147 triệu tiền mặt đổi sang USDT sau đó biến mất, hai người "đổi coin" làm chân chạy đã bị tuyên án.

【比推】Gần đây trong nước lại xảy ra một vụ Rửa tiền liên quan đến USDT, chi tiết khá huyền ảo.

Tại Thái Nguyên, tỉnh Sơn Tây có một bà Zhang, vào tháng 5 bà đã quen một người tự xưng là “Lâm Hạo” trên một ứng dụng video ngắn. Anh chàng này đã bịa ra một câu chuyện: nói rằng đồng đội của anh ta làm việc tại một công ty lớn, có thể lấy thông tin cổ phiếu nội bộ, đảm bảo mỗi kỳ kiếm được 5%. Nhưng có một điều kiện - phải giao dịch bằng USD, và phải đến “thương gia chỉ định” để đổi tiền mặt lấy USD, rồi chuyển vào tài khoản USD của đồng đội anh ta.

Cô Zhang tin tưởng, vào ngày 21 tháng 5, mang theo 1,47 triệu tiền mặt đến khách sạn chuẩn bị đổi tiền. Kết quả là hai người chạy việc - Trần nào và Lý nào đến đón. Quy trình rất kỳ quái: Cô Zhang trước tiên gửi “tài khoản đô la Mỹ” do Lâm Hạo đưa cho Trần nào, Trần nào chuyển cho người cấp trên, rồi người cấp trên chia ba lần chuyển vào tài khoản đó 202328 USDT (lúc đó tương đương 1,47 triệu nhân dân tệ). Trần nào và Lý nào nhận tiền mặt và giao cho người cấp trên, mọi chuyện coi như đã xong.

Nhưng tiền hoàn toàn không đến “tài khoản đầu tư” của bà Zhang, Lin Hao đã trực tiếp mất liên lạc. Khi bà phát hiện ra và báo cảnh sát, mới nhận ra cái gọi là “tài khoản USD” thực chất chỉ là ví USDT của băng nhóm lừa đảo.

Sau khi công tố viên can thiệp, họ lập tức tập trung vào các điểm chính: kiểm tra lịch sử trò chuyện, chứng minh rằng hai người này biết số tiền này không sạch; kiểm tra dữ liệu trên chuỗi, theo dõi USDT cuối cùng đã đi đâu. Cảnh sát đã chuyển giao vụ án vào tháng 8, kết quả kiểm tra rất rõ ràng - Chen và Li đều thừa nhận “các giao dịch tiền mặt lớn như vậy chắc chắn có vấn đề”, sau đó còn nhận 30,000 tiền hoa hồng. Họ đã giúp hoàn thành chuỗi hành động “tiền mặt nhân dân tệ → USDT → chuyển tiền xuyên biên giới”, chắc chắn là bằng chứng rửa tiền.

Bản án cuối cùng: Ông Chen bị án tù hai năm rưỡi, ông Li một năm rưỡi, mỗi người bị phạt một khoản tiền.

Cách thức của vụ án này thực ra không mới - sự kết hợp giữa nền tảng đầu tư giả + rửa tiền bằng tiền ảo. Nhưng điều quan trọng là, những người trung gian “đổi tiền”, dù chỉ là chạy việc, cũng vẫn bị coi là đồng phạm theo pháp luật. Viện kiểm sát sau đó còn phát đi cảnh báo rủi ro, phối hợp với trung tâm chống lừa đảo để tuyên truyền, trọng tâm là các hình thức lừa đảo biến tướng “quỹ đầu tư + tiền điện tử”.

Nói cho cùng, những stablecoin như USDT vì tốc độ giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng, khó truy vết, đã trở thành tiền tệ cứng cho các hoạt động phi pháp. Người bình thường mà gặp phải “tin tức nội bộ”