美國強力打擊詐騙！參議院兩黨聯手組加密特別工作小組

美國提出兩黨支持的《安全加密貨幣法案》，旨在建立聯邦工作小組減少加密貨幣詐騙。法案要求財政部長在通過後 180 天內成立工作小組，成員包括政府官員、執法部門及加密產業代表。工作小組每年至少召開 3 次會議，須提交報告概述策略並提監管建議。ImmuneFi 數據顯示，2025 年僅前四個月加密詐騙損失已超 17 億美元。

530 億美元詐騙黑洞倒逼跨部門協作

（來源：美國參議員 Elissa Slotkin）

《安全加密貨幣法案》的誕生，源於一個觸目驚心的數字：自 2023 年以來，全球已有超過 530 億美元透過加密貨幣詐騙和盜竊被盜。TRM Labs 副總裁兼全球政策主管 Ari Redbord 表示：「應對這項威脅需要政府各部門通力合作，及早發現詐騙活動，在法律允許的範圍內凍結和扣押資金，並拆除使這些騙局得以大規模運作的基礎設施。」

當前的執法困境在於碎片化。FBI 負責調查，但缺乏區塊鏈追蹤專業；財政部掌握金融情報，但執法權有限；SEC 和 CFTC 各管一塊，但管轄權經常重疊衝突；州級執法機構各自為政，跨州案件難以協調。這種碎片化使得詐騙分子能夠鑽空子，在被一個部門盯上時轉移到另一個管轄區。

最臭名昭著的例子是「豬屠宰」騙局。美國司法部在 2025 年 11 月宣布成立「詐騙中心打擊小組」，聯合 FBI、特勤局、財政部等機構，專門打擊這種源自中國的國際加密詐騙。這些騙局透過虛假加密平台和冒用身份，在近年詐騙全球民眾數十億美元。然而，這種臨時性的跨部門合作缺乏制度化基礎，《安全加密貨幣法案》正是要將這種合作常態化。

聯邦工作小組的五大核心任務

偵查和預防詐騙：建立早期預警系統，識別新型詐騙手法，發布警示

建立跨部門方法：統一各機構的調查標準和證據共享機制，消除管轄權灰色地帶

收集利害關係人見解：納入交易所、區塊鏈分析公司的第一線情報，彌補政府資訊差

促進資訊共享：打破部門壁壘，建立安全的情報共享平台，加速案件偵破

資產追回和扣押：協調凍結和扣押被盜資金，提高受害者資產追回率

Redbord 認為，如果這支部隊成立，將對促進更大程度的跨部門協調行動具有重要意義。「《安全加密貨幣法案》為更協調、更積極地應對加密貨幣詐騙和盜竊奠定了重要的基礎。」這種評價來自可能成為工作小組成員的業界代表，顯示產業對此舉的歡迎態度。

兩黨合作的罕見時刻

在當前極化的美國政治環境下，兩黨共同提出法案極為罕見。參議員 Slotkin 來自民主黨，而 Moran 來自共和黨，他們能夠跨越黨派分歧合作，顯示加密詐騙問題的嚴重性已獲得兩黨共識。「我們的立法將成立一個工作小組，以加強政府機構、執法部門和金融服務業之間的協調，共同努力識別和打擊加密貨幣欺詐。」參議員 Moran 的聲明強調了合作的必要性。

這種兩黨合作背後，是選民壓力的現實。加密貨幣詐騙的受害者遍布各州各階層，從年輕的加密投機者到退休儲蓄被騙光的老年人。當選民因詐騙損失慘重時，他們不會在意執政黨是誰，只會要求政府採取行動。這種跨黨派的民意壓力，使得加密詐騙成為少數能夠促成兩黨合作的議題之一。

然而，法案能否順利通過仍存在變數。雖然兩黨提案者展現善意，但法案還需經過委員會審查、全體投票、參眾兩院協調等多個程序。在這個過程中，可能有議員提出修正案，或因其他政治考量而阻撓。即使通過，180 天的成立時間表意味著最快也要到 2026 年中才能開始實際運作。

2025 年詐騙激增的警示

該法案出台之際，數據顯示加密貨幣詐騙在 2025 年可能大幅增加。ImmuneFi 的報告顯示，僅 4 月駭客攻擊和詐騙造成的損失已經超過 17 億美元，而 2024 年全年的損失為 14.9 億美元。這意味著 2025 年僅前四個月的損失就超過去年全年，若這種趨勢持續，全年損失可能突破 50 億美元。

詐騙手法也在不斷進化。「豬屠宰」騙局透過社交工程建立長期信任關係後實施詐騙，成功率極高。虛假加密投資平台偽裝成合法交易所，吸引不知情的投資者入金。釣魚網站模仿知名錢包或 DeFi 協議，竊取用戶私鑰。空投詐騙透過發送垃圾代幣，誘導用戶訪問惡意網站授權交易。這些手法的共同特點是利用加密貨幣的匿名性和不可逆性，一旦得手幾乎無法追回。

法案要求工作小組制定公眾教育策略，這是極為重要的預防措施。許多詐騙之所以成功，是因為受害者缺乏基本的安全意識。教導用戶識別常見詐騙特徵、保護私鑰安全、驗證平台真實性等基礎知識，能從源頭減少詐騙成功率。

工作小組還將與外國政府合作，這對打擊跨國詐騙至關重要。許多詐騙團夥位於東南亞或東歐，美國執法部門單打獨鬥難以觸及。透過國際執法合作，共享情報和協調行動，才能真正打擊這些跨國犯罪網絡。

對於加密產業而言，這項法案是雙刃劍。正面效應是提升整體市場信譽，當政府積極打擊詐騙時，合法項目將受益於更乾淨的市場環境。負面效應是可能帶來更多合規要求，交易所和協議可能需要配合政府調查，增加營運成本。但從長遠來看，健康的監管環境有利於加密貨幣的主流採用，短期的合規成本是值得的代價。