2018 рік був запам'ятовується для ринку криптовалют, з багатьма значущими темами протягом року. Треба визнати, що 2018 рік можна вважати роком рухливості, оскільки ринок зазнав розрухи, що призвело до втрати більш ніж 80% вартості криптовалют. Можливо, найкращим показником ринку криптовалют є Біткойн, що представляє першу і найбільшу децентралізовану криптовалюту за ринковою капіталізацією. Від свого максимального рівня близько 20 000 доларів, ціна Біткойна - а також ціна всіх монет і токенів - значно знизилася з початку року.
Через інтенсивність обвалу, багато людей висунули гіпотезу, що 'бульбашка' криптовалюти розірвалася або, що гірше, криптовалюта рухається до вимирання. Однак у цій статті розглянуться можливі позитивні результати, які можна досягти протягом цього жахливого року.
Урок 1: Ринок криптовалют справді божевільний
Криптовалютний ринок надзвичайно непередбачуваний та змінюється легко. Весь цей промисловий сектор не регулюється, тому створюється ґрунт для шахрайства, понзі-схем та проєктів, які призводять до втрати коштів. Крім того, участь криптовалютних бірж у маніпулюванні цінами на ринку та обсягами угод - це зрозуміло. І справді, цей ринок заповнений незаконними діями, які зазвичай ви не зустрінете на традиційних ринках інвестування. Внутрішньо-біржові угоди, відмивання коштів та маніпуляції з криптовалютою - це звичайна справа.
Ніхто не може заперечити революційний характер технології блокчейн, але негативні аспекти, пов'язані з ринком криптовалют, - як вже зазначено вище, - можуть бути дуже шаленими при обмірковуванні. Найбільш налякати, що будь-хто може приєднатися до ринку через відсутність належних заходів захисту. Це означає, що звичайна людина без інвестиційних знань або навіть розуміння технології може займатися криптовалютами і ризикувати втратити всі свої заощадження за життя. Ми можемо вивчити одне-дві речі від Харольда на малюнку нижче:
Урок 2: Ніхто не може передбачити ринок
Молодість технологій разом із екстремальною нестабільністю ринку робить практично неможливим передбачити, на якому рівні буде ціна протягом будь-якого періоду. Це не дивно, оскільки традиційні моделі оцінки активів і надання надійних передбачень щодо їх вартості не застосовуються до криптовалют.
Чому? Тому що криптовалютні проекти не підлягають контролю, тому можливо не буде жодної фінансової звітності у вигляді звіту про грошові потоки, балансу та звіту про прибутки та збитки (P&L). Без традиційної фінансової інформації буде дуже важко оцінювати та визначати фундаментальну реальну вартість криптовалют. Кожен може зробити прогноз щодо ціни Bitcoin на завтра або навіть на наступний рік, але він не матиме ніякої надійної підтримки без можливості вимірювання та доведення фактів для підтвердження заяв.
Ринок постійно переповнений експертами та майстрами, які роблять передбачення. Майже всі передбачення повністю помилкові, незалежно від того, чи вони трохи консервативні, чи абсолютно амбітні. Подивіться на Джона Маккейфі, майстра кібербезпеки, який має контроверзний образ у світі криптовалюти. Він передбачає, що до 2020 року біткоін досягне рівня 1 мільйон доларів.
Деякі з таких прогнозів є спірними та не мають прогностичної цінності. Навіть найвідоміший прогнозист Bitcoin на Волл-стріт - Том Лі - відмовився від прогнозування ціни Bitcoin після безлічі невдалих прогнозів у 2018 році. Він написав своїм клієнтам:
«Ми втомилися від запитів про цільову ціну... Через велику нестабільність криптовалют, ми припиняємо надавати будь-які терміни для реалізації розумної вартості».
Урок 3: Великі ризики, великі прибутки
Традиційна фінансова теорія стверджує, що потенційний прибуток, який людина може очікувати від своїх інвестицій, прямо пов'язаний з рівнем ризику, що володіє активом. Іншими словами, високий ризик відповідає високому потенційному прибутку.
Очевидно, що криптовалюта - це найризикованіша інвестиція, яку ви можете зробити через те, що технологія ще досить нова, не має регулювання, а ціни дуже сильно коливаються. Крім того, не дивно чути, що криптовалютні біржі маніпулюють цінами на ринку.
Давайте розглянемо зміну ринкової капіталізації криптовалют, щоб зрозуміти ступінь їх коливань:
Зростання понад 4700% у 2017 році, а потім зниження вартості на понад 75% в наступному році справді робить криптовалюту дуже нестабільним інвестиційним активом. Ризикований ринок, як криптовалютний ринок, є двостороннім мечем; ви можете заробити велику суму грошей, але також можете все втратити. Падіння ринку у 2018 році свідчить про нестабільну природу криптовалюти та є важливим уроком для усіх, хто хоче взяти участь у ринку. Ви повинні бути готові до ризиків, з якими ви стикаєтеся при інвестуванні в криптовалюту. Тщательний аналіз і базове розуміння криптовалюти - це важливий крок у вашому інвестиційному процесі.
Урок №4: Більшість проектів провалиться
Золота ера проектів електронних грошей, що залучали сотні мільйонів доларів через початкові монетні пропозиції (ICO), вже минула, і ми можемо побачити наслідки цього. Дослідження свідчить про те, що майже 50% проектів токенів неактивні в п'ятому місяці або пізніше. Це ще гірше для проектів, які не звітують про свій капітал та не виставлені на будь-якій біржі, з 83% неактивністю протягом 4 місяців. Це дивовижні цифри для ринку ICO в цілому. Ось причини невдачі ICO:
Ці цифри свідчать про силою і лихоманку, які володіли ринком ICO, але за проектами ICO не стояло жодних реальних змістових або реально можливих рішень. Дуже легко піддатися лихоманці ICO в 2017 році, оскільки середня прибутковість від токенів ICO в 2017 році перевищувала 1320%!
Проте спад ринкових цін в 2018 році призвів до руйнування вартості всіх токенів з проектів ICO. Більшість нових монет, що випустили, навіть впали нижче початкової вартості свого ICO. Не дивно, що багато людей втратили величезний капітал на ринку ICO. Це болісний урок, який потрібно вивчити, що сутність безрегульованості криптовалют у проектах ICO вимагає від усіх бере участь у строгій перевірці перед інвестуванням у будь-який проект.
Урок 5: Управління ризиками - ключ до успіху
У високоризиковому ринку важливо вміти ефективно управляти своїм ризиком. Управління вашим ризиком вимагає вживання відповідних заходів для зменшення можливості збитків у ваші інвестиції та максимізації потенційного прибутку. Ось деякі способи ефективного управління вашим ризиком:
Диверсифікація: Не інвестуйте всю вашу чисту активність у криптовалюту. Це так само, як смерть самогубства. Досліджуйте інші форми інвестицій, такі як акції, товари та нерухомість. Різні форми різних видів активів пов'язані з різними рівнями ризику; якщо ви не любите ризик, то ваша інвестиційний портфель буде складатися переважно з безпечних інвестицій, з невеликою часткою високоризикових активів, таких як криптовалюта. Навіть у вашому інвестиційному портфелі криптовалюти, досліджуйте ваші інвестиції в різні монети та інші активи, такі як: Базові валюти: Базові валюти представляють найпопулярніші криптовалюти, на які посилаються всі інші монети та жетони. Це найбільші за обсягом торгів Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH) є популярними базовими валютами. Стабільна монета: Монета, яка прив'язана до стабільних активів, таких як золото та долари США. Стабільна монета є дуже важливою, оскільки вона забезпечує стабільність у хаотичному криптовалютному середовищі. Відсоткова монета: Монета, яка надає «дивіденди» або фіксовану процентну ставку в обмін на збереження вашої готівки в цифровому гаманці. Ця угода подібна до вашого банківського рахунку, де ви отримуєте процентний дохід з вашого готівкового депозиту. Процентна монета підтримується механізмом згоди доказом застосування (POS). Готівка: Завжди тримайте частину свого криптовалютного портфеля у готівці як буфер. Ви ніколи не знаєте, коли потрібно буде вивести готівку для покриття життєвих витрат або просто коли варто повернутися на ринок, якщо ціна на криптовалюту дешева. Заберіть свій прибуток: Можливо, одне з найважливіших рішень, які вам потрібно прийняти, - це реалізувати свій прибуток з часом. Якщо ціна на криптовалюту зростає, не соромтеся виводити прибуток або «гроші». Це стає дуже складним, коли ціна різко зростає, і всі будуть вважати, що з психологічної точки зору ціни будуть зростати вічно. Це не станеться. Ось чому розумно брати частину прибутку з таблиці, коли ціна починає різко зростати. Це не означає, що ви продаватимете або розпродаватимете всі свої монети, а лише частину з них. Зайві готівкові кошти завжди є хорошою річчю. Зупинка збитків: Зупинка втрат є автоматичним механізмом продажу монети, коли вона досягає певного цінового рівня, призначеного для обмеження збитків для інвестора, коли ціна монети падає або для захисту прибутку інвестора, якщо ціна перевищує певний цільовий рівень ціни. Мати ліміт-замовлення є важливою частиною захисту вашого інвестиційного портфеля від несприятливої цінової волатильності та раптових змін.
Отже
Криптовалюта пройшла великий шлях з моменту запуску біткоїна в 2008 році. З однієї єдиної валюти, яка має революційний потенціал по руйнуванню традиційної валютної системи, вона перетворилася на живу екосистему, яка налічує понад 2000 різних монет та токенів, призначених для вирішення різноманітних завдань. Інновації та основи розвитку блокчейн-технології можуть руйнувати багато традиційних систем та застосувань. Однак існує багато викликів. Відсутність регулювання та молодий ринок створили небезпечне середовище для громадськості. Ми можемо лише сподіватися, що з часом ринок розвинеться в правильному напрямку.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
5 Дороговартісних уроків з ринку криптовалют 2018 року
2018 рік був запам'ятовується для ринку криптовалют, з багатьма значущими темами протягом року. Треба визнати, що 2018 рік можна вважати роком рухливості, оскільки ринок зазнав розрухи, що призвело до втрати більш ніж 80% вартості криптовалют. Можливо, найкращим показником ринку криптовалют є Біткойн, що представляє першу і найбільшу децентралізовану криптовалюту за ринковою капіталізацією. Від свого максимального рівня близько 20 000 доларів, ціна Біткойна - а також ціна всіх монет і токенів - значно знизилася з початку року.
Через інтенсивність обвалу, багато людей висунули гіпотезу, що 'бульбашка' криптовалюти розірвалася або, що гірше, криптовалюта рухається до вимирання. Однак у цій статті розглянуться можливі позитивні результати, які можна досягти протягом цього жахливого року. Урок 1: Ринок криптовалют справді божевільний Криптовалютний ринок надзвичайно непередбачуваний та змінюється легко. Весь цей промисловий сектор не регулюється, тому створюється ґрунт для шахрайства, понзі-схем та проєктів, які призводять до втрати коштів. Крім того, участь криптовалютних бірж у маніпулюванні цінами на ринку та обсягами угод - це зрозуміло. І справді, цей ринок заповнений незаконними діями, які зазвичай ви не зустрінете на традиційних ринках інвестування. Внутрішньо-біржові угоди, відмивання коштів та маніпуляції з криптовалютою - це звичайна справа. Ніхто не може заперечити революційний характер технології блокчейн, але негативні аспекти, пов'язані з ринком криптовалют, - як вже зазначено вище, - можуть бути дуже шаленими при обмірковуванні. Найбільш налякати, що будь-хто може приєднатися до ринку через відсутність належних заходів захисту. Це означає, що звичайна людина без інвестиційних знань або навіть розуміння технології може займатися криптовалютами і ризикувати втратити всі свої заощадження за життя. Ми можемо вивчити одне-дві речі від Харольда на малюнку нижче: Урок 2: Ніхто не може передбачити ринок Молодість технологій разом із екстремальною нестабільністю ринку робить практично неможливим передбачити, на якому рівні буде ціна протягом будь-якого періоду. Це не дивно, оскільки традиційні моделі оцінки активів і надання надійних передбачень щодо їх вартості не застосовуються до криптовалют. Чому? Тому що криптовалютні проекти не підлягають контролю, тому можливо не буде жодної фінансової звітності у вигляді звіту про грошові потоки, балансу та звіту про прибутки та збитки (P&L). Без традиційної фінансової інформації буде дуже важко оцінювати та визначати фундаментальну реальну вартість криптовалют. Кожен може зробити прогноз щодо ціни Bitcoin на завтра або навіть на наступний рік, але він не матиме ніякої надійної підтримки без можливості вимірювання та доведення фактів для підтвердження заяв. Ринок постійно переповнений експертами та майстрами, які роблять передбачення. Майже всі передбачення повністю помилкові, незалежно від того, чи вони трохи консервативні, чи абсолютно амбітні. Подивіться на Джона Маккейфі, майстра кібербезпеки, який має контроверзний образ у світі криптовалюти. Він передбачає, що до 2020 року біткоін досягне рівня 1 мільйон доларів. Деякі з таких прогнозів є спірними та не мають прогностичної цінності. Навіть найвідоміший прогнозист Bitcoin на Волл-стріт - Том Лі - відмовився від прогнозування ціни Bitcoin після безлічі невдалих прогнозів у 2018 році. Він написав своїм клієнтам: «Ми втомилися від запитів про цільову ціну... Через велику нестабільність криптовалют, ми припиняємо надавати будь-які терміни для реалізації розумної вартості». Урок 3: Великі ризики, великі прибутки Традиційна фінансова теорія стверджує, що потенційний прибуток, який людина може очікувати від своїх інвестицій, прямо пов'язаний з рівнем ризику, що володіє активом. Іншими словами, високий ризик відповідає високому потенційному прибутку.
Очевидно, що криптовалюта - це найризикованіша інвестиція, яку ви можете зробити через те, що технологія ще досить нова, не має регулювання, а ціни дуже сильно коливаються. Крім того, не дивно чути, що криптовалютні біржі маніпулюють цінами на ринку. Давайте розглянемо зміну ринкової капіталізації криптовалют, щоб зрозуміти ступінь їх коливань:
Зростання понад 4700% у 2017 році, а потім зниження вартості на понад 75% в наступному році справді робить криптовалюту дуже нестабільним інвестиційним активом. Ризикований ринок, як криптовалютний ринок, є двостороннім мечем; ви можете заробити велику суму грошей, але також можете все втратити. Падіння ринку у 2018 році свідчить про нестабільну природу криптовалюти та є важливим уроком для усіх, хто хоче взяти участь у ринку. Ви повинні бути готові до ризиків, з якими ви стикаєтеся при інвестуванні в криптовалюту. Тщательний аналіз і базове розуміння криптовалюти - це важливий крок у вашому інвестиційному процесі. Урок №4: Більшість проектів провалиться Золота ера проектів електронних грошей, що залучали сотні мільйонів доларів через початкові монетні пропозиції (ICO), вже минула, і ми можемо побачити наслідки цього. Дослідження свідчить про те, що майже 50% проектів токенів неактивні в п'ятому місяці або пізніше. Це ще гірше для проектів, які не звітують про свій капітал та не виставлені на будь-якій біржі, з 83% неактивністю протягом 4 місяців. Це дивовижні цифри для ринку ICO в цілому. Ось причини невдачі ICO:
Ці цифри свідчать про силою і лихоманку, які володіли ринком ICO, але за проектами ICO не стояло жодних реальних змістових або реально можливих рішень. Дуже легко піддатися лихоманці ICO в 2017 році, оскільки середня прибутковість від токенів ICO в 2017 році перевищувала 1320%! Проте спад ринкових цін в 2018 році призвів до руйнування вартості всіх токенів з проектів ICO. Більшість нових монет, що випустили, навіть впали нижче початкової вартості свого ICO. Не дивно, що багато людей втратили величезний капітал на ринку ICO. Це болісний урок, який потрібно вивчити, що сутність безрегульованості криптовалют у проектах ICO вимагає від усіх бере участь у строгій перевірці перед інвестуванням у будь-який проект. Урок 5: Управління ризиками - ключ до успіху У високоризиковому ринку важливо вміти ефективно управляти своїм ризиком. Управління вашим ризиком вимагає вживання відповідних заходів для зменшення можливості збитків у ваші інвестиції та максимізації потенційного прибутку. Ось деякі способи ефективного управління вашим ризиком: Диверсифікація: Не інвестуйте всю вашу чисту активність у криптовалюту. Це так само, як смерть самогубства. Досліджуйте інші форми інвестицій, такі як акції, товари та нерухомість. Різні форми різних видів активів пов'язані з різними рівнями ризику; якщо ви не любите ризик, то ваша інвестиційний портфель буде складатися переважно з безпечних інвестицій, з невеликою часткою високоризикових активів, таких як криптовалюта. Навіть у вашому інвестиційному портфелі криптовалюти, досліджуйте ваші інвестиції в різні монети та інші активи, такі як: Базові валюти: Базові валюти представляють найпопулярніші криптовалюти, на які посилаються всі інші монети та жетони. Це найбільші за обсягом торгів Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH) є популярними базовими валютами. Стабільна монета: Монета, яка прив'язана до стабільних активів, таких як золото та долари США. Стабільна монета є дуже важливою, оскільки вона забезпечує стабільність у хаотичному криптовалютному середовищі. Відсоткова монета: Монета, яка надає «дивіденди» або фіксовану процентну ставку в обмін на збереження вашої готівки в цифровому гаманці. Ця угода подібна до вашого банківського рахунку, де ви отримуєте процентний дохід з вашого готівкового депозиту. Процентна монета підтримується механізмом згоди доказом застосування (POS). Готівка: Завжди тримайте частину свого криптовалютного портфеля у готівці як буфер. Ви ніколи не знаєте, коли потрібно буде вивести готівку для покриття життєвих витрат або просто коли варто повернутися на ринок, якщо ціна на криптовалюту дешева. Заберіть свій прибуток: Можливо, одне з найважливіших рішень, які вам потрібно прийняти, - це реалізувати свій прибуток з часом. Якщо ціна на криптовалюту зростає, не соромтеся виводити прибуток або «гроші». Це стає дуже складним, коли ціна різко зростає, і всі будуть вважати, що з психологічної точки зору ціни будуть зростати вічно. Це не станеться. Ось чому розумно брати частину прибутку з таблиці, коли ціна починає різко зростати. Це не означає, що ви продаватимете або розпродаватимете всі свої монети, а лише частину з них. Зайві готівкові кошти завжди є хорошою річчю. Зупинка збитків: Зупинка втрат є автоматичним механізмом продажу монети, коли вона досягає певного цінового рівня, призначеного для обмеження збитків для інвестора, коли ціна монети падає або для захисту прибутку інвестора, якщо ціна перевищує певний цільовий рівень ціни. Мати ліміт-замовлення є важливою частиною захисту вашого інвестиційного портфеля від несприятливої цінової волатильності та раптових змін.
Отже Криптовалюта пройшла великий шлях з моменту запуску біткоїна в 2008 році. З однієї єдиної валюти, яка має революційний потенціал по руйнуванню традиційної валютної системи, вона перетворилася на живу екосистему, яка налічує понад 2000 різних монет та токенів, призначених для вирішення різноманітних завдань. Інновації та основи розвитку блокчейн-технології можуть руйнувати багато традиційних систем та застосувань. Однак існує багато викликів. Відсутність регулювання та молодий ринок створили небезпечне середовище для громадськості. Ми можемо лише сподіватися, що з часом ринок розвинеться в правильному напрямку.