為什麼USDT成為洗錢者的最愛貨幣，以及這對整個加密貨幣行業的影響

加密世界曾承諾帶來財務自由，但事實證明，這同樣也是犯罪分子的自由。USDT——全球最受歡迎的穩定幣——已成為洗錢的經典工具。讓我們來了解原因。

從零到百萬的三個步驟

引言： 非法資金通過P2P交易平台或未受監管的OTC平台兌換成USDT。

分散： 資金被拆分成數百筆小額交易，或通過區塊鏈進行國際轉帳——傳統銀行無法追蹤。

整合： 洗淨後的資金返回合法經濟體系——購買房地產、企業或投資。

為何USDT是理想的工具

1. 流動性無限制。 每天有數百億美元的USDT在交易。你的可疑交易只不過是海中的一滴水。

2. 區塊鏈上的匿名性。 USDT地址不與你的護照綁定，除非你進入KYC交易所。混合器和循環交易更讓追蹤變得困難。

3. 監管漏洞。 許多P2P平台假裝看不見交易，其他交易所故意繞過反洗錢政策。

4. 跨國轉帳秒級完成。 在莫斯科吃午餐，錢已到達曼谷。傳統銀行系統做不到這一點。

他們的操作方式

• OTC混合： 大額資金通過私人交易商兌換成現金——區塊鏈上沒有記錄。
• 山寨幣輪轉： 資金轉入較難追蹤的山寨幣或稀有代幣，再轉回來。
• 假交易： 一個錢包向另一個錢包轉帳，對方再轉回，整個交易清單看似合法。

真實案例

蘭州，2024年： 一名女子被“浪漫詐騙”騙走200萬人民幣，轉成USDT在假平台上交易。警方逮捕了15名嫌疑人，涉案資金達3500萬人民幣。

全球趨勢： 各國內政部報告稱，通過USDT進行的洗錢活動呈指數級增長。

下一步怎麼辦？

監管機構已經在行動。KYC審查在交易所越來越嚴格，區塊鏈分析技術不斷進步，國際合作也在加強。

但事實是： 只要USDT仍是跨境轉帳最便捷的工具，洗錢者就有工具可用。加密貨幣界需要透明度——否則監管者很快就會全面禁止一切。