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Travel Rule: 區塊鏈交易透明化的新監管趨勢
Travel Rule: 區塊鏈交易透明化的新規範
區塊鏈技術的匿名性曾被廣泛利用於金融犯罪活動。爲了應對這一問題,監管機構提出了Travel Rule規範,旨在提高鏈上交易的透明度,將交易與現實世界的實體和身分關聯起來。
Travel Rule的核心是要求虛擬資產服務提供商(VASP)在進行交易時,獲取、保存並傳遞交易發起方和接收方的信息。這一規定使得VASP能夠在交易發生前進行風險評估,有效防範非法交易。
全球範圍內,Travel Rule的採用正在加速推進。亞太地區走在前列,歐洲和中東地區也在迅速跟進。越來越多的交易所開始遵守或準備遵守Travel Rule,整個行業對合規的接受度不斷提高。
香港證監會要求VASP從2023年6月1日起執行Travel Rule。具體要求包括:
Travel Rule實施面臨的主要挑戰包括:
盡管存在挑戰,但Travel Rule的推行將有助於提高區塊鏈行業的合規性和安全性,爲行業的長遠發展奠定基礎。隨着全球監管的逐步協調,這些挑戰有望得到解決。