Как распознать трансграничное криптовалютное отмывание денег: Южная Корея раскрыла дело, связанное с цепочкой финансирования на сумму свыше 1 миллиарда вон

Южнокорейские таможенные органы недавно передали прокуратуре трёх граждан Китая, подозреваемых в отмывании более 1,07 миллиарда долларов через нелегальные каналы. Этот случай вновь выявил огромные уязвимости на рынке криптовалют Азии — задержка в развитии местной нормативной базы привлекает внимание международных преступных группировок.

По данным расследования Управления таможни Сеула, эта транснациональная преступная группировка с сентября 2021 года по июнь 2025 года, то есть почти за четыре года, осуществляла многоуровневые переводы 1,489 миллиарда вон (эквивалентно 1,07 миллиарда долларов). В то время как масштаб в один миллиард вон кажется огромным, в общем объёме нелегальных средств он уже считается средним уровнем. Это также означает, что подобные случаи могут быть не единичными.

Тщательно продуманные маскировочные методы: от фиктивных расходов до трансграничных переводов

Следователи обнаружили, что группа использовала довольно сложные стратегии маскировки. Они маскировали нелегальные средства под законные ежедневные расходы, такие как расходы на пластическую хирургию за границей или обучение иностранных студентов. Высокая изобретательность этого метода заключается в том, что такие категории расходов обычно проходят первичную проверку в традиционных финансовых учреждениях.

Более того, особое внимание заслуживает их международный операционный процесс. Подозреваемые последовательно покупали криптовалюту в нескольких странах, затем переводили её на цифровой кошелек в Южной Корее, где обменивали на наличные в вонах. В конце концов, эти средства распылялись по множеству внутренних банковских счетов. Такой “многонародный эстафетный” подход делает каждую отдельную транзакцию казалось бы нормальной, но в целом полностью скрывает истинное происхождение средств.

WeChat и Alipay стали “финансовыми узлами”

Расследование также выявило ключевую роль социальных платформ для платежей в этом деле. Подозреваемые получали начальные депозиты от клиентов через WeChat и Alipay. Огромная база пользователей этих платформ и относительно удобные функции трансграничных платежей были умело использованы преступниками как “первый уровень” перевода средств. Отсюда деньги поступали в более скрытые криптовалютные каналы.

Стоит отметить, что криптовалютные биржи, участвующие в этом деле, так и не были раскрыты. Следователи подтвердили лишь, что это “незарегистрированная и анонимная платформа”. Это означает, что как пострадавшие, так и регуляторы сталкиваются с трудностями при отслеживании потоков средств, что ещё больше увеличивает риски.

Проблемы регулирования в Южной Корее: почему нелегальная деятельность процветает?

Фон этого дела также вызывает шок. Несмотря на то, что Южная Корея обладает одной из самых активных криптоинвестиционных сообществ в мире, её нормативная база всё ещё находится в стадии развития. Финансовые регуляторы долгое время не могли согласовать структуру регулирования криптовалютного рынка, что привело к следующему явлению: десятки миллиардов долларов криптоактивов хранятся южнокорейскими инвесторами на зарубежных платформах, полностью вне южнокорейского контроля.

Этот регуляторный вакуум становится “оконной возможностью” для международных преступных группировок. Отсутствие единых стандартов по борьбе с отмыванием денег и отсутствие системы мониторинга трансграничных потоков в реальном времени позволяют подобным многонациональным схемам отмывания средств существовать годами, не будучи обнаруженными.

Предупреждение для инвесторов Азиатско-Тихоокеанского региона

Этот случай выявил три сигнала опасности. Во-первых, подпольные криптовалютные биржи превращаются в более скрытные инструменты финансовых преступлений. Во-вторых, казалось бы легальные категории расходов (например, образование, медицина) могут быть злоупотреблены для отмывания денег. В-третьих, противоречие между удобством трансграничных криптовалютных переводов и задержками в регулировании усиливает риски.

Для участников криптоинвестиций в Южной Корее и других странах Азиатско-Тихоокеанского региона важно быть бдительными к незарегистрированным платформам, избегать участия в сложных цепочках трансграничных переводов и выбирать регулируемые биржи. Эти меры уже стали необходимыми для самозащиты. По мере ужесточения глобального регулирования по борьбе с отмыванием денег, количество подобных случаев будет только расти.