Staking 是什麼？全面指南賺取被動收入的 Staking Coin

持幣質押逐漸成為許多交易者選擇的投資趨勢，尤其是那些想要擺脫每日市場分析壓力的人。但該如何開始呢？本文將提供你所有關於staking的必要知識。

Staking是什麼以及運作方式

**持幣質押（Staking）**是加密貨幣生態系統中的一種投資方式，你將幣放在錢包或質押池中，以協助驗證區塊鏈上的交易。作為回報，你會根據持幣時間和比例獲得獎勵。

其運作機制相當簡單：當你將幣送入網絡，它會用來創建(區塊)新區塊。當區塊成功驗證後，系統會鑄造新幣並分配作為獎勵。通常，獎勵就是你所質押的幣，但某些區塊鏈也會發行其他可轉換的代幣。

PoS（Proof of Stake）- 持幣質押的基礎

**Proof of Stake（PoS）**是一種共識機制，允許在不依賴集中挖礦的情況下驗證交易。Peercoin（PPC）是2012年首個將PoS應用於加密貨幣的幣種，為後續項目鋪路。

PoS與Proof of Work（PoW）的主要差異：

Ethereum在2022年9月的**The Merge（合併）**事件，是一個重要轉折點，網絡從PoW轉向PoS，允許用戶質押ETH而非挖礦。

各類持幣質押

根據需求，你可以選擇：

• 單獨質押： 自行存幣並成為驗證者(驗證節點)
• 團隊質押： 多人合作達到最低質押要求並分享獎勵
• 機構質押： 公司或組織代表用戶進行質押
• Delegated Proof of Stake（DPoS）：你將幣委託給其他驗證者以賺取利潤

每種類型有不同條件和收益率，需詳細了解後再做決定。

支援質押的幣與代幣

為了進行質押，幣必須採用PoS機制。目前約有342個幣和代幣在主要平台上支援質押。

較常見的幣種包括：

• Ethereum（ETH） - 合併後質押利率吸引人
• Cardano（ADA） - DPoS生態系統持續發展
• Solana（SOL） - 高處理能力
• BNB Chain（BNB） - 與生態系統深度整合
• Polkadot（DOT） - 跨鏈協議
• Avalanche（AVAX） - 快速高效的區塊鏈
• Polygon（MATIC） - Layer 2擴展方案
• Cosmos Hub（ATOM） - Cosmos生態系的樞紐
• Tron（TRX） - 流行的DeFi網絡
• Tether（USDT） - 穩定幣，風險較低

此外還有USD Coin（USDC）、Dai（DAI）、Internet Computer（ICP）等多種代幣。

進行質押的操作流程

質押流程大致分為4個步驟：

步驟1：選擇合適的幣
選擇採用PoS且提供質押服務的幣。考慮利率、最低要求和鎖定時間。

步驟2：購買並轉入幣
在交易所購買幣，然後轉入你的錢包(若自行質押)或留在交易所(若使用交易所的質押服務)。

步驟3：註冊質押
進入質押界面，選擇幣種、質押期限並確認。你可以選擇靈活質押或定期質押以獲得較高利率。

步驟4：獲取獎勵
獎勵會按日、月或周期累積。你也可以進行compound（再質押）以增加收益。

為何質押越來越受歡迎？

主要原因包括：

1. 簡單易行： 就像存款一樣，不需分析市場或承受每日交易壓力。
2. 被動收入： 賺取利息而無需積極操作。
3. 可持續性： 質押能耗較挖礦低，更環保。
4. 廣泛支援： 大多數大型交易所都提供此服務。

根據2022年的數據，PoS區塊鏈佔加密貨幣市場的23%，質押資產約值420億美元，且數字持續成長。

不過，質押的收益通常低於交易操作的利潤，因此投資者多用於分散風險或增加被動收入。

利益與風險考量

優點：

• 被動收入來自利息
• 支持網絡穩定與安全
• 可能提升幣價，創造需求
• 不需專業知識

風險：

• 安全性： 錢包可能遭駭或遺失
• 價格波動： 幣價可能在質押期間大幅下跌
• 網絡風險： 區塊鏈出現問題，價值可能受損
• 利率變動： 質押利率會隨市場條件調整

為降低風險，建議：選擇穩健幣種、不要將全部資產質押、定期監控市場、保持錢包安全。

法律挑戰

質押活動正面臨規範上的複雜性。2023年，一些交易所因合規要求調整質押服務，顯示了解當地規範的重要性。

結論

質押是獲取加密貨幣被動收入的有效工具，適合想避開每日交易壓力的人。但仍存在價格波動和安全等潛在風險。

在進行質押前，請：

• 詳細了解所選幣
• 評估利率與風險比
• 從小額開始測試
• 確保錢包安全
• 追蹤當地規範資訊

質押是一個簡單但需謹慎的方式，以最大化收益並降低風險。