如何購買 BlackRock Bitcoin ETF

什麼是 BlackRock Bitcoin ETF？

BlackRock Bitcoin ETF 是一種於交易所上市的基金，價格高度貼合比特幣現貨，投資人可透過證券帳戶像買賣股票一樣交易基金單位。此產品屬於「現貨 ETF」，設計目的是精確追蹤比特幣的實際現貨價格。

ETF（交易型開放式指數基金）是指在證券交易所上市並可自由交易的基金單位。購買 BlackRock Bitcoin ETF 時，投資人獲得的是基金單位，而非實體比特幣。現貨 ETF會實際持有比特幣，並由受監管的託管機構負責安全保管，有效降低投資人自主管理加密資產的複雜度與風險。

BlackRock Bitcoin ETF 為何備受關注？

BlackRock Bitcoin ETF 受到矚目的原因，在於其結合加密資產與傳統證券經紀體系，降低主流投資人進場門檻。使用者無需學習錢包或私鑰，即可參與比特幣價格波動的投資機會。

根據 2024 年 10 月公開報導，BlackRock Bitcoin ETF 交易活絡，管理資產規模持續成長。其受歡迎的關鍵因素包含合規性與透明度，基金費用揭露明確，並支援每日交易，特別適合高度重視合規的機構與投資人。

BlackRock Bitcoin ETF 如何運作？

BlackRock Bitcoin ETF 透過實際持有比特幣來達成價格追蹤，基金單位於證券交易所上市並可自由買賣。投資人可透過證券帳戶進行交易，基金資產由專業託管機構管理，基金管理人負責營運與資訊揭露。

為確保 ETF 價格與比特幣現貨價格緊密連動，市場授權參與者會進行「申購與贖回」操作，即以比特幣與 ETF 單位進行交換，確保價格同步。這項機制有助於防止 ETF 價格與比特幣市場出現明顯偏差。

如何購買 BlackRock Bitcoin ETF？如何開設證券帳戶？

購買 BlackRock Bitcoin ETF 須先擁有支援美股交易的合規證券帳戶，並完成身分驗證與風險評估，取得交易權限。

步驟 1：選擇受監管券商，啟動開戶流程。準備身分證明、居住證明與聯絡方式，依規定提交並完成 KYC（認識你的客戶）審核。

步驟 2：完善稅務資訊。非美國居民通常需要填寫 W-8BEN 表格，確認稅務身分及適用預扣規定。

步驟 3：為帳戶注資。可透過銀行轉帳或券商支援的其他方式進行資金轉入，若以非美元貨幣入金，券商通常提供貨幣兌換或多幣種帳戶服務。

步驟 4：開通美股及 ETF 交易權限，並查閱產品風險揭露。確認帳戶已取得美股及 ETF 交易授權後即可下單。

非美國居民如何購買 BlackRock Bitcoin ETF？需做哪些準備？

非美國居民購買 BlackRock Bitcoin ETF 主要涉及合規開戶與稅務申報。大多數受監管券商支援非美國帳戶，但所需資料與審核時程依地區而異。

常見要求包括：有效身分證明與居住證明、稅務身分申報（如 W-8BEN）、資金來源及用途說明。稅務方面，ETF 通常分紅較少或無分紅，資本利得一般依當地法規處理，建議諮詢在地稅務顧問。

跨境資金轉入須遵守相關規定，並留意收款銀行資訊、限額與手續費。如以本國貨幣入金，需考量匯率與兌換成本。

購買 BlackRock Bitcoin ETF 的下單流程是什麼？

購買 BlackRock Bitcoin ETF 的流程與買賣股票相似：於交易軟體中搜尋代碼（通常為 IBIT），選擇訂單類型並送出訂單。

步驟 1：在券商交易介面搜尋「IBIT」，確認交易所及產品名稱，查閱招股說明書或產品頁的費用與風險提示。

步驟 2：選擇訂單類型。市價單依現行市場價格成交，適合即時交易；限價單可設定最高買進價格，方便控制成交價。

步驟 3：輸入購買單位及訂單有效期，確認購買數量、設定訂單時效，並注意交易時間（通常為週一至週五 09:30-16:00 美東時間）。盤前與盤後交易流動性較低，價差較大。

步驟 4：送出訂單並查看成交結果。成交後可於帳戶頁面查詢持倉、平均買入價及未實現盈虧。

BlackRock Bitcoin ETF 與直接購買比特幣有何不同？

持有 BlackRock Bitcoin ETF 與直接購買比特幣的主要差異在於資產型態與應用場景。ETF 持有人擁有可於證券市場交易的基金單位，交易時間受市場限制；直接購買比特幣則持有加密資產，可全天候交易並參與區塊鏈生態。

ETF 優勢包含合規性、資訊揭露透明、無需管理私鑰，適合傳統證券帳戶；劣勢則為管理費、可能存在價格追蹤誤差，且無法用於鏈上支付或DeFi參與。直接持有比特幣彈性更高，但需自行負責安全與保管。

Gate 除了 BlackRock Bitcoin ETF 還有哪些相關選擇？

如需全天候交易或參與區塊鏈應用場景，且無法或不願購買 BlackRock Bitcoin ETF，可於 Gate 直接買入現貨比特幣，既可獲得價格曝險，也可參與鏈上活動。

在 Gate 現貨交易區搜尋 BTC 相關交易對，合理設定限價或市價訂單，並注意帳戶安全及資金管理。如考慮槓桿或衍生品，務必充分瞭解相關風險，因波動性可能導致損失放大。

BlackRock Bitcoin ETF 存在哪些風險？

購買 BlackRock Bitcoin ETF 的風險包括市場價格波動、價格追蹤誤差、管理費與流動性風險。ETF 僅於工作日交易，週末若出現劇烈波動，週一開盤可能出現價格跳空。

需留意監管政策變動對基金結構的影響，託管與營運相關的對手方風險也不可忽視。盤前與盤後交易量較低，價差較大，是投資人需注意的常見風險。帳戶建議啟用雙重認證，以防盜用及社交工程攻擊。

BlackRock Bitcoin ETF 常見問題

BlackRock Bitcoin ETF 可以 24 小時交易嗎？不行，僅限證券市場交易時段，盤前與盤後流動性較低。

BlackRock Bitcoin ETF 能否贖回為個人比特幣？一般不行，普通投資人無法直接將 ETF 單位兌換為個人錢包中的比特幣，ETF 單位與比特幣的轉換僅由機構於後台操作。

BlackRock Bitcoin ETF 的費用資訊在哪裡查詢？請參閱基金招股說明書及券商產品頁，管理費將直接影響長期收益。

BlackRock Bitcoin ETF 的績效數據如何追蹤？可於基金管理人官網或交易所公告查詢。2024 年 10 月公開報告顯示，交易量活躍，管理資產持續成長，最新數據以官方揭露為主。

最後，無論購買 BlackRock Bitcoin ETF 單位或直接持有比特幣，都存在價格波動與合規風險。請依自身投資目標、帳戶狀況及稅務需求審慎選擇，必要時請諮詢受監管券商或專業稅務顧問。

FAQ

BlackRock Bitcoin ETF 適合哪些人？

BlackRock Bitcoin ETF 特別適合希望間接配置比特幣且無需自主管理私鑰的投資人。若習慣透過證券帳戶投資股票或不熟悉冷錢包，此 ETF 提供了更便利的選擇。也適合希望在 401(k) 等退休帳戶中配置比特幣資產的族群。

BlackRock Bitcoin ETF 最低投資金額是多少？

沒有固定的最低投資門檻，投資人可從購買一單位基金開始。ETF 支援小額投資，新手可自幾百美元起步，但具體最低金額受券商帳戶規定影響，建議向券商確認細節。

BlackRock Bitcoin ETF 交易費用有哪些？

主要費用包含三部分：ETF 管理費（費用率，通常每年 0.2–0.25%）、券商手續費（多數主流券商現已免手續費）、買賣價差成本。整體而言，ETF 費用結構透明且通常低於直接購買加密貨幣，但頻繁交易會增加累積價差成本。

BlackRock Bitcoin ETF 波動性是否低於直接持有比特幣？

不會，BlackRock Bitcoin ETF 價格與比特幣現貨高度連動，波動性幾乎相同。ETF 的優勢在於傳統帳戶結構、簡化稅務處理及機構級保障，並非降低價格波動。若要降低波動風險，應關注整體資產配置，而非僅選擇 ETF 或直接持有。

Gate 平台可以購買 BlackRock Bitcoin ETF 嗎？

Gate 主要為加密貨幣交易所，BlackRock Bitcoin ETF 在美國證券市場交易，須透過如盈透證券、eToro 等美股券商購買。不過，Gate 支援直接買入比特幣，作為資產配置的替代方案。