全面指南：新手外匯投資

外匯是什麼？需要知道的事情

近年來，外匯投資已成為越南投資者的熱門選擇。然而，許多人仍然對基本概念存在混淆。讓我們來澄清。

外匯 (Forex 或 FX) 簡單來說是全球市場上交易的不同貨幣。這個術語可以指：

• 外幣：USD、EUR、AUD 及其他貨幣
• 國際支付工具：國際信用卡、匯票、支票
• 國際證券：債券、外國公司股票
• 數字貨幣：Bitcoin、Ethereum 及其他加密貨幣
• 貴金屬：黃金也被視為一種外匯形式

當談到外匯市場時，我們指的是一個去中心化的交易場所，交易者可以在此買賣和交換不同的貨幣。目的可能是進出口、風險對沖，或—在個人投資者的情況下—從匯率波動中獲利。

外匯市場規模

外匯市場是全球最大，平均每日交易量達到5.3萬億美元。這個數字清楚地顯示為何外匯交易吸引許多投資者—高流動性帶來無數獲利機會。

你在外匯市場交易什麼？

主要交易商品是貨幣，並且以貨幣對的形式出售。例如：EUR/USD。

了解貨幣對

每個貨幣對包括：

• 基礎貨幣 (base currency)：貨幣對左側的貨幣，表示其相對於另一貨幣的價格
• 報價貨幣 (quote currency)：貨幣對右側的貨幣

例如：如果 EUR/USD = 1.1500，表示1歐元可以兌換1.1500美元。

主要貨幣對

雖然市場上交易超過30種貨幣，但只有部分貨幣對佔85%的市場價值。這些貨幣對包括：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

這些貨幣來自主要經濟體，如美國 (USD)、歐盟 (EUR)、日本 (JPY)、英國 (GBP)、澳洲 (AUD)、瑞士 (CHF)、紐西蘭 (NZD)、加拿大 (CAD)。

外匯投資是如何運作的？

基本原則

外匯投資可以簡單理解：你預測某個貨幣對會升或降，然後下單並從匯率差價中獲利。

你有兩個選擇：

• 多頭 (Long)：如果你相信貨幣對會升值
• 空頭 (Short)：如果你相信貨幣對會貶值

示意範例

假設你預測EUR/USD會升：

• 你用11,500美元買入10,000歐元，匯率為1.1500
• 兩週後，你以匯率1.2500賣出10,000歐元，獲得12,500美元
• 利潤：1,000美元

杠桿的威力

外匯交易的一個特點是杠桿工具。你不需要支付全部11,500美元，只需提供一小部分 (margin)—可能只需60美元，交易平台會資助剩餘部分。杠桿最高可達200:1甚至更高，讓你能進行更大額的交易。

進行外匯投資的五大優勢

1. 交易成本極低

不同於股票或房地產，外匯交易幾乎沒有中介費用。交易平台只從點差 (買賣價差)中獲利，通常非常小。

2. 24/7全天候運作

外匯市場在全球範圍內不間斷運作，適合想按照自己時間表交易的人—早上、下午、晚上或任何時間。

3. 無人能操控市場

由於規模巨大且參與者眾多 (從政府、銀行到個人投資者)，沒有任何機構或組織能完全控制或操縱整個市場。

4. 低門檻

你只需幾百萬越南盾的保證金就可以開始外匯投資，這在許多其他金融市場是做不到的。

5. 杠桿放大獲利機會

杠桿工具讓你能交易遠超於本金的金額。但請記住，它也是一把雙刃劍—利潤可以放大，損失也同樣如此。

開始外匯投資的五個關鍵步驟

步驟一：學習基本概念

在進入外匯交易之前，請掌握以下術語：

• Long：買入，預期價格會上升
• Short：賣空，預測價格會下跌
• Leverage (杠桿)：用較大資金進行交易，例如50:1、100:1
• Margin：開倉和持倉所需的保證金
• Pip：匯率的最小變動單位 (通常為0.0001美元)
• Spread：買入價 (bid)與賣出價 (ask)之間的差價
• Lot：交易量大小—從nano (100單位)到標準 (100,000單位)

步驟二：了解不同類型的市場

有多種類型的外匯市場：

• 現貨外匯：即時交易，兩個工作日內結算 (在越南被禁止)
• 外匯差價合約（CFD）：價差合約 (在越南經過國際認可的交易所交易是常見的)
• 貨幣期貨：貨幣的期貨合約 (在越南較少見)
• 外匯期權：價格選擇權 (較少見)
• 貨幣ETF：貨幣交易所交易基金 (較少見)

步驟三：選擇可信賴的交易平台

最重要的標準是：平台必須獲得國際監管機構的許可。此外，還要考慮交易費用、交易平台的品質，以及客戶支援。

步驟四：開設帳戶

流程簡單：

• 提供身分證明文件 (身份證)
• 驗證電子郵件和電話
• 連結銀行帳戶
• 完成身份驗證調查

步驟五：開始交易

開戶後，請：

• 選擇想交易的貨幣對
• 分析匯率會升還是降
• 決定交易的lot數和margin
• 下買入或賣出單
• 設置止損 (stop loss) 和獲利點 (take profit)

影響外匯市場的因素

中央銀行

貨幣供應量由中央銀行控制。其利率決策、貨幣寬鬆或緊縮政策會深刻影響貨幣價值。

財經新聞與經濟數據

如果一個國家的經濟數據良好 (如GDP增長、就業增加…)，投資者會將資金投入該國，增加對該國貨幣的需求。

市場情緒

交易者對貨幣走向的看法也會影響。如果多數人相信某種貨幣會升值，他們會買入，形成實際需求，推動價格上升。

不可忽視的數字

為了更了解外匯市場的規模與重要性：

• 每天交易量達到5.3萬億美元，平均每小時220億美元
• **90%**的交易是投機 (speculation)
• **85%**的市場價值集中在7個主要貨幣對
• **30%**的每日交易量由散戶投資者完成 (約1.7萬億美元)
• 參與者包括：政府、大型銀行、外匯經紀商和個人投資者

重要的風險管理工具

止損單 (Stop Loss)

當價格達到你能接受的最大損失時，自動平倉。這是最重要的保護工具。

追蹤止盈 (Take Profit)

當達到預設獲利目標時，自動平倉，幫助你鎖定利潤。

實例

你以1.1128買入EUR/USD，預計會升到1.2000。你可以提前設置在1.2000的止盈單。當價格達到1.2000時，系統會自動賣出，鎖定你的利潤。

最後建議

外匯投資不是快速遊戲。市場持續波動，情緒不應成為你的指導。相反，請：

• 持續學習和更新知識
• 堅持你的策略
• 不要過度投資—一個實用規則是每次交易只冒2%的資金風險
• 耐心等待結果

只要準備充分、知識扎實、紀律嚴明，外匯市場可以成為一個高效且高利潤的投資渠道。