DeFAI: 人工知能と分散型金融の融合
DeFiの夏以来、分散型金融（DeFi）は暗号通貨世界の中核的な概念の1つとなりました。これは伝統的な金融システムを迂回し、個人がデジタル資産を完全に管理することを可能にするオープンでグローバルな金融ネットワークエコシステムを提供することに長年取り組んできました。しかし、多くの人にとってDeFiはまだ複雑なユーザーインターフェース、数え切れないプロトコル、および高リスクな意思決定プロセスの迷路のように感じられます。ユーザーは適切なプラットフォームを見つける方法、さまざまなウォレットをセットアップする方法、L1層とL2層を区別する方法、フィッシング詐欺から身を守る方法などを学ぶ必要があります。

DeFAI（分散型金融+人工知能）はそれを変えるためにここにあります。
DeFAIは、ブロックチェーンと人工知能技術の組み合わせを表しており、高度なAIツールを使用してユーザーエクスペリエンスを簡素化し、意思決定を効率化しています。これにより、参入障壁を下げ、真に自律的でユーザーフレンドリーな金融取引を可能にすることを目指しています。DeFiにAIを統合することで、DeFAIは複雑さ、利用可能性、アクセシビリティの長年の問題に対処し、ユーザーエクスペリエンスを大幅に向上させ、取引、収益最適化、資産管理に新たな視点とツールを導入しています。

DeFAIの核心は、抽象化レイヤー、エージェントレイヤー、およびアプリケーションレイヤーの3つの主要領域に要約されます。これらの領域は、DeFiをより知的で自動化された未来に向けて推進することを目指しています。

抽象化層

DeFiの複雑さは長らく一般ユーザーの最大の障壁でした。ユーザーは異なるプロトコルを理解し、ガス手数料を管理し、ウォレットを設定し、複雑なダッシュボードを理解する必要があります。これらはほとんどの人にとって非常に難しい課題です。DeFAIは、AIを抽象化レイヤーに導入することで、これらの技術的な詳細を裏側に隠し、一般ユーザーが自然な言語を使ってDeFiとやり取りできるようにしています。

DeFAIはDeFiの相互作用をどのように簡素化していますか？

DeFAIの抽象化レイヤーは、自然言語処理技術を使用して、これまで複雑だった操作をAIパワーのインターフェースを通じて大幅に簡素化します。
例えば、ユーザーは、様々なインターフェースを手動でクリックしたり、契約アドレスを確認したりすることなく、自然な言語のコマンドで置き換えることができます。「3 ETHをUSDCに交換する」や「ETH-USDCプールで流動性を提供する」などです。
舞台裏では、AIソリューションが次のようになります：

• ユーザーのリクエストを解析します、
• 最適な流動性ソースを見つける,
• 関連する取引データを生成する
• ユーザーに選択したウォレットでサインインするよう促す。

取引の構築を自動化し、最終的な署名のみをユーザーに残すことで、DeFAIはユーザーエクスペリエンスを大幅に向上させ、DeFiを探求する際に人々を阻む摩擦の多くを排除します。これは、分散型金融を本当に誰もが利用できるようにする大きな進歩であり、ユーザーが取引を行う方法よりもなぜ取引をしたいのかに焦点を当てることができます。

代表的なプロジェクト:

GRIFFAIN: Griffainはこの分野の早期プロジェクトです。ユーザーはGriffainのSaga Genesisトークンを通じてアクセス権を得ます。アクセス権が付与されると、ユーザーは独自のAIアシスタントを作成し、Griffainのプライベートアシスタントネットワークに参加できます。これにより、タスクの自動化（DCA）、ミームコインの立ち上げ、標準的なエアドロップなど、基本的に複雑とされる操作を実行できます。

エージェントレイヤー

エージェントレイヤーはDeFAIのもう1つの重要なイノベーションであり、現在は取引エージェントに焦点を当てています。AI駆動のインターフェースはユーザーの入力を簡素化し、手動署名のための取引を生成しますが、より高度なAI統合により、自律型DeFiエージェントがさらに進化します。これらの専門化されたAIエージェントは、機械学習の能力を活用して、暗号通貨取引の知能を高めます。従来のルールベースの取引ボットとは異なり、自律取引エージェントは取引を実行するだけでなく、リアルタイムで取引戦略を学習および最適化し、ユーザーがリターンを最大化するのを支援します。

AIトレードエージェントはどのように機能しますか？

自律取引エージェントは、市場データを分析し、トレンドを特定し、取引を自動的に実行することで投資収益を最適化します。これらの専門化されたAIエージェントはホットウォレットを制御し、戦略を動的に調整し、市場の変化に適応し、ガス手数料やMEV（最大採掘可能価値）などの複雑な要因を処理して、ユーザーに最適な取引戦略を提供することができます。
ユーザーは、「メインネットからベースにETHをブリッジし、半分をUSDCに交換し、Uniswap v2 LPを作成し、LPトークンをメインウォレットに送り返す」といったコマンドを発行できます。
DeFiエージェントは自動的に全体のワークフローを処理します:

1. 開発者が承認したツールに基づいた安全なブリッジングプロトコルを特定します。
2. 最もコスト効率の良いスワップルートを見つける。
3. Uniswap（または他の分散型取引所）で流動性プールを作成します。
4. 結果として得られたLPトークンをあなたのウォレットに送信します。

これらのエージェントは、セキュリティとコスト効率の両方に最適化されており、経験豊富なトレーダーと初心者の両方にとって大きな進歩を表しています。

代表的なプロジェクト:

• アルマナク：Almanakは機関投資家向けのAI取引エージェントサービスを提供しています。プラットフォームの初期焦点は、誰もが利益を上げるためにAI取引アシスタントを作成して使用できるようにすることです。プラットフォームはシミュレーターを介して戦略をテストおよび最適化し、実行エンジンを介してそれらを実行します。プラットフォーム内のエージェントは、ガス手数料、取引順序、市場の変動率などのさまざまな要因を考慮して、リアルタイムの市場データに基づいて取引戦略を最適化できます。
• Cod3x: Cod3xは、投資嗜好やソーシャルメディアのトレンドに基づいてカスタマイズされたAI取引エージェントを作成できるノーコード開発プラットフォームを提供しています。ユーザーは任意のデータセットにアクセスし、APIや戦略ライブラリを利用して数分で金融戦略を立案できます。これにより、テクニカルなバックグラウンドを持たないユーザーでもAIツールを利用でき、情報に基づいた投資判断を行うことができます。

アプリケーションレイヤー

AI駆動型の分散型アプリケーション（DApps）は、DeFAIの新興でありながら有望な領域を表しています。AIを分散型アプリケーションに統合することで、これらのDAppsは機能を最適化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、複雑なタスクを自動化します。AIはユーザーを複数のDeFiプロトコル間での収益最適化に支援し、ポートフォリオ管理や流動性ファーミングなどに対するインテリジェントなソリューションを提供することができます。

代表的なプロジェクト:

• Arma: Armaは、Giza Techによって開発されたMode Networkエコシステム内の新興DeFAIプロジェクトです。このプロジェクトは、USDC資産の自動収益管理に焦点を当てています。Mode Network AIエージェントはその中核アプリケーションの1つです。ARMAは自己保管モードで動作し、ユーザーはスマートコントラクトを介して資産を制御できます。その主な機能は、Mode Network上のさまざまな貸出プロトコルで利回り率を継続的に監視し、適切なタイミングで資金の再バランスを自動的に実行することです。
• Amplifi：Amplifi Lending Agentsは、Amplifi.Fiによって開発されたもので、AIアルゴリズムを使用して市場データを分析し、投資戦略を自動的に調整して最適化された収益ソリューションを提供します。主な機能には、インテリジェントな資産配分、リスク管理、収益最適化が含まれており、自動化されたプロセスを通じてDeFi市場での投資収益を向上させることを支援します。

結論

Metamaskの手動UIインタラクションから、AI支援取引構築まで、単一段階の署名から複数段階の自律DeFiエージェントまで、オンチェーンデータから包括的な研究能力まで、DeFiの次のパラダイムシフトが展開しています。DeFi体験は、TikTokの使用と同じくらい簡単になろうとしています。
経験豊富な暗号通貨のクジラであろうと初心者であろうと、DeFAIの力を持っていれば、間違いを気にすることなくDeFiの完全な機能を活用することができます。おそらく2025年までに、DeFAIサマーを目撃することになるでしょう。