外匯 Forex 是什麼?新手投資外匯的逐步指南

1️⃣ 了解外匯市場

外匯的基本概念

近年來,國際貨幣市場吸引了越來越多越南投資者的注意。然而,許多人仍然因為缺乏對此領域的全面了解而感到困惑。那么外匯投資是什麼以及它是如何運作的呢?

外匯 (Forex 或 FX) 是一個全球去中心化的市場,讓人們交易各種貨幣。廣義上,外匯可以包括:

● 國際貨幣: 如 USD (美元)、EUR (歐元)、AUD (澳元)
● 國際支付工具: 銀行卡、匯票、支票
● 國際證券: 政府債券、外國公司股票
● 加密貨幣: 比特幣、以太坊及其他虛擬貨幣
● 貴金屬: 黃金被視為外匯資產
● 本地貨幣: 在國際交易中使用時

然而,當提到外匯市場時,人們通常指的是一個去中心化的貨幣交易場所,交易者可以買入、賣出或兌換一種貨幣以進行進出口、避險或獲利。

外匯市場規模

外匯市場是全球最大的金融市場,平均每日交易量達到5.3萬億美元。這個巨大的數字使得股票或債券等其他市場相形見絀。由於其高度的流動性和持續的獲利機會,外匯交易已成為全球廣泛選擇的投資渠道。

交易外匯的目的

從目的角度看,外匯投資是什麼? 外匯交易是以不同目的買賣貨幣的行為:

  • 大型金融機構 (央行、商業銀行) 交易以確保外幣供應和支持國家經濟
  • 個人投資者 主要以一個目的參與市場:利用匯率波動來獲利

2️⃣ 你可以在外匯市場交易的內容

交易商品是貨幣

與其他市場不同,外匯市場主要交易的是貨幣。這些貨幣以貨幣對的形式進行交易,例如 EUR/USD。在這個貨幣對中,EUR 是歐元,USD 是美元。

由於 EUR 和 USD 之間的匯率受到多種經濟和地緣政治因素的影響而不斷變動,這為想參與並獲利的交易者創造了無數機會。

匯率的兩個重要概念

基礎貨幣 (報價貨幣): 在貨幣對中位於左側的貨幣,代表其相對於另一貨幣的價值。例如,EUR/USD = 1.1500,表示 1 歐元 = 1.1500 美元。

報價貨幣 (計價貨幣): 在貨幣對中位於右側的貨幣,也稱為 counter currency 或 pip currency。

外匯主要貨幣對

雖然有超過30種貨幣在交易,但只有部分貨幣對佔據85%的市場交易價值,且具有極高的流動性。這些貨幣對被稱為主要貨幣對

符號 國家 貨幣名稱
USD 美國 美元
EUR 歐盟 歐元
JPY 日本 日元
GBP 英國 英鎊
CHF 瑞士 法郎
CAD 加拿大 加幣
AUD 澳大利亞 澳元
NZD 紐西蘭 紐元

其他交易資產

除了外匯,現代交易平台還提供多樣化資產,包括:

  • 股市指數
  • 商品 (原油、天然氣、小麥)
  • 黃金與白銀
  • 加密貨幣 (比特幣、以太坊)

3️⃣ 外匯投資的運作方式

獲利原則

外匯投資是什麼 本質上?就是預測兩種貨幣匯率的變動,並進行交易以獲取差價利潤。

流程如下:你預測 EUR/USD 將來會升值,因此下多單(買入)。當匯率如預期上升時,你賣出,獲得利潤。反之,如果預測錯誤,你可以進行空單(賣出)來獲利,方法是先賣出再買入。

( 實例交易範例

假設你有 11,500 美元,想進行交易:

買入情境:

  • 你用 11,500 美元買入 10,000 歐元,匯率 EUR/USD = 1.1500
  • 兩週後,你以匯率 1.2500 賣出 10,000 歐元,獲得 12,500 美元
  • 利潤:1,000 美元

) 杠桿工具 ###Leverage###

外匯市場的一個特色是杠桿 (Leverage),允許你用比實際資金大得多的金額進行交易。例如:

如果你原本有 11,500 美元,使用 200:1 的杠桿,只需約 60 美元的保證金就能進行交易。這意味著你的利潤可能是本金的 100-200 倍。

注意: 杠桿是一把雙刃劍。它可以幫助你賺取更多,但也可能讓你快速虧損,使用不當時風險很大。

4️⃣ 為什麼要進行外匯交易?

有許多原因使得外匯交易成為當今比其他投資工具更受歡迎的選擇:

( ★ 交易成本極低

外匯市場沒有資產管理費、經紀佣金或其他中介費用。交易平台的利潤來自點差 )買入價與賣出價之差###,這是一個非常微小的利潤空間。

( ★ 24/7 全天候開放

不同於股票或傳統市場,外匯市場全天候運作,全球範圍內。你可以在任何時間參與——早上、中午、下午、晚上,甚至睡覺時。這非常適合想將外匯作為兼職的人。

) ★ 市場不易被操控

由於交易規模巨大,每天交易量達數萬億美元,沒有任何組織、機構甚至央行能控制或操縱外匯市場。這保障了交易者的利益。

★ 杠桿的威力

只需少量資金作為保證金,你就可以交易多倍的貨幣量。這讓你能利用匯率微小的變動來獲取可觀的利潤。

★ 進入門檻低

與股票、房地產等市場不同,你只需幾百萬越南盾作為保證金就能開始外匯交易。這使得外匯更容易接觸,尤其適合新手投資者。

5️⃣ 新手入門外匯交易的9個步驟指南

外匯交易並不像你想像的那麼難。以下是詳細流程,幫助你開始外匯交易之旅:

步驟1:掌握基本概念

在開始之前,你需要理解外匯交易中使用的專業術語:

● 多頭 ###買入###: 當你買入一種貨幣,預期其升值,將從價差中獲利。

● 空頭 (賣空): 預測某貨幣會貶值,先賣出再買入以獲取差價。

● 杠桿 (Leverage): 允許你用較少資金進行大額交易。例如,50:1、100:1、或 500:1。

● 保證金 (Margin): 你必須存入帳戶的資金,交易平台用來允許你開倉。平台會自動鎖定這部分資金,以確保你能承擔虧損。

● Pip: 匯率變動的最小單位。例如,EUR/USD 從 1.2000 變到 1.2005,即 5 pip。

● 點差 (Spread): 買入價 (bid) 與賣出價 (ask) 之間的差距,以 pip 為單位。這是交易平台的利潤來源。

● 手數 (Lot): 交易的單位量。有多種規格,從 nano (100單位)、micro (1,000單位)、mini (10,000單位),到標準手 ###100,000單位(。

) 步驟2:了解不同的外匯交易方式

外匯交易有多種方式:

● 現貨外匯 (Spot Forex): 即時交易,支付在當日或兩個工作日內完成。在越南,這種方式被禁止。

● 差價合約 ###CFD###: 雙方約定某資產(外幣、指數、股票)價格變動的差價。此方式允許你在不同市場進行投機,無需持有實體資產。在越南,99%的外匯平台採用此模式,且不被禁止,但建議選擇由國際監管機構 (如 ASIC、FCA、CySEC) 授權的平臺以保障安全。

● 期貨合約 ###Futures###: 在未來某個特定日期以預定價格交換貨幣的合約。

● 選擇權 ###Options###: 讓你預測價格升降,並在到期時以固定價格行使權利。

● 貨幣ETF (ETFs): 追蹤某貨幣相對美元價值的交易基金。

( 步驟3:選擇可靠的交易平台

選擇交易平台時,應考慮:

  • 信譽: 由國際監管機構授權
  • 費用: 低交易費用、具有競爭力的佣金
  • 產品: 多樣的貨幣和資產
  • 交易平台: 易用、穩定,提供豐富分析工具

) 步驟4:開設交易帳戶

開戶時,需提供:

  • 身份證 ###雙面###
  • 電子郵件與手機號碼
  • 銀行帳戶

流程通常只需幾分鐘到幾小時即可完成認證。

( 步驟5:選擇想交易的貨幣對

開戶後,需分析並決定交易哪個貨幣對。考慮因素包括:

⭐ 經濟狀況: 若某國經濟疲軟,貨幣可能貶值;反之,經濟強勁則貨幣較強。

⭐ 貿易差額: 出口多的國家會獲得較多外幣,推升本幣價值。

⭐ 政治局勢: 政治變動、選舉或新政策可能對匯率產生重大影響。

) 步驟6:確定保證金金額

根據交易平台政策,你可以用較少資金進行大額交易。例如,想交易 100,000 美元,保證金比例為 1%,只需存入 1,000 美元。

黃金法則: 最多投資資金的 2%於單一交易,以有效管理風險。

( 步驟7:決定買入或賣出

選擇貨幣對後,需決定交易方向:

買入貨幣對,若:

  • 你相信報價貨幣會升值
  • 匯率每波動一點,利潤增加
  • 匯率下跌時會虧損

賣出貨幣對,若:

  • 你相信報價貨幣會貶值
  • 匯率每波動一點,利潤增加
  • 匯率上升時會虧損

) 步驟8:設置風險管理訂單

訂單是自動指令,當價格達到某個水平時,平台會自動平倉。兩種重要訂單:

● 止損 ###Stop Loss###: 在價格下跌到某個點時平倉,限制損失。

● 目標價 ###Take Profit###: 在價格上升到某個點時平倉,鎖定利潤。

範例: EUR/USD 現在是 1.11128,你預測會升到 1.2000,設置賣出限價在 1.2000。當價格到達時,系統自動執行,獲取利潤。

( 步驟9:監控與調整

外匯市場波動大,因此:

  • 不要過度情緒化,盡量避免盯著價格上下波動
  • 持續研究,堅持策略
  • 定期檢查盈虧
  • 從每次交易中學習,提升技能

6️⃣ 影響外匯市場的因素

) 央行

央行控制經濟中的貨幣供應。量化寬鬆 (QE,向經濟注入資金) 可能使貨幣貶值;而緊縮貨幣 ###升高利率### 則會使貨幣升值。

經濟消息

銀行和投資者傾向於投資前景良好的經濟體。當某國公布積極經濟數據,該國貨幣需求增加,匯率上升。

市場情緒

如果多數交易者相信某貨幣會朝某個方向走,他們會按此交易,甚至影響其他人跟進,改變供需。

地緣政治事件

選舉、國際衝突或重大政治決策都可能引發匯市劇烈波動。

7️⃣ 常見的外匯投資問題

外匯市場是如何受到監管的?

儘管外匯市場規模巨大,但監管較少,因為沒有一個機構負責24/7的監督。每個國家有自己的監管機構監督國內外匯市場。在美國,主要有:

  • CFTC 商品期貨交易委員會
  • NFA 國家期貨協會

每天有多少資金在交易?

每天約有 5萬億美元 的交易量,平均每小時約 220 億美元。主要由大型機構、企業和政府進行交易。投機約佔 90%,主要集中在 USD、EUR 和 JPY。

誰是外匯市場的參與者?

參與者包括:

  • 政府和央行: 管理貨幣供應
  • 大型銀行: 進行大額交易
  • 跨國公司: 管理國際貨幣
  • 外匯經紀商: 提供服務給投資者
  • 散戶投資者: 約佔每日交易量的三分之一

每日交易約 5 萬億美元,散戶投資者約交易 1.7 萬億美元。

結論

外匯投資是什麼?——它是參與全球最大金融市場的機會,利用匯率波動來獲取利潤。外匯市場的特點是低門檻、全天候運作、無人能操控,並為懂得風險管理的人提供持續獲利的可能。

但請記住,外匯是一個強大的交易工具,也伴隨著風險。在開始之前,你應該:

  • 充分學習市場知識
  • 理解風險管理
  • 僅用可承受損失的資金交易
  • 選擇有牌照且信譽良好的平台
  • 制定明確的交易策略

掌握這些基本知識後,你已經準備好進入外匯交易的世界。從小步開始,不斷學習,逐步提升技能,成為一名成功的交易者。

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