12月初，山西太原一起虛擬貨幣洗錢案塵埃落定——陳某被判兩年半，李某一年半，兩人還得掏罰款。這起案子背後，藏著一個147萬現金瞬間蒸發的驚險故事。

今年5月，張女士在短視頻刷到個叫「林浩」的人。對方張口就來：我戰友在大公司上班，掌握股票內幕，帶你去他們內部平台「買漲」，每期穩賺5%。但有個條件——得用美元交易，而且只能找指定人用現金換美元，再打到戰友的美元帳戶裡。

5月21號那天，張女士拎著147萬現金到萬柏林區某酒店。陳某和李某早就等在那兒了，兩人是上家派來的「換匯中間人」。張女士把「林浩」給的美元帳戶（實際上是詐騙團夥的泰達幣地址）轉給陳某，陳某又轉給上家。上家分三筆往那個地址打了202328個USDT，折合人民幣正好147萬。陳某、李某收了現金就交給上家，整個流程看著挺順。

結果呢？「林浩」壓根沒往張女士公司帳戶轉錢。等她反應過來報警，錢早變成泰達幣跑路了。

檢察官介入後動作很快：調聊天記錄，證明陳某、李某早就知道這筆錢來路不正（大額現金+隱蔽操作，傻子都能看出問題）；順著虛擬貨幣交易平台數據往上查，把泰達幣的流向扒了個底朝天。8月17號案子移送檢察院，證據鏈穩得很。

最關鍵的是，這兩人事後還分了3萬塊「好處費」。檢察院認定得很清楚：他們協助完成「現金→美元→泰達幣」的跨境轉移，屬於典型的掩飾、隱瞞犯罪所得。法院最終採納量刑建議，該判的判，該罰的罰。

這事兒提個醒：碰到那種「內部渠道」