Понимание вашего государственного налога в Колорадо: полный разбор

Думаете о переезде в Колорадо или уже живете там? Вот что вам нужно знать о том, как работает налоговая система штата. Будь вы полноправным резидентом, частичным резидентом или просто зарабатываете доход из источников в Колорадо, скорее всего, вам придется платить налоги штату.

Основы: что ожидает от вас Колорадо

Колорадо придерживается простой структуры налога на доходы. Все платят фиксированную ставку 4,5% на доходы штата — независимо от того, сколько вы зарабатываете. Этот единый подход применяется как к резидентам, так и к нерезидентам, при условии получения дохода внутри штата.

Помимо налога на доходы, жители Колорадо также платят налог с продаж, который варьируется от 2,9% до 15%, в зависимости от вашего округа и муниципалитета. Затем есть налог на имущество, который отличается в каждом округе, поскольку каждый устанавливает свои ставки.

Способы снизить сумму, которую вы должны

Хорошая новость? Колорадо предлагает множество вычетов и кредитов, которые действительно могут снизить ваш налоговый счет. Рассмотрим основные возможности.

ВЫЧЕТЫ, КОТОРЫЕ ДЕЙСТВИТЕЛЬНО ПОМОГАЮТ

Благотворительные пожертвования: если вы делаете пожертвования религиозным организациям, некоммерческим организациям, образовательным учреждениям или медицинским исследовательским организациям, вы можете вычесть эти взносы. Также подходят одежда и предметы домашнего обихода, хотя они должны быть в хорошем состоянии или оценены выше $500. Вот расчет: возьмите ваши общие взносы и вычтите $500 — это и есть ваш вычитаемый размер.

Инвестиции в защиту от лесных пожаров: владеете землей в Колорадо? Если вы платили за снижение риска лесных пожаров — будь то услуги подрядчика, расходы на оборудование или аренду транспортных средств — вы можете вычесть 50% этих затрат, максимум $2,500.

Взносы на сбережения для колледжа: делаете взнос в план CollegeInvest 529? Эти взносы можно вычесть из вашего налогового декларации штата, даже если вы не являетесь владельцем счета.

Кредиты, которые напрямую уменьшают ваш налог

Кредит на заработанный доход (EITC): жители Колорадо, зарабатывающие до $57,414 (в зависимости от статуса подачи и числа иждивенцев), могут иметь право на этот кредит. Кредит штата Колорадо равен 10% вашего федерального EITC. Если вы имеете право на $3,000 по федеральному, штат Колорадо добавит еще $300.

Расходы на уход за детьми: если вы имеете право на федеральный кредит на уход за детьми, Колорадо предоставляет вам 50% этой суммы в виде государственного кредита, если ваш доход (AGI) ниже $60,000. Этот кредит возвратный, то есть вы можете получить деньги обратно. Файлеры с низким доходом (с AGI менее $25,000) получают особую помощь: до $500 $1,000 на одного ребенка или $2,000 на двух и более.

Кредит на электромобили и гибриды: покупаете новый электромобиль или гибрид, зарегистрированный в Колорадо? Вы можете получить $2,500 за обычные легковые автомобили, до $10,000 за грузовики тяжелее 26,000 фунтов. В лизинг? Все равно получите $1,500.

Страховка долгосрочного ухода: оплачиваете страховку долгосрочного ухода? Можете заявить до 25% от стоимости страховых взносов (максимум $150 за полис), если ваш доход ниже $50,000 для одиноких заявителей или $100,000 для совместных.

Кто действительно должен подавать декларацию в Колорадо?

Вы должны подать налоговую декларацию штата Колорадо, если зарабатываете доход из источников в штате и обязаны подавать федеральную декларацию. Это включает полных резидентов, частичных резидентов, заработавших деньги в штате, и нерезидентов с доходом из Колорадо.

Частичные резиденты используют форму Schedule DR 0104PN для расчета части дохода, подлежащего отчетности в Колорадо.

Особые ситуации, которые стоит знать

Колорадо позволяет исключить из налогооблагаемой базы определенные капитальные прибыли — особенно прибыли от недвижимости — хотя применяются и другие ограничения. Также полезно знать: в штате нет налога на наследство или имущество, что может стать приятным бонусом при планировании.

Итог по налогам штата в Колорадо

Подход Колорадо к налогообложению штата относительно прост по сравнению со многими штатами: фиксированный налог 4,5%, разумные вычеты за благотворительность и образовательные сбережения, а также широкий набор кредитов. Благодаря EITC, льготам на уход за детьми и стимулирующим программам для электромобилей есть реальные способы снизить сумму, которую вы должны. Рассчитайте свою ситуацию, чтобы понять, какие вычеты и кредиты применимы именно к вам.