Introducción

Bitcoin es tradicionalmente conocido por su superioridad como una tienda digital segura de valor. Sin embargo, una de las principales desventajas es su falta de soporte nativo para contratos inteligentes y funcionalidades DeFi. Para respaldar las funciones DeFi de Bitcoin y las capacidades de contratos inteligentes, han surgido muchas innovaciones para aumentar su velocidad de transacción, escalabilidad y flexibilidad en aplicaciones DeFi, notablemente la actualización Taproot. En consecuencia, Bitcoin ha encontrado su camino en el vibrante mundo de las finanzas descentralizadas, desbloqueando nuevas posibilidades para usuarios e inversores.

En este artículo, exploraremos los mejores proyectos DeFi de Bitcoin, sus desafíos, perspectivas y cómo puedes usar estas plataformas.

Comprendiendo DeFi

Finanzas Descentralizadas (DeFi) es el término general para soluciones financieras descentralizadas sin autoridad central en control. Como modelo para organizar y permitir transacciones e intercambios basados en criptomonedas, su premisa principal es que no hay una autoridad centralizada para dictar o controlar operaciones.

Los contratos inteligentes y la tecnología blockchain hacen posible DeFi porque reemplazan la necesidad de una autoridad central. Además, la funcionalidad peer-to-peer de la blockchain se suma a la mezcla, permitiendo que una red de nodos comparta la carga de trabajo. Esto permite un control descentralizado; todos en la red tienen los mismos derechos y operan en los términos acordados.

Desde la banca diaria, préstamos e hipotecas hasta relaciones contractuales complicadas y comercio de activos, DeFi está eliminando la barrera de entrada a los servicios financieros. La perspectiva de DeFi es tan alta que el Banco de América informó que es más disruptivo que Bitcoin como medio para transacciones simples. Con un tamaño de mercado estimado de USD 46.61 mil millones en 2024, DeFi se está convirtiendo en la tendencia más candente en el panorama criptográfico.

Para obtener más información sobre DeFi, por favor lea: ¿Qué es DeFi?

Integración de Bitcoin en DeFi

Al ser la criptomoneda más conocida y segura del mundo, la integración de DeFi podría ser un hito significativo para impulsar aún más los casos de uso de Bitcoin. Además, DeFi en Bitcoin atraería a más usuarios, lo que llevaría a un crecimiento significativo de su ecosistema. Dado que Ethereum es la plataforma de desarrollo DeFi más importante, una funcionalidad DeFi en otras blockchains como Bitcoin disminuiría la presión sobre Ethereum.

Inicialmente, el papel de Bitcoin en DeFi fue principalmente a través de BTC envuelto (WBTC) en la red Ethereum. Esta solución permitió a los tenedores de Bitcoin disfrutar de actividades DeFi en Ethereum sin vender su Bitcoin. Sin embargo, WBTC no llevó capacidades DeFi a la cadena de bloques de Bitcoin. Por lo tanto, la incursión de Bitcoin en DeFi se hizo más realista con la actualización Taproot en noviembre de 2021, lo que permitió el lanzamiento de aplicaciones DeFi nativas dentro del ecosistema Bitcoin.

Consecuentemente con los avances en innovaciones y tecnologías, el ecosistema DeFi de Bitcoin se está consolidando. Están surgiendo proyectos revolucionarios en áreas clave como préstamos descentralizados, préstamos, agricultura de rendimiento, intercambios descentralizados, soluciones entre cadenas y seguridad. Vamos a explorar algunos de estos proyectos.

Principales Proyectos DeFi de Bitcoin

Examinaremos los desarrollos de los principales proyectos de DeFi de Bitcoin, incluidos WBTC Network, ALEX y Stacks, a medida que demuestran su valor a largo plazo. Estos proyectos fueron seleccionados en función de su singularidad, colaboraciones, potencial de crecimiento y la mejora continua del ecosistema DeFi de Bitcoin, lo que podría sentar las bases para la competitividad de Bitcoin en DeFi.

Red de WBTC

Fuente: Red de WBTC

En los primeros días de la criptomoneda, Ethereum dominaba la escena de los contratos inteligentes, pero los titulares de Bitcoin no podían participar con sus tokens de bitcoin. Wrapped Bitcoin (WBTC) fue la solución que llevó Bitcoin a la cadena de bloques de Ethereum. Después de la disponibilidad de la opción de WBTC, los titulares de bitcoin pueden utilizar las funcionalidades de otras cadenas sin tener que vender sus activos de Bitcoin.

Bitcoin envuelto (WBTC) es un token ERC-20 innovador que representa una relación de 1:1 con Bitcoin. Esto significa que por cada token WBTC en existencia, una cantidad equivalente de Bitcoin está reservada por una empresa llamada BitGo Trust. Para lograr un mayor grado de transparencia, el número de WBTC en manos del fideicomiso se hace público.

WBTC está diseñado para combinar la fuerza de Bitcoin con la flexibilidad de un token ERC-20, ofreciendo características clave como verificabilidad del 100%, un enfoque liderado por la comunidad, transparencia y compatibilidad con ERC-20.

Red Lightning (LN)

Fuente: Lightning Network

La Red Lightning es una red descentralizada construida sobre Bitcoin para facilitar transacciones escalables, de bajo costo y ultra rápidas. Aborda desafíos como los tiempos de confirmación y problemas de escalabilidad. La Red Lightning resuelve estas limitaciones al proporcionar transacciones rápidas con una capacidad de alrededor de 1 millón de transacciones por segundo (TPS).

Si bien Lightning se puede utilizar para cualquier tipo de transferencia, es más útil para micropagos o transferencias más pequeñas que suelen ser poco económicas debido a las altas tarifas de la capa base. La red no emite ningún token nativo y expone a sus usuarios a todos los beneficios de la cadena de bloques de Bitcoin, como la descentralización, el código abierto y la autorización sin permisos.

LNSwap

Fuente: LNSwap

LNSwap es un protocolo de intercambio descentralizado diseñado para ofrecer a los usuarios un método rápido y privado para intercambiar Bitcoin por activos de Stacks (STX) y viceversa. Este innovador protocolo es compatible con todas las carteras de Bitcoin en cadena y Lightning, enfatizando un compromiso con la experiencia del usuario y la privacidad. Al aprovechar la tecnología de Lightning Network, el protocolo proporciona un nivel de garantía de privacidad que lo distingue de otras alternativas en el mercado. Los usuarios necesitan una cartera compatible con Stacks como Hiro (Leather) Wallet o Xverse Wallet para usar LNSwap. Pueden depositar BTC nativo e intercambiarlo por STX a través de LNSwap.

La misión de LNSwap es dar a los usuarios control directo sobre sus fondos y aumentar la privacidad. Los usuarios pueden pasar de Bitcoin en la Red Lightning a Stacks en unos pocos clics y sin KYC en LNSwap. Además, cualquiera puede proporcionar liquidez y añadir fondos para unirse al agregador de LNSwap y ganar ~3% de comisión en cada intercambio completado por los usuarios.

Protocolo Satoshi

Origen: Protocolo Satoshi

El Protocolo Satoshi es el primer protocolo de posición de deuda garantizada (CDP) construido en la cadena BEVM, una capa descentralizada EVM-compatible de Bitcoin basada en el consenso Taproot, e introduce una solución revolucionaria que tiene como objetivo hacer que Bitcoin sea más gastable, permitiendo a los usuarios pedir prestado la stablecoin $SAT depositando Bitcoin como garantía. Básicamente, el Protocolo Satoshi te permite aprovechar tu Bitcoin para pedir prestado efectivo y ganar recompensas, todo manteniendo tu Bitcoin seguro como garantía, desbloqueando así billones de liquidez en Bitcoin y aportando más utilidad y ingresos al ecosistema Bitcoin DeFi (BTCFi). Esto significa que obtienes acceso a efectivo (stablecoin) sin la carga de vender tu BTC y puedes obtener tus activos al pagar el préstamo.

Además, el sistema de pago descentralizado ofrece dos tokens de utilidad, a saber; SAT, una stablecoin colateralizada con BTC, anclada al dólar estadounidense, respaldada por BTC, y que ofrece una alternativa de stablecoin descentralizada. A diferencia de otras stablecoins respaldadas por criptomonedas sobrecolateralizadas como DAI y LUSD, $SAT tiene un mayor potencial de adopción y utilidad simplemente aprovechando el vasto valor de mercado, popularidad y alta tasa de adopción de Bitcoin. OSHI es un token de utilidad que sirve para incentivar la participación y recompensar las contribuciones al proyecto. Tiene un suministro total limitado a 100,000,000 tokens con un período de bloqueo estructurado.

Asignación de tokens de OSHI

Fuente: Protocolo Satoshi

Cómo usar el Protocolo Satoshi

• Puente BTC a la red BEVM: bevm.io/bridge-mainnet
• Ir a la aplicación Satoshi:app.satoshiprotocol.org/position
• Crear posición - Depositar BTC y pedir prestado SAT (asegúrese de que la relación de garantía esté por encima del 110%, con un mínimo de 10 SAT prestados)
• Haz clic en 'Aprobar'
• Haz clic en "Crear posición"

Fuente: Protocolo Satoshi

Nota: Para crear una Posición, necesitas una billetera Bitcoin por ejemplo UniSat wallet para facilitar las transacciones.

Dinero en Cadena

Origen: Dinero en Cadena

Money on Chain es un protocolo DeFi que ofrece cuatro tokens significativamente diferentes. La idea es proporcionar casos de uso y vías para el rendimiento a los usuarios de Bitcoin, al tiempo que les permite tener control total de sus claves privadas. La plataforma opera en base a un protocolo colateralizado por Bitcoin. Esta estrategia minimiza los riesgos de la contraparte encontrados en otras stablecoins al mantener el colateral en un contrato inteligente asegurado por Bitcoin, en lugar de tenerlo en una cuenta bancaria de terceros.

Money on Chain implica varios tokens: el Dollar on Chain (DoC), que es la primera stablecoin garantizada por Bitcoin; el Bitpro (BPro), un token diseñado para los poseedores de Bitcoin; el BTCX, una posición larga apalancada en Bitcoin; el Money On Chain Token (MoC), un token de gobernanza; y un intercambio descentralizado de tokens (TEX) para el comercio de tokens en la cadena de bloques Rootstock (RSK). La diversidad de estos tokens permite su funcionalidad en un amplio conjunto de usuarios.

Sovryn

Fuente: Sovryn

Sovryn es una plataforma de contratos inteligentes que es sin permisos y basada en la cadena lateral RSK. Este protocolo está diseñado para permitir el préstamo de Bitcoin, el comercio marginal y el endeudamiento. Dado que el sistema está construido en la cadena lateral RSK, garantiza la seguridad de la red Bitcoin en combinación con la funcionalidad del lenguaje Solidity de Ethereum.

Para empezar a usar Sovryn, necesitas una billetera Web3 que sea compatible con la cadena lateral RSK, por ejemplo, Metamask. También necesitas conectar la billetera a la plataforma Sovryn. Por último, necesitarás tener algo de Bitcoin y transferirlo a la red de capa 2.

Para facilitar el préstamo en la plataforma, las tarifas que recoge el protocolo y proporciona a los proveedores de liquidez son dinámicas, lo que implica que son determinadas por las fuerzas de la oferta y la demanda. Sin embargo, el protocolo aplica una tarifa de origen a cada préstamo que está fija en 0.09%.

ALEX

Fuente: ALEX

ALEX es una plataforma próspera que capacita a desarrolladores, comerciantes e inversores para explorar todo el potencial financiero en la cadena de bloques de Bitcoin. El equipo central está formado por profesionales cualificados y veteranos de la industria con diversas habilidades, garantizando el compromiso de ALEX con la excelencia en el diseño, desarrollo y operaciones del producto.

Con un robusto Total Value Locked (TVL) y Volumen Total de Transacciones, ALEX se ha convertido rápidamente en una fuerza formidable en el ecosistema DeFi de Bitcoin. Desde su lanzamiento, la plataforma ha estado ganando más billeteras activas, ofreciendo módulos que abarcan desde el lanzamiento y gestión de activos hasta análisis de datos y trading.

Protocolo Zest

Fuente: Protocolo Zest

Zest Protocol es el primer protocolo de préstamos nativo de Bitcoin que permite a los usuarios aprovechar el poder de su Bitcoin a través de transacciones sencillas. Los contratos inteligentes están en el núcleo de Zest Protocol, facilitando préstamos de Bitcoin en cadena y préstamos con colateral de Bitcoin, proporcionando una forma fluida y eficiente para que prestamistas y prestatarios participen en el mercado de capital de Bitcoin.

La ventaja llamativa de esta plataforma es su capacidad para permitir a los usuarios poner su Bitcoin a trabajar a través de una simple transacción de Bitcoin, lo que les permite cumplir con sus requisitos de crédito sin pedir prestado contra activos. Siendo el protocolo de préstamos on-chain pionero en el ecosistema Bitcoin, Zest Protocol está abriendo el camino a una nueva era de oportunidades financieras para los titulares de Bitcoin. Al aprovechar la seguridad y la liquidez de Bitcoin en un entorno de préstamos descentralizado, Zest Protocol está creando un ecosistema Bitcoin DeFi más inclusivo y eficiente.

Badger DAO

Fuente: Badger

Badger es una plataforma que potencia soluciones descentralizadas, centrándose en conectar Bitcoin con otras blockchains, particularmente Ethereum. La plataforma impulsada por la comunidad de Badger, Badger Builders, tiene como objetivo el desarrollo colaborativo de Bitcoin en DeFi. El proyecto también incluye un token de gobernanza BADGER para la toma de decisiones descentralizada, bóvedas SETT para la optimización de activos de Bitcoin y DIGG, una criptomoneda innovadora de suministro elástico vinculada a Bitcoin. Estas características resaltan el enfoque de Badger DAO en la integración de Bitcoin con DeFi.

Protocolo de Stacks

Origen: Protocolo de Stacks

Fundada en 2019, Stacks tiene como objetivo permitir contratos inteligentes y la creación de dApp utilizando Bitcoin. Stacks es una red blockchain de capa 2 que se basa en un mecanismo de consenso único llamado prueba de transferencia (PoX). Bajo PoX, los mineros gastan Bitcoin para recibir tokens STX recién acuñados. Los titulares de STX también pueden “apilar” sus tokens, bloqueando tokens para apoyar la red y luego ganar Bitcoin.

STX se utiliza para pagar transacciones en la cadena de bloques de Stacks, al igual que ETH o SOL se utilizan para pagar transacciones en Ethereum o Solana. Sin embargo, a diferencia de esas otras cadenas de bloques, Stacks utiliza tokens STX para liquidar transacciones en otra moneda, BTC. Para impulsar su funcionalidad de contrato inteligente, la cadena de bloques de Stacks utiliza Clarity, un lenguaje de programación de contratos inteligentes que optimiza la seguridad y la predictibilidad.

Zeus Network

Fuente: Zeus Network

Zeus Network funciona como una capa de comunicación sin permisos que une la sólida seguridad de la cadena de bloques de Bitcoin y el rápido procesamiento de transacciones de Solana. Esta solución innovadora combina lo mejor de ambos mundos, permitiendo a los usuarios disfrutar de las velocidades de transacción súper rápidas y la escalabilidad de Solana junto con la sólida seguridad, confianza y liquidez de Bitcoin.

Zeus es un cambio de juego en el mundo de DeFi, ya que desbloquea muchas posibilidades, desde aplicaciones DeFi hasta servicios financieros seguros y eficientes. Tiene un ecosistema de productos sólido que ofrece a los desarrolladores y fundadores una amplia gama de oportunidades. Esto incluye APOLLO, que permite a los usuarios apostar o envolver Bitcoin dentro de Solana; ARTEMIS, que facilita la transferencia fluida de liquidez entre las redes de Solana y Bitcoin; herramientas de NFT nativas e intercadenas para la creación e intercambio de NFT en Solana y Bitcoin; y la función nativa de préstamo y empréstito que tiene como objetivo fomentar la eficiencia de capital y la provisión de liquidez.

Rootstock (RSK)

Origen: Rootstock

Rootstock es una cadena L2 en Bitcoin que tiene como objetivo habilitar contratos inteligentes, pagos casi instantáneos y una mayor escalabilidad para Bitcoin sin comprometer sus características principales como seguridad y descentralización. Dado que Bitcoin fue desarrollado para transacciones simples de igual a igual, no tiene la capacidad de manejar contratos inteligentes complejos. RSK es una solución de cadena lateral que permite a los usuarios ejecutar contratos inteligentes complejos en Bitcoin.

Las transacciones en RSK pueden ocurrir mucho más rápido y a un costo menor que en la cadena principal de Bitcoin. Dado que las cadenas de bloques de contratos inteligentes establecidas, como Ethereum, se enfrentan a la congestión de la red, Rootstock puede descongestionar estas cadenas de bloques llevando estructuras contractuales más complejas a Bitcoin. Esencialmente, RSK amplía la funcionalidad de Bitcoin al agregar la capacidad de ejecutar contratos inteligentes, lo que aumenta la utilidad de la cadena de bloques de Bitcoin.

Proyectos DeFi de Bitcoin: Desafíos y Perspectivas Futuras

La entrada de Bitcoin en DeFi ha suscitado reacciones tanto positivas como negativas de la comunidad de Bitcoin, algunas de las cuales merecen ser mencionadas.

Desafíos

Muchos críticos han cuestionado la escalabilidad de los proyectos DeFi construidos en Bitcoin. Aunque innovaciones como Lightning Network abordan directamente estos problemas, el resultado cuando se lanzan más proyectos DeFi en la red de Bitcoin es incierto. Los altos costos de transacción también pueden ser un desafío ya que las transacciones de Bitcoin son caras, especialmente durante los períodos pico. Dado que Bitcoin se queda rezagado detrás de otras redes blockchain en términos de transacciones por segundo, los proyectos DeFi de Bitcoin también pueden experimentar ralentizaciones en las transacciones.

A diferencia de Ethereum, Bitcoin no fue creado con contratos inteligentes complejos como enfoque principal. Esta restricción introduce complejidades a la red de Bitcoin cada vez que quiere interactuar con contratos inteligentes complejos. Aunque las actualizaciones, como Taproots y BitVM, pueden potencialmente abordar las limitaciones de los contratos inteligentes de Bitcoin, obtener un acuerdo generalizado sobre dichas actualizaciones puede ser lento y desafiante.

Perspectivas futuras

A pesar de los desafíos, el potencial de Bitcoin en DeFi parece muy prometedor. Introducir la funcionalidad DeFi en Bitcoin atraerá a más usuarios a la red, creciendo su comunidad y consolidando su posición como la criptomoneda líder en el mundo.

A medida que la comunidad DeFi mira hacia Bitcoin, seguramente surgirán más tecnologías que puedan abordar los problemas de escalabilidad de la red y permitir actividades más complejas. Innovaciones como tokens BRC-20, Ordinales, Runes y Taproots están demostrando ser impulsores clave de DeFi en el ecosistema Bitcoin. Estas tecnologías están ayudando a abordar los desafíos inherentes de la red mientras hacen que Bitcoin sea más accesible e inclusivo. Al reducir las tarifas y agilizar la experiencia del usuario, estos desarrollos serán fundamentales para abrir el camino de Bitcoin en el mercado DeFi.

Cómo usar plataformas DeFi Bitcoin

Aquí hay una guía paso a paso sobre cómo configurar y usar una de las billeteras más populares para administrar activos de Bitcoin, Leather Wallet, para explorar la Red de Stacks.

1. Para descargar Leather Wallet, visita el sitio web y haga clic en "Instalar Leather ahora".

Fuente: Leather.io

1. A continuación, haz clic en "Instalar desde la Tienda Web de Chrome," luego en "Agregar a Chrome/Obtener."

Fuente: Chrome Web Store

1. Después de instalar la extensión Leather, puedes crear tu cartera. Ve a la aplicación Leather y haz clic en "Crear nueva cartera".

1. La página traerá una frase semilla única. Mantenla segura y confidencial. Recuerda siempre, si pierdes tu frase semilla, no podrás acceder a tu billetera y a todas tus criptomonedas.

2. Después de respaldar tu frase de seguridad, se te pedirá que crees una contraseña para asegurar tu monedero. Por lo tanto, asegúrate de crear una contraseña fuerte que no olvidarás.

1. Para agregar tokens STX a tu billetera Stack, haz clic en “Recibir” en la página que aparece como se muestra a continuación:

1. Luego, haga clic en el botón de copiar junto a Stacks en la ventana que aparece.

Fuente: Leather.io

1. Necesitas comprar tokens STX para proceder. Para hacerlo, ve al intercambio de criptomonedas Gate.io, crea cuenta de Gate.iosi no tienes uno, financia tu cuenta de trading spot y sigue los pasos para comprar el token. Una vez que se complete la transacción, puedes transferir los tokens STX de tu cuenta de trading spot a Leather Wallet utilizando la dirección de la cartera que copiaste.

Origen: Gate.io

1. Una vez completado, puedes interactuar con la Red de Stacks usando tu Leather Wallet. Con esto, puedes apostar tus tokens STX para ganar Bitcoin, comprar y vender NFTs, inscribir un Ordinal de Bitcoin o comprar un nombre de dominio .btc. Las opciones son infinitas en DeFi de Bitcoin.

Conclusión

Con el creciente revuelo en torno a la utilidad financiera en la cadena de bloques, muchos están curiosos acerca del papel en evolución de Bitcoin en DeFi. Aunque el ecosistema Bitcoin DeFi todavía se encuentra en una etapa temprana y es menos maduro en comparación con Ethereum, Bitcoin está avanzando con innovaciones como Stacks y la Red Lightning. Se espera que más tecnologías cierren la brecha entre la solidez de Bitcoin y el ecosistema financiero descentralizado. Los altos costos de transacción y la falta de capacidades de contratos inteligentes complejos siguen siendo prioridades para los desarrolladores mientras se esfuerzan por consolidar DeFi en Bitcoin. Los proyectos destacados en este artículo son solo algunos de los muchos desarrollos significativos en el espacio Bitcoin DeFi (BTCFi), y pronto se lanzarán más proyectos innovadores.