外匯 Forex：從基礎知識到全球交易實踐

1️⃣ 了解外匯Forex的基本概念

近年來，外匯市場已成為越南數萬散戶投資者關注的金融領域之一。然而，大多數人仍對此概念存在誤解。

外匯 (Forex) 是什麼？

外匯或Foreign Exchange (Forex) 不僅僅是美元、歐元或澳元等外國貨幣。根據廣義定義，外匯包括：

• 國際貨幣： 用於國際交易的貨幣
• 支付工具： 國際銀行卡、證書、匯票
• 金融證券： 政府債券、多國公司股票
• 數字資產： 比特幣、以太坊及其他加密貨幣
• 貴金屬： 黃金及其他貴金屬

在交易背景下，外匯市場是一個全球去中心化的交易空間，參與者可以買賣不同貨幣，目的多樣：支持進出口、對沖匯率風險，或從價格波動中獲利。

為何外匯投資如此吸引人？

外匯是全球最大金融市場，日均交易量高達5.3萬億美元。與股票或債券市場相比，該市場具有極高的流動性，經常在匯率波動中創造盈利機會。

2️⃣ 你可以在外匯交易什麼

外匯市場的主要商品是貨幣，以貨幣對的形式進行交易。

貨幣對是什麼？

例如：EUR/USD

其中：

• EUR (歐元) 是報價貨幣 (base currency)
• USD (美元) 是報價貨幣 (quote currency)

如果EUR/USD=1.1500，代表1歐元可以兌換1.1500美元。

主要貨幣對

雖然外匯市場上有超過30種主要貨幣，但主要貨幣對佔市場價值的85%：

縮寫	國家	貨幣名稱
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	瑞士法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳洲	澳元
NZD	紐西蘭	紐幣

除了貨幣外，許多可信的外匯平台也提供指數、商品、黃金及加密貨幣等資產的交易。

3️⃣ 交易機制與獲利方式

外匯投資本質是什麼？

外匯投資是通過交易貨幣對，從匯率差價中獲利的行為。

舉例說明：

你預測EUR/USD會升值。以1.1500的匯率買入10,000歐元，花費11,500美元。

兩週後，匯率升至1.2500。你賣出10,000歐元，獲得12,500美元。

利潤 = 12,500 - 11,500 = 1,000美元

但在外匯市場，有一個強大的工具叫做槓桿 (Leverage)。以200:1的槓桿，你只需約60美元的保證金就能進行交易。

**注意：你可以做多 (Long)或做空 (Short)**貨幣對。如果預測貨幣對會下跌，可以先賣出再買入，從下跌中獲利。

操作	EUR	USD
以1.1500買入10,000歐元	+10,000	-11,500
以1.2500賣出10,000歐元	-10,000	+12,500
利潤	0	+1,000

4️⃣ 投資者必備的核心概念

在開始之前，需掌握8個重要概念：

Long – 當你相信某貨幣會升值時，買入它 (Long)。匯率上升時獲利。

Short – 當你相信某貨幣會貶值時，做空 (Short)。匯率下降時獲利。

Leverage (槓桿) – 允許你用較少資金控制較大交易量。例如：50:1的槓桿，1,000美元資金可控制50,000美元。

Margin (保證金) – 開倉所需的最低存款。平台會自動從你的帳戶扣除。

Pip (點) – 匯率最小變動單位，通常是0.0001。例如：EUR/USD由1.2000升至1.2005，即5點。

Spread (價差) – 買入價 (bid) 與賣出價 (ask) 之間的差額，是平台的收入來源。

Lot (手數) – 交易的貨幣單位。有Nano (100單位)、Micro (1,000單位)、Mini (10,000單位)、Standard (100,000單位)。

Stop Loss & Take Profit – 自動止損和止盈指令，用於限制損失或鎖定利潤。

5️⃣ 不同類型的外匯市場

現貨外匯市場 (Spot Forex)

即時成交，支付在2個工作日內。在越南，散戶投資者被禁止參與此類市場。

差價合約（CFD）(Contract for Difference)

雙方約定資產價格差額的合約，不需持有實體資產。在越南，99%的外匯平台採用此模式。為安全起見，建議選擇由國際監管機構如ASIC、FCA或CySEC授權的平台。

期貨合約 (Futures)

約定在未來某個特定日期以預定價格兌換貨幣的合約。此市場在越南較少見。

選擇權 (Options)

允許預測價格升降，若預測正確可獲利，錯誤則虧損。

交易型基金（ETF）(ETFs)

追蹤某種貨幣相對美元或其他貨幣價值的基金。

6️⃣ 外匯投資的優點

交易費用極低

沒有資產管理費、經紀費或稅收。平台僅從價差 (買賣價差)獲利。

全天候運作

不同於股票，外匯市場24/5全天運作。任何時間都可交易。

無人能操控市場

由於規模巨大，數百萬參與者，甚至中央銀行 (甚至中央銀行)也無法控制外匯市場。

槓桿的威力

可用少量資金進行大額交易，創造高收益機會。但槓桿也是雙刃劍，可能放大損失。

入市門檻低

只需幾百元即可入市，其他市場如(股票、房地產)則難以做到。

7️⃣ 8步驟教你開始外匯交易

步驟1：了解基本概念

掌握上述8個概念：Long、Short、Leverage、Margin、Pip、Spread、Lot、Stop Loss & Take Profit。這是理解交易指令的基礎。

步驟2：確定適合的市場類型

外匯市場有多種。越南最常見的是CFD。選擇市場類型會影響你的交易策略。

步驟3：選擇可信的交易平台

選擇標準：

• 由國際監管機構 (ASIC、FCA、CySEC) 授權
• 低價差
• 合理的經紀佣金
• 簡單穩定的交易平台
• 良好的客戶支援

步驟4：開設交易帳戶

需提供：

• 身份證正反面
• 電子郵件與電話
• 銀行帳戶用於存取款

步驟5：選擇交易貨幣對

分析匯率升跌，參考：

• 經濟狀況：經濟疲弱，貨幣貶值
• 貿易地位：出口多、需求高的國家，貨幣升值
• 政治局勢：政治穩定提升投資者信心與貨幣價值

步驟6：確定保證金金額

根據平台政策，可用較少資金控制較大交易。例如：以1%的保證金交易100,000美元，只需1,000美元。

**安全規則：**每次投資不超過總資金的2%於單一貨幣對。

步驟7：下單買入或賣出

做多 (LONG)：預期貨幣升值

• 匯率上升獲利
• 匯率下跌則虧損

做空 (SHORT)：預期貨幣貶值

• 匯率下跌獲利
• 匯率上升則虧損

步驟8：使用風險管理指令

設置Stop Loss，自動平倉以限制損失。

設置Take Profit，自動平倉以鎖定利潤。

範例： EUR/USD現價1.11128。預計升至1.2000再回落，設限價賣單在1.2000。當價格觸及，系統自動執行。

步驟9：監控與調整策略

不要感情用事。外匯市場波動頻繁，但只要堅持策略並持續學習，利潤會逐步累積。

8️⃣ 影響外匯市場的因素

中央銀行

控制貨幣供應與利率政策。量化寬鬆 (QE)（放水）會使貨幣貶值；緊縮貨幣 (升息)則可能推升貨幣價值。

經濟消息

經濟數據良好，投資者會增加該國投資，需求上升，推升貨幣。

市場情緒

投資者相信某貨幣走向某方向，會跟隨趨勢交易，影響需求與價格。

9️⃣ 常見問題

Q：外匯市場如何管理？

A：外匯市場規模巨大，但規範較少，因為沒有單一監管機構。各國的監管由本國相關機構負責。在美國，CFTC（商品期貨交易委員會）(CFTC) 和NFA（國家期貨協會）(NFA) 負責監管。

Q：每天有多少資金在交易？

A：約5萬億美元 (平均每小時220億美元)。大部分交易為投機 (佔90%的交易量)，主要集中在美元、歐元和日元。

Q：誰在參與市場？

A：政府、中央銀行、大型銀行、外匯經紀商和散戶投資者。散戶約佔每日交易量的三分之一，約1.7萬億美元。

🔟結語

現在你已了解外匯投資是什麼、外匯市場的運作方式，以及如何開始交易。由於規模全球最大、入市成本低廉且透明度高，外匯是吸引全球投資者的投資渠道之一。但請記住，外匯交易也存在風險——良好的風險管理是成功的關鍵。