

不是每個人都能正確理解外匯交易所

近年來，外匯投資 (Forex) 成為越南最熱門的金融領域之一。每天有數萬人搜尋關於外匯交易所是什麼、如何開始，以及是否能賺錢的資訊。但事實上，大多數人對這個市場仍存在許多誤解。

外匯——也稱為外匯市場——是一個去中心化的市場，個人、機構、銀行和政府都在進行貨幣交易。每天，外匯交易的交易量達到 5.3兆美元，這個數字是股市的數十倍。那麼，為什麼這裡聚集了如此多的資金呢？

外匯不僅僅是貨幣

“外匯”這個概念一開始聽起來很簡單——只是像美元、歐元、日元等外國貨幣。但它還包括許多其他內容：

國際支付工具，如銀行卡、匯票、匯款支票——幫助你在國家之間進行交易。

國際證券和資產，如政府債券、國際公司股票，甚至黃金。

加密貨幣，如比特幣、以太坊——這些去中心化的貨幣，被許多投資者視為外匯市場的一部分。

然而，當談到外匯交易時，人們通常提到買賣貨幣對 (例如 EUR/USD)，其唯一目的是：利用匯率波動來獲利。

外匯交易是如何運作的？

假設你預測歐元未來會比美元更強。你用 11,500 美元買入 10,000 歐元，匯率為 EUR/USD = 1.1500。兩週後，匯率升至 1.2500，你賣出 10,000 歐元，獲得 12,500 美元。你的淨利潤是 1,000 美元。

外匯交易所的特點是你不需要有完整的 11,500 美元就能進行交易。借助槓桿 (leverage)，交易所可以支持你以最高 200:1 的比例進行交易。這意味著你只需約 60 美元的保證金，就可以開啟價值 11,500 美元的交易。

但槓桿也是一把雙刃劍——它可以幫助你獲得多倍的利潤，但也可能讓你更快地虧損，尤其當市場走向與預測相反時。

投資外匯的4個主要優點

1. 交易費用極低

不像股票或房地產，外匯幾乎沒有中介費用，如資產管理費、經紀佣金。經紀商只從買賣價差 (即買入價與賣出價之差)中獲利，這個差價通常很小。

2. 24/7 全天候交易

外匯市場沒有固定的收盤時間。你可以在早上、下午、晚上甚至睡覺時進行交易。這適合想將外匯作為額外投資渠道，不影響主要工作的投資者。

3. 市場不易操控

每天 5 兆美元的規模，即使是中央銀行也難以控制。市場規模巨大，參與者眾多，分散性強。

4. 進入門檻低

你只需幾百萬越南盾就可以開始交易。沒有其他市場能讓你做到這一點。

主要的貨幣對

雖然外匯市場上交易超過30種貨幣，但有7個主要貨幣對佔據85%的交易量：

• EUR/USD – 歐元/美元
• USD/JPY – 美元/日元
• GBP/USD – 英鎊/美元
• AUD/USD – 澳元/美元
• USD/CHF – 美元/瑞士法郎
• NZD/USD – 紐元/美元
• USD/CAD – 美元/加幣

這些貨幣對具有高流動性、波動性可預測，適合新手和有經驗的投資者。

開始第一筆外匯交易的8個步驟

步驟1：掌握基本概念

在交易前，你需要了解：

• 多頭 (Long)：你相信貨幣會升值，因此買入並等待賣出以獲利。
• 空頭 (Short)：你相信貨幣會貶值，因此先賣出，待價格下跌再買回。
• 槓桿 (Leverage)：用較少的資金控制較大的交易。例如，100:1的槓桿意味著你用 1 美元可以控制 100 美元的交易。
• 保證金 (Margin)：開啟一筆交易所需存入的資金。
• 點差 (Spread)：買入價與賣出價之間的差價，是經紀商的主要收入。
• 手數 (Lot)：交易的規模——從 nano (100單位)到標準手 ###100,000單位###。

( 步驟2：了解不同的外匯交易類型

即期外匯——即時交易，兩天內結算。在越南，這類交易被禁止。

差價合約（CFD）——不持有實際貨幣，只預測價格漲跌。這是越南最常見的外匯交易類型，佔99%的外匯平台。建議選擇由國際監管機構如 ASIC、FCA、CySEC授權的平臺，以確保安全。

貨幣期貨——有特定交割日的合約。在越南較少見。

外匯期權——貨幣買賣的選擇權。預測價格會升或降，與固定價格比較。在越南較少見。

貨幣ETF——追蹤貨幣價格的交易基金。在越南較少見。

) 步驟3：選擇可信賴的外匯經紀商

選擇經紀商的標準非常重要：

• 信譽度：必須由國際監管機構如 ###ASIC、FCA、CySEC###授權。
• 交易費用與佣金：越低越好。
• 交易產品：多樣化，符合你的需求。
• 交易平台：簡單易用，穩定可靠。
• 客戶支持：快速、專業。

步驟4：開設帳戶

你需要提供基本個人資料和銀行帳戶資訊，以便平台驗證身份。

步驟5：選擇交易貨幣對

根據以下因素分析匯率走勢：

• 經濟狀況：經濟強勁，貨幣升值。
• 貿易地位：出口多的國家，貨幣較強。
• 政治局勢：選舉、利率政策、通貨膨脹等都會影響。

( 步驟6：確定保證金金額

安全規則是只用2%的資金作為保證金來交易某個貨幣對。例如，若你想交易 100,000 美元，且要求保證金為 1%，則需要 1,000 美元在帳戶中。

) 步驟7：下買入或賣出單

• 買入 (Long)：相信貨幣會升值。
• 賣出 ###Short###：相信貨幣會貶值。

( 步驟8：使用風險管理指令

• 止損 )Stop Loss(：當價格下跌到某個程度時平倉，限制損失。
• 止盈 )Take Profit###：當價格上升到預設利潤點時平倉，鎖定收益。

例如：EUR/USD 現在在 1.1128，你預測會升到 1.2000再回落。你可以設置止盈在 1.2000，當價格達到時自動賣出。

影響外匯市場的因素有哪些？

( 中央銀行

量化寬鬆政策 )（貨幣放水）###會導致貨幣貶值。緊縮政策 (（提高利率）)則會推動貨幣升值。

( 財經消息

經濟增長數據好 )（GDP成長、失業率下降）會吸引投資，增加貨幣需求，推動匯價上升。

市場情緒

如果多數交易者相信某貨幣會升值，他們會買入，形成多米諾效應，推動貨幣升值。

誰參與外匯市場？

• 政府與中央銀行：管理外匯，支持國家經濟。
• 大型銀行：進行大量交易。
• 外匯經紀商：提供交易平台。
• 散戶投資者：佔約三分之一的交易量，即約 @E5@1.7兆美元@E5@每天。

外匯市場的監管情況

儘管規模巨大，外匯市場的監管較少，因為沒有集中監管機構全天候監督。在美國，CFTC（商品期貨交易委員會）CFTC 和 NFA（國家期貨協會）NFA負責監管。其他國家也有類似機構。

這意味著你必須自主選擇由國際監管機構授權的外匯平台，以保障自身權益。

總結

外匯是什麼？ 它是全球最大的貨幣交易市場，24/7運作，每天交易量達 5.3 兆美元。憑藉低費用、低門檻和高獲利機會，外匯吸引了全球數百萬投資者。

但要成功，你需要：

1. 深入學習交易概念與工具
2. 選擇可信、安全的經紀商
3. 制定嚴格的風險管理計劃
4. 遵守交易紀律，不感情用事
5. 不斷學習，優化策略

外匯市場不是快速致富的捷徑，而是適合願意投入時間學習與提升技能的投資工具。