外匯投資入門指南：從基礎到實踐 - 您需要知道的一切

外匯是什麼？為何這個市場吸引數百萬投資者？

Forex (外匯交易) 或外匯市場是全球交易者24/7買賣貨幣的場所。與股票或房地產不同，外匯投資規模巨大——平均每日交易量達到5.3兆美元。

外匯不僅是貨幣——它還包括國際支付工具、投資證書、比特幣和以太坊等加密貨幣，甚至黃金也被視為外匯。但當談到外匯交易時，大多數人理解為交換貨幣對，如EUR/USD——即用歐元兌換美元。

對於個人投資者來說，參與市場的唯一目標是利用匯率波動來獲利。而這正是為何全球數百萬人願意參與外匯交易的原因。

在外匯市場可以交易什麼？

主要商品是貨幣，它們總是以貨幣對的形式進行交易。例如EUR/USD代表1歐元兌換多少美元。由於匯率根據經濟和地緣政治因素不斷波動，這創造了持續的交易機會。

基本匯率概念

Base Currency (報價貨幣)： 位於左側的貨幣，表示它相對於右側貨幣的價值。例如EUR/USD為1.1500，表示1歐元=1.1500美元。

Quote Currency (報價貨幣)： 位於右側的貨幣，用來定價報價。

主要貨幣對

雖然有超過30種貨幣在交易，但約85%的市場價值集中在7個主要貨幣對：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD和USD/CAD。

縮寫	國家	單位
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳洲	澳幣
NZD	紐西蘭	紐幣

除了外匯，可信的交易平台還提供股票指數、商品、黃金和加密貨幣的交易。

外匯投資是如何運作的？

原則非常簡單：你預測貨幣對會升還是跌，下買或賣單，等待價格變動，然後平倉獲利。

實例說明

假設你用1.1500的匯率買入10,000歐元，總成本為11,500美元。兩週後，匯率升至1.2500，你賣出10,000歐元，獲得12,500美元。你的利潤是1,000美元。

但在外匯平台上，有一個強大的工具叫做槓桿。不用支付全部11,500美元，你可以用200:1的槓桿，只需約60美元的保證金就能進行相同的交易。這是外匯的主要吸引力——放大獲利的能力。但也要記住，槓桿同樣放大損失，因此需謹慎使用。

為什麼外匯成為受歡迎的投資渠道的五個理由

1. 交易手續費極低
外匯交易沒有資產管理費或經紀費。平台只收取一點點的利潤，稱為spread (買賣價差)。

2. 市場24/7運作
沒有交易時間限制。你可以在任何時間參與，適合兼職交易者。

3. 沒有人能操控市場
每日交易量達5兆美元，且有數百萬參與者，沒有任何組織——甚至中央銀行——能操控外匯市場。

4. 槓桿的威力
只需幾百元保證金，就能交易價值數百萬的貨幣對。但這也意味著相應的風險。

5. 低門檻進入
與股票或房地產不同，你只需50美元就能開始外匯交易。

如何逐步開始外匯投資

第一步：掌握8個基本概念

在交易前，必須理解專業術語：

• Long（多頭）：買入，預期價格上漲以便賣出獲利
• Short（空頭）：賣空，預測價格下跌
• Leverage (槓桿)：用較大資金進行交易，例如50:1、100:1、500:1
• Margin (保證金)：開倉和持倉所需的資金
• Pip：匯率最小變動單位，通常是小數點後四位 (EUR/USD由1.2000升至1.2005即為5點)
• Spread：買入價(bid)與賣出價(ask)之間的差距，以點數計算
• Lot（手數）：交易單位——從nano (100單位)到標準手(100,000單位)
• CFD（差價合約）：允許你在不擁有實體貨幣的情況下，投機貨幣價格變動

( 第二步：了解不同類型的外匯市場

現貨外匯市場（Spot Forex）： 即時交易，兩天內結算。在越南，這類交易被禁止。

外匯差價合約（Forex CFD）： 不持有實體貨幣，只在價差上交易。越南99%的外匯平台採用此方式，雖不被禁止，但建議選擇由國際監管機構如ASIC、FCA或CySEC授權的平台。

貨幣期貨與期權： 在越南較少見。

) 第三步：選擇可信的外匯平台

最重要的標準是信譽——平台必須獲得國際監管機構的許可。此外，還要考慮交易費用、佣金、提供的產品和交易平台的品質。

第四步：開設帳戶

你需要提供：

• 身份證正反面
• 電子郵件和電話號碼
• 銀行帳戶

第五步：選擇貨幣對並進行分析

交易前，請分析以下因素：

經濟狀況： 如果美國經濟疲弱，美元會貶值。你可以賣出美元，買入經濟較強國家的貨幣。

貿易地位： 出口多的國家會獲得更多外幣，推升本國貨幣價值。

政治局勢： 選舉、利率政策變動都會影響貨幣價格。

第六步：確定保證金金額

如果你想交易100,000美元，要求1%的保證金，你需要準備1,000美元。黃金法則：每個貨幣對只投入約2%的資金來管理風險。

第七步：決定買入或賣出

買入 EUR/USD，若你認為歐元會強於美元：

• 利潤隨價格上漲而增加
• 損失隨價格下跌而增加

賣出 EUR/USD，若你認為歐元會弱於美元：

• 利潤隨價格下跌而增加
• 損失隨價格上漲而增加

第八步：使用風險管理指令

Stop Loss（止損）：當價格跌至你能接受的最大損失時，自動平倉。

Take Profit（止盈）：當價格達到預設的獲利目標時，自動平倉。

例如：EUR/USD目前為1.11128，你預測會升至1.2000後回落。你可以在1.2000設置賣出限價單，當價格觸及時，自動執行。

第九步：監控與耐心

不要感情用事。外匯市場波動大，價格會不停上下。重要的是堅持策略，不斷學習，最終你會看到盈利。

影響外匯價格的因素

中央銀行： 貨幣寬鬆政策或升息都會直接影響貨幣價值。

經濟消息： 好消息會吸引投資，增加貨幣需求，推升匯價。

市場情緒： 當交易者相信某貨幣會走向某方向，他們會跟隨交易，並影響供需。

常見問題：外匯投資指南

外匯市場如何受到監管？

外匯市場規模巨大但監管較少，因為沒有單一監管機構24/7監督。各國有自己的監管機構：美國有CFTC和NFA，歐盟有相應組織。這也讓海外平台得以運作，但建議選擇由可信監管機構授權的平台。

每日交易量是多少？

平均約5兆美元，每小時約220億美元。大部分交易集中在美元、歐元和日元。

主要參與者有哪些？

政府、中央銀行、大型銀行、外匯經紀商和散戶投資者。散戶約佔三分之一，約每天1.7兆美元。

結論

外匯投資指南已經為你提供了從基礎到實務的完整知識。外匯是全球最大、最透明的金融市場之一，入門成本低。任何人都可以開始，但成功需要堅持、持續學習和謹慎管理風險。

從基本開始，練習模擬帳戶，逐步進入實盤交易。外匯市場在等待你的加入！