了解Altcoin：投資者必須掌握的事項

Altcoin 是什麼？定義與發展

在加密貨幣的世界中，除了比特幣之外，還存在數千種被統稱為altcoin (替代幣 - 代幣)的數字貨幣。Altcoin是指在比特幣之後發行的貨幣，基於類似的區塊鏈技術平台，但在交易速度、安全性或應用能力等方面進行了改進。

自2010年Namecoin推出以來，altcoin生態系統呈指數級增長。目前，加密貨幣市場上存在超過5,000種不同的altcoin，每一種都有其獨特的特點。

根據Coinmarketcap的數據，儘管altcoin數量眾多，但它們的總市值僅約佔全球加密貨幣市場的34%，其餘66%仍由比特幣主導。然而，在過去2-3年中，經驗豐富的投資者資金已開始轉向altcoin項目，導致價格波動比比特幣更為劇烈。

Altcoin的分類：兩大主要發展方向

加密貨幣社群將altcoin分為兩大類，根據其功能和用途。

穩定幣 - 價值穩定的貨幣

這類altcoin旨在保持與法定貨幣（如美元或歐元）1:1的價值比率。穩定幣通過由中心機構發行並擔保，解決了加密貨幣價格劇烈波動的問題。

穩定幣的優點在於能快速進行國際轉帳，成本低廉，取代傳統銀行昂貴的匯款渠道。Tether (USDT)是廣泛使用的穩定幣範例，常見於各大加密交易所。

數字代幣 - 技術型代幣

大多數的altcoin ICO是指在去中心化應用程式 (Dapps)（建立在區塊鏈或智能合約平台上）中流通的代幣。這些代幣的用途包括支付、治理或訪問生態系統中的服務。

例如，EOS代幣用於支付在EOS.io社群上開發的應用，或UNI是去中心化交易所Uniswap的治理代幣。

目前市場上知名的Altcoin

以下是根據流動性、技術和發展潛力評價較高的幣種。

以太坊 (ETH) - 去中心化應用平台

以太坊是市值第二大的altcoin，2020年市值超過700億美元。自2015年7月推出以來，已成為一個規模龐大的生態系統，建立了數千個去中心化應用。

以太坊的優勢在於其網絡設計吸引開發者加入開發應用。隨著越來越多的應用上線，對ETH代幣的需求也隨之增加，推動價格上漲。

在技術層面，2020年以太坊進行了技術升級，達到每秒處理100,000筆交易的能力，遠超Visa的65,000筆交易/秒。這使得以太坊被視為金融科技領域的潛力技術。

在投資表現方面，ETH的價格波動比比特幣更大。自推出以來，ETH已上漲56,919%，截至目前，ETH較比特幣的漲幅為7,748%，而比特幣則為2,107%。

萊特幣 (LTC) - 更快的支付

萊特幣於2011年基於比特幣技術推出，但在速度上進行了改進。比特幣平均需要10分鐘確認交易，而萊特幣只需2.5分鐘，速度快了四倍。

2017-2018年間，LTC的價格漲幅達到驚人的9,791%，截至目前，LTC已上漲2,676%。但儘管速度優越，LTC的普及度仍不及比特幣，平均市值約為120億美元，比比特幣低五倍。

瑞波幣 (XRP) - 即時國際支付

XRP是RippleNet網絡的代幣，這是一個連接全球支付系統的系統，允許快速進行國際轉帳，且不需支付傳統銀行的手續費。RippleNet被多家大型銀行如美國銀行採用。

XRP的交易速度是所有加密貨幣中最快的。然而，值得注意的是，RippleNet的用戶並不一定非得使用XRP，因此網絡的發展不會自動推動XRP價格上漲。只有當對XRP的需求實際增加時，價格才有機會爆發。

比特幣現金 (BCH) - 比特幣的改進分支

比特幣現金是2017年比特幣進行硬分叉的結果，當時一些礦工團隊不同意新的升級規則。本質上，BCH與比特幣幾乎相同，但主要差異在於比特幣現金的區塊大小較大，能處理更多交易，從而交易速度更快。

2020年，BCH的匯率低於BTC約一半，且BCH/USD的波動與BTC/USD密切相關，但幅度較小，適合用於日常支付。

了解Altcoin的重要特點

Altcoin具有多種優勢，但也潛藏風險：

• Namecoin被認為是第一個altcoin，於2011年4月推出，但未能普及，幾乎已停止運作
• 每天都有數百種新altcoin進行ICO
• Altcoin是比特幣的改進版，在某些方面有所提升
• 許多專家認為altcoin並非必要，因為難以與比特幣的普及度競爭
• 對早期投資者而言，altcoin市場是短期投機的良機，潛在獲利豐厚，但風險也大

比較：比特幣 vs Altcoin

為何投資Altcoin？

Altcoin為加密貨幣市場帶來新機會，原因包括：

**多元化投資組合：**基本投資原則是不把所有資金放在一個籃子裡。持有一些知名的altcoin（如Ethereum、Ripple、Litecoin、Bitcoin Cash、Tether）可以參與市場的最新發展。

**早期發展階段：**新興的加密貨幣處於早期階段，未來哪個技術會成為主流尚難預測。

**獲利機會：**altcoin的劇烈波動為短線交易提供豐富機會，適合追求快速獲利的投機者。

高效的Altcoin投資策略

有兩種主要方式可以從altcoin中獲利：

) 長期持有策略

選擇具有未來潛力的altcoin，長期持有超過1年。市值較高的五大altcoin包括Ethereum、Ripple、Litecoin、Bitcoin Cash和Tether。

投資者購買代幣並存放於錢包中，期待未來價格上漲再行出售。當經濟震盪導致價格下跌時，也是積累的好時機。

( 日內交易策略 )Day Trading###

altcoin在一天之內波動劇烈。例如，ETH可能在一天內波動15%-30%。若使用槓桿，交易者甚至能在一天內獲得1,500%-3,000%的利潤。

此策略不長期持有，而是在價格波動時進行交易。利潤來自於價格上漲或下跌，關鍵在於判斷正確的時間點和方向：

• **ICO當天：**價格通常大幅上漲，適合買入
• **ICO後期：**價格趨於平穩，準備在波動時賣出

投資前應考慮的Altcoin評估標準

超過5,000種altcoin，選擇合適的非常重要。以下是需要考慮的因素：

**流動性：**最重要的因素。高流動性的altcoin較易買賣，且價格變動快。根據Coinmarketcap，流動性最高的五種包括Ethereum、XRP、Tether、Litecoin和Bitcoin Cash。

**ICO時間點：**歷史經驗顯示，大多數altcoin在ICO後的早期幾天內會大幅上漲，這是以較低價格買入的好機會。

**警惕“鬼幣”：**由於加密貨幣市場監管尚不嚴格，許多騙局會創建虛假項目或網絡，沒有實質價值，意在騙取投資者。閱讀白皮書並深入研究團隊背景至關重要。

**選擇可信的交易所：**進行altcoin交易時，需選擇有良好聲譽的經紀公司。數千個交易所中，並非所有都安全可靠。選擇可信交易所是保障資產的關鍵。

結論

Altcoin是現代加密貨幣生態系統中不可或缺的一部分，提供多樣化的投資機會和潛在收益。然而，投資altcoin需要充分了解，權衡風險與回報。

無論你選擇長期持有還是短線交易，最重要的是保持紀律、風險管理，並持續學習。加密貨幣市場仍在發展中，altcoin將在數字金融的未來扮演重要角色。