外匯交易真實可行！新手交易者入門指南 2568

外匯交易市場 (Forex) 被認為是全球最大、交易量最高的金融市場。目前在2567年，全球每日平均外匯交易量約為7.5兆美元。由於流動性極高，普通交易者可以較為輕鬆地進入外匯市場，並有實現盈利的機會。本文將帶你了解外匯及適合初學者的交易方法。

你應該知道：外匯到底是什麼

外匯交易 簡單來說，就是貨幣的買賣。每種貨幣本身沒有固定價格，而是相對於其他貨幣的價格，這稱為 貨幣對 (Currency Pairs)

例如 USD/THB 由兩部分組成：

• 第一個 (Base Currency)：USD — 交易的基礎貨幣
• 第二個 (Quote Currency)：THB — 用來買入的貨幣

意思是，當你以160.00的價格交易 USD/JPY 時，你是在用 160 JPY 購買 1 USD，這個動作在同一交易中同時發生。

為什麼外匯吸引了許多交易者

5個外匯交易的優勢

1. 流動性極高：外匯市場的資金流動巨大，幾乎可以以任何價格買賣，不用擔心被卡住。

2. 幾乎全天候交易：幾乎一週七天都可以交易，根據自己的時間安排，例如下班後或上班前。

3. 選擇豐富：交易者可以從漲跌中獲利，根據不同的市場狀況。

4. 槓桿優勢 (Leverage)：某些外匯產品提供高槓桿，放大資金，但需注意風險。

5. 可用於避險與投機：從機構投資者到散戶交易者都能使用外匯。

影響貨幣價值變動的因素有哪些

外匯價格不是隨機產生的，而是由多種因素推動：

• 中央銀行政策：如美聯儲或日本央行調整利率，外匯價格會立即且劇烈反應。

• 經濟數據：通膨率、就業數據、經常帳等數據，直接影響貨幣價值。

• 資金流動：貿易政策、選舉、政治動盪等，都會影響國際資金流向。

• 全球市場狀況：股市下跌或危機時，投資者通常會轉向美元或日元等避險貨幣。

3種外匯交易方式

1. 現貨交易 (Spot Trading)

最直接的方法，買入真實貨幣，等待價格變動以獲利。

優點：操作簡單，不複雜
缺點：需全額提取資金，存儲成本高，點差較大，不適合短線交易

2. 期貨合約交易

在正式市場上交易標準化合約，例如泰國TFEX的USD期貨或芝加哥商品交易所(CME)的EUR/USD合約。

優點：流動性高，可用槓桿，全天交易
缺點：合約規模較大，適合資金充足的交易者

( 3. 差價合約(CFD)交易 )最受歡迎###

差價合約 (Contracts for Difference: CFDs)：交易價格差額的權利，不需持有實體貨幣。

優點：

• 初始資金少
• 可用槓桿
• 幾乎全天交易
• 遵循交易者風格

缺點：槓桿過高風險大，可能觸發追加保證金(Margin Call)

如何選擇交易貨幣對

對於新手交易者，不建議交易奇貨異貨的貨幣對，而應選擇：

• 流動性高：易於賣出，價格穩定
• 波動適中：不會過度波動，但仍有盈利空間
• 在適合的時間段交易：亞洲、歐洲或美國市場時間

( 新手適合的前三大貨幣對

EUR/USD — 貨幣對之王

• 流動性最高，波動中等
• 歐洲和美國市場開盤時波動較大
• 適合短中期交易

USD/JPY — 穩定但易受影響

• 流動性良好，波動低至中
• 日本央行政策變動時可能劇烈
• 東京-紐約時段波動較大

GBP/USD — 勇者的選擇

• 流動性良好，但波動較大，變動迅速
• 受英國脫歐等因素影響較大
• 歐洲-美國市場波動較高

外匯交易的步驟

) 第一步：選擇貨幣對並檢查價格

查看當前價格，進行技術分析，使用提供實時價格和分析工具的交易平台。

第二步：決定買入或賣出

預計貨幣升值時

• 下單 Buy
• 價格上升 → 盈利
• 價格下跌 → 損失

預計貨幣貶值時

• 下單 Sell
• 價格下跌 → 盈利
• 價格上升 → 損失

( 第三步：設置止損與止盈點

使用 Stop Loss 限制損失，使用 Take Profit 鎖定利潤。

) 第四步：監控保證金

確保你的保證金充足，避免被強制平倉。

第五步：平倉與記錄

達到條件時平倉，記錄交易經過，借用 Charlie Munger 的話：“重複有效的方法”。

外匯交易者應注意的陷阱

1. 過高的槓桿

槓桿放大利潤，也放大損失

• 例如1:100槓桿，市場波動1%，盈虧即達100%
• 可能瞬間耗盡資金
• 初學者建議使用較低槓桿，如1:10或1:20

2. 不做好高波動準備

經濟數據、央行會議、重要公告都會使價格劇烈波動

• 設置較緊的止損
• 避免在重大消息發布時交易
• 預留一定的虧損空間

3. 交易過於頻繁

許多交易者在短時間內頻繁操作，試圖從微小波動中獲利，但多數會導致損失

• 僅在明確設定的條件下交易
• 每天不超過3-5次
• 品質重於數量

4. 心態急躁

情緒化決策，容易在虧損時加碼，導致更大損失

• 制定交易計畫
• 嚴格遵守計畫
• 若情緒激動，暫停交易

最終真相：外匯真的能賺錢嗎？

可以，外匯交易是真實可行的，但必須理解基本原理，制定明確的交易計畫，控制風險，持續學習。

外匯市場每日交易量達7.5兆美元，數百萬交易者都能獲利，為何你不能？

從學習開始，練習模擬帳戶，選擇合適的平台，並記住：風險始終可控。

💬 對外匯交易者來說：成功來自於累積