FBI 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporunu Yayınladı: Şikayet Sayısı Patladı, Kayıp Miktarı Rekor Seviyeye Ulaştı

2025 yılı Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayınladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi'nin geçen yıl topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini analiz etti. Bu makalede raporun temel içeriği yorumlanacak ve okuyuculara en son trendleri anlamalarına yardımcı olacak, siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını artıracaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi toplam 859.532 şikayet aldı, bu da 16,6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu ve bir önceki yıla göre %33'lük bir artış gösterdi. Bunların 256.256'sı para kaybı ile ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Siber dolandırıcılık, toplam kaybın %83'ünü oluşturmaktadır.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp tutarı yıllık %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlardır.

60 yaş üstü grubun durumu

Bu yaş grubundan 147.127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar zarar bildirildi. Şikayet sayısı yıllık %46 arttı, zarar ise yıllık %43 arttı. Bu grupta 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla zarar bildirdi ve ortalama zarar 83.000 dolara ulaştı.

Mağdur Grupları Analizi

yaş dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899'den başlayan şikayetler, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755'ten başlayan şikayetler, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar zarar
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar zarar

Kripto Varlıklar mağdurları

Şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üstü gruptan gelen şikayet sayısı en fazlasıdır (8,043 adet), kayıp miktarı 1.6 milyar dolar ile diğer yaş grubunu çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine olan aşinalık eksikliği nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Şifreleme varlıkları ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 şikayet almışlar ve 1.07 milyon dolar kaybetmişlerdir; şantaj/ cinsel şantajda ise 20,445 şikayet almışlar ve 724 milyon dolar kaybetmişlerdir.

Suç Türleri Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağ Phishing/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten başlıyor
3. Kişisel veri sızıntısı: 64.882
4. İade/İşlem Hatası Dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım Dolandırıcılığı: 47,919

Kayıp Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon dolar
5. Ödeme İptali/Ticaret Hatası Dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En fazla şikayet edilenler, şantaj (47,054) ve yatırım dolandırıcılığı (41,557)dır. En büyük kayıplar ise yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)dır.

60 yaş ve üzeri bireylerin karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayıp: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alımı

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu durum 13.7 milyar dolar kayba yol açtı, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunuyor.

Tipik Dolandırıcılık Yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369, 19 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 olay, 270 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 olay, 12.9 bin dolar kayıp
• Altın Nakliye Dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Kazanım Sonuçları

• FBI Finansal Suçlarla Mücadele Ekibi, 3.020 dondurma talebini işlemiş, 5,6 milyar dolarlık fonu dondurmuş ve başarı oranı %66 olarak geri kazanmıştır.
• "Güncelleme Eylemi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarıyla bildirildi ve yaklaşık 2.85 milyon dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığı ile mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktarda paranın başarıyla dondurulması ve geri alınması.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yüksek olduğu mevcut duruma karşı, hukuk uygulayıcıları aşağıdaki önleme önerilerini sunmaktadır:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasal olduğunu doğrulayın: Resmi, düzenlenen borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para gönderiminden kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanı" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olunmalıdır.
5. Çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 yılı Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut siber suçların yeni trendlerini ortaya koyuyor: Kripto Varlıklar ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, yaşlı kesim ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelmişken, Kripto Varlıklar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliğinde belirli bir ilerleme kaydedilmiş olsa da, genel kayıpların boyutu ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek düzeyde dikkatli olmaları, güvenlik önlemleri bilincini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışlarını sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve etkili mücadele etmeyi artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.