Два скрытых сокровища стоимостью менее $20: лучшие акции, готовые к взрывному росту в 2025 году

Рынок акций вступает в ключевой момент. Отчетный сезон за 4 квартал набирает обороты с впечатляющими результатами крупных игроков, таких как Netflix, Taiwan Semiconductor и JPMorgan, что сигнализирует о сильной динамике в преддверии 2025 года. Более того, ожидается, что каждый сектор S&P 500 покажет рост EPS в этом году — впервые с 2018 года. В сочетании с недавним охлаждением инфляции со стороны ФРС и возможными снижениями процентных ставок в ближайшем будущем, эта обстановка идеально подходит для опытных инвесторов, ищущих недооцененные возможности.

Если вы ищете лучшие акции стоимостью менее 20 долларов с серьезным потенциалом роста, два имени заслуживают вашего внимания: WisdomTree (WT) и SoFi Technologies (SOFI). Обе торгуются по выгодным ценам, но обладают убедительными драйверами роста, которые могут принести значительную прибыль.

WisdomTree: $10 Финтех-игра с потенциалом роста более 30%

WisdomTree, Inc. занимает лидирующие позиции в финтех-секторе как крупнейший в мире независимый спонсор ETF, управляя активами на сумму ошеломляющих $113,5 миллиардов по состоянию на 21 января. Это не просто еще один управляющий активами — WT занял свою нишу на стыке традиционных финансов и современных инвестиций.

Бизнес-модель компании прекрасно диверсифицирована. Ее ETF-продукты охватывают от традиционных дивидендных и value-фондов США до передовых тематических продуктов в области облачных вычислений и искусственного интеллекта. Помимо акций, WisdomTree предоставляет инвесторам доступ к международным рынкам, биткоину и новым классам активов — идеально соответствуя текущему спросу инвесторов на диверсификацию.

Особенно привлекательно выглядит инновационный подход компании, ориентированный на потребителя. Блокчейн-приложение WisdomTree Prime обеспечивает интуитивно понятную платформу для расходов, сбережений и инвестиций без лишних сложностей. По мере того, как платформы с низкими или нулевыми комиссиями демократизируют управление богатством по всему миру, статус WT как независимой мощной компании создает для нее значительную защиту.

Цифры говорят сами за себя. Выручка выросла на 16% в 2023 году, прогнозируется рост на 23% в FY24 и 9% в FY25, достигнув $467 миллионов. Но настоящая сенсация? Скорректированная прибыль ожидается взлететь на 76% в FY24, а затем вырасти на 14% в 2025 году — на основе более чем 40%-ного роста в FY23. Операционная маржа компании увеличилась на 4,7 процентных пункта до 36,0% в 3 квартале, что свидетельствует об операционном превосходстве.

С точки зрения оценки, WT торгуется примерно по 13,1X по прогнозным прибыли, что на 37% ниже своей 10-летней медианы и на 75% ниже 10-летних максимумов. Акции недавно нашли поддержку на своем 50-недельном скользящем среднем, торгуясь на 31% ниже ценовых целей Zacks. Несмотря на рост на 73% за два года, WT остается на 60% ниже пиков 2015 года, предлагая огромный асимметричный риск-вознаграждение. Дивиденд в 1,2% добавляет еще один уровень защиты от снижения.

Инвесторы, ожидающие отчет о прибыли 31 января, могут найти эту недооцененную финтех-акцию привлекательной для основной части портфеля.

SoFi Technologies: disruptor цифрового банкинга, торгующийся ниже своего потенциала

SoFi Technologies (SOFI) за шесть месяцев совершила впечатляющий рост на 135%, однако акции все еще торгуются более чем на 25% ниже своих максимумов 2021 года — в настоящее время около $18 за акцию. Этот устойчивый участник демонстрирует лучшую акцию стоимостью менее 20 долларов с реальными возможностями роста впереди.

SoFi работает как комплексная экосистема потребительских финансов. Участники могут получать доступ к банковским услугам, личным займам, кредитным картам, инвестиционным продуктам, страхованию и премиальным альтернативным активам через единую платформу. Этот «один магазин» создает мощные сетевые эффекты и приверженность клиентов.

Динамика роста числа участников впечатляет. SoFi увеличила базу участников на 35% в годовом выражении в 3 квартале, достигнув 9,4 миллиона — и с тех пор превысила отметку в 10 миллионов. Пользователи активно используют расширенные предложения, включая робо-советников, ранний доступ к IPO, интервальные фонды, частный кредит, частную недвижимость и венчурные инвестиции. Этот переход к более маржинальным и капиталоемким потокам доходов меняет профиль прибыльности компании.

Бизнес выходит на путь прибыльности. SoFi отчиталась о четвертом подряд квартале с чистой прибылью по GAAP в 3 квартале. Подразделения финансовых услуг и технологической платформы принесли 49% чистой выручки (против 39% в аналогичном периоде прошлого года), а эти сегменты вместе выросли на 64% по сравнению с прошлым годом. Генеральный директор Энтони Ното подчеркнул этот сознательный сдвиг в сторону «более высокой рентабельности капитала, доходов на основе комиссий» — важного показателя для долгосрочного расширения маржи.

Прогнозы аналитиков по прибыли на Уолл-стрит настроены весьма оптимистично. Выручка ожидается на уровне 2,97 миллиарда долларов в 2024 году, что на 1 миллиард долларов больше по сравнению с 2023 годом. Еще более впечатляюще — компания переходит от скорректированного убытка в -$0,36 на акцию в FY23 к прибыли в +$0,12 в 2024 году, а затем рост на 144% до $0,29 в FY25. Положительные пересмотры прибыли принесли ей рейтинг Zacks #1 (Strong Buy$1 , а в прошлом квартале она превзошла оценки на 25%.

Что касается оценки, SOFI торгуется по 58X по прогнозной прибыли — что, безусловно, премиум, — но коэффициент PEG 1,2 и 35%-ная скидка по сравнению с технологическими коллегами оправдывают такую цену с учетом профиля роста. Акции недавно поднялись выше своих 21-дневных и 50-дневных скользящих средних, хотя возможна волатильность вокруг отчета о прибыли 27 января.

Почему эти две акции-)важны сейчас

И WisdomTree, и SoFi представляют асимметричные возможности на текущем рынке. WT предлагает защитное участие в буме ETF с расширяющимися маржами, а SOFI — кредитное участие в секулярном тренде финтеха с улучшающейся юнит-экономикой.

Комбинация динамики прибыли за 4 квартал, прогнозируемого роста EPS по секторам и возможных снижений ставок ФРС создает идеальную среду для этих фундаментально привлекательных имен. Лучшие акции стоимостью менее 20 долларов часто скрыты на виду — внимательно следите за ними в преддверии их отчетных событий в этом месяце.