外匯：龐大的貨幣交易市場與新手外匯投資機會

了解外匯市場是第一步

近年來，外匯市場已吸引數萬越南投資者的注意。然而，許多人仍對此概念存在誤解。除了像USD、EUR或AUD等國際貨幣外，外匯還包括支付工具(國際信用卡、)匯票、(國際證券)、政府債券(、股票)、加密貨幣(比特幣、以太坊)、黃金，甚至在國際交易中使用的本國貨幣。

談到外匯市場(Forex、FX)，我們指的是一個去中心化的交易平台，投資者可以相互買賣和兌換各種貨幣，出於不同目的——從進出口到匯率風險對沖。

外匯交易就是買賣和兌換貨幣的活動。中央銀行參與以管理外匯供應，但作為個人投資者，你的唯一目標是：利用匯率波動來獲利。

這個市場規模巨大——每天約有5.3兆美元的交易，使得股票、債券或其他市場相形見絀。正是由於持續的波動，外匯市場創造了無數獲利機會。

交易資產：貨幣對

在Forex平台上的主要商品是貨幣，以貨幣對的形式交易，如EUR/USD。在這個貨幣對中，EUR(歐元（歐盟貨幣）是基礎貨幣)（base currency）——在左側的單位，而USD(美元是報價貨幣)（quote currency）——在右側。

由於匯率不斷變動，受多種經濟和地緣政治因素影響，交易機會不斷出現，任何人都可以參與並尋找利潤。

儘管有超過30種主要貨幣在交易，但其中一些貨幣對佔85%的市場價值且流動性高——這些被稱為主要貨幣對：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD。

縮寫	國家	貨幣名稱
USD	美國	美元
EUR	歐盟	歐元
JPY	日本	日元
GBP	英國	英鎊
CHF	瑞士	瑞士法郎
CAD	加拿大	加幣
AUD	澳大利亞	澳元
NZD	新西蘭	紐元

可信的外匯交易平台不僅提供Forex，還整合股票指數、商品、黃金和加密貨幣等資產。

外匯投資的運作機制

外匯投資基本上是你交易一個貨幣對，並從匯率差價中獲利。假設你預測EUR/USD未來會上升——你下單買入這個貨幣對，等待匯率上升後賣出以獲取利潤。優點是你可以同時買入和賣出(雙向交易)——如果預測相反，也可以進行空頭操作。

( 實例：買入交易

你花費11,500美元買入10,000歐元，匯率為EUR/USD=1.1500。兩週後，你以匯率1.2500賣出10,000歐元，獲得12,500美元。結果：匯率差價帶來1,000美元的利潤。

但在Forex平台上的一個重要差異是槓桿。不必支付全部11,500美元，一個交易平台可以提供高達200倍的槓桿——也就是說，你只需約60美元的保証金就能進行類似的交易。然而，槓桿是一把雙刃劍：它可以放大利潤，也會放大損失。

操作	EUR	USD
以1.1500買入10,000歐元	+10,000	-11,500
以1.2500賣出10,000歐元	-10,000	+12,500
利潤	0	+1,000

選擇外匯投資的優勢

最低交易成本

外匯交易免除資產管理費、經紀費或稅金等中介費用。交易平台從買賣價差中獲利)點差###——一個用pip(點數)計算的小費用。

24/7全天候運作

Forex在全球範圍內不間斷運作，適合想將交易作為額外投資渠道的人。你可以自主選擇參與時間——早上、下午、晚上甚至睡覺時。

無人能操控市場

由於規模巨大且有眾多參與者，沒有任何機構(甚至包括中央銀行)能控制或操縱市場。

槓桿的威力

你可以用少量資金進行大額交易，創造多倍於保証金的獲利機會。但需謹慎使用。

低門檻

只需幾百元的保証金即可開始——這是股票、貴金屬或房地產無法比擬的。

外匯市場的類型

即期外匯市場 (Spot Forex)

按約定價格交易，立即或在兩個工作日內結算。這是銀行和金融機構廣泛參與的市場。在越南，這類市場被禁止。

差價合約（CFD）

雙方約定資產(外匯、指數、股票)的價差合約。CFD允許投機而不需持有實體資產。在越南，99%的Forex平台都以此方式運作。CFD交易不被禁止，但建議選擇持有國際牌照的平臺，如ASIC、FCA、CySEC。

期貨合約 (Futures)

在未來某個特定日期以預定價格交換貨幣的合約。在越南，這類產品較少見。

外匯選擇權 (FX Options)

允許你預測資產價格相較於某一固定水平的升降。如果預測正確，獲利；錯誤則虧損。在越南也不常見。

交易所基金 (ETFs)

追蹤某種貨幣相對美元或貨幣籃的價值的基金。在越南較少見。

結論：在越南，你可以以CFD形式交易Forex，但應選擇可信賴、費用合理且產品符合需求的平臺。

8個關鍵步驟開始外匯投資

( 步驟1：掌握8個基本概念

為了有效交易，你需要理解專業術語：

Long )買入###：當交易者買入一種貨幣，預期其價格將上漲。市場上漲時利潤增加。

Short (賣空)：當交易者賣空一種貨幣，預測其價格將下跌。市場下跌時利潤增加。

Leverage (槓桿)：用較大資金進行交易，比例如(50:1、100:1、500:1)。例如：你有1,000美元，開倉500,000美元，槓桿=500:1。

Margin (保証金)：你必須向平臺存入的資金，用於開倉和維持交易。平臺會自動扣除。

Pip (點數)：匯率的最小變動單位(到千分之一)。例如：EUR/USD由1.2000變到1.2005，變動5點。

Spread (點差)：買入價(bid)與賣出價(offer)之間的差距，以點數計算。這是平臺的收入來源。

Lot (手數)：你買賣的貨幣單位數。有多種規格：nano(100單位)、micro(1,000)、mini(10,000)、標準(100,000)。

Bid & Ask：Bid是你賣出時的價格；Ask是你買入時的價格。

( 步驟2：選擇可信的外匯交易平臺

選擇標準包括：信譽)持有國際監管牌照###、低交易費用、合理佣金、產品多樣、操作簡單友好。

( 步驟3：開設帳戶

提供必要資料：

• 身份證/居留證正反面
• 電子郵件和電話號碼
• 銀行帳戶

) 步驟4：確定交易貨幣對

根據以下因素分析匯率走勢：

經濟狀況：如果你認為美國經濟將走弱，美元會受到負面影響。可以賣出美元換取經濟較強國家的貨幣。

貿易實力：出口商品需求高的國家會獲得大量外匯，促進經濟發展，推升貨幣價值。

政治局勢：選舉或緊縮貨幣政策###高利率###可能推動貨幣升值。

( 步驟5：確定保証金金額

根據平臺政策，你可以用比保証金大得多的資金進行交易。例如：想交易100,000美元，保証金1%，只需1,000美元。一般規則：每次投資不超過資金的2%。

) 步驟6：選擇買入或賣出

買入貨幣對，若你認為基礎貨幣會升值：

• 隨著匯率上升，利潤增加
• 若匯率下跌，則虧損

賣出貨幣對，若你認為基礎貨幣會貶值：

• 隨著匯率下降，利潤增加
• 若匯率上升，則虧損

步驟7：加入風險管理指令

指令是自動在價格達到設定水平時執行的指示：

止損單 ###Stop Loss###：在較低價格平倉，減少損失。

止盈單 (Take Profit)：在較高價格平倉，鎖定利潤。

範例：EUR/USD現價1.11128，你預測會升到1.2000再回落。設置賣出止盈在1.2000，當價格觸及時，自動賣出，獲取利潤。

( 步驟8：監控與調整

避免感情用事。外匯市場波動大，價格不斷上下。重點是持續研究，堅持策略。最終，你會收穫利潤。

影響外匯市場的因素

中央銀行

控制貨幣供應，並採取措施影響匯率。量化寬鬆政策)印鈔票###可能導致貨幣貶值。

金融消息

商業銀行和投資者傾向於將資金投入前景良好的經濟體。好消息會促使投資，增加該區域貨幣需求，推升匯率(如果供應不變)。

市場情緒

如果交易者相信某貨幣將走向某一方向，他們會跟隨交易，並影響需求和價格。

規範與市場管理

儘管外匯規模巨大，但規範較少，因為沒有全球監管機構24/7監督。相反，國家和國際交易組織監管外匯交易，確保供應商遵守標準。在美國，主要監管機構是CFTC(商品期貨交易委員會)和NFA(國家期貨協會)。

市場規模與參與者

每天約有5兆美元的外匯交易，平均每小時約220億美元。市場由各類機構、企業、政府和貨幣投機者組成。投機者約佔90%的交易量，主要集中在美元、歐元和日元。

參與者包括：

• 政府和中央銀行
• 大型銀行
• 外匯經紀商
• 個人投資者(約佔每日交易量的三分之一，約1.7兆美元)

總結：為何選擇外匯投資

外匯市場是全球最大的金融投資市場。由於透明度高、入場成本低、獲利機會大，Forex已成為全球投資者的有效渠道之一。現在你已了解外匯是什麼、市場運作方式，以及開始外匯投資的8個步驟，請做好準備，選擇可信平臺，展開你的投資旅程。