Как Уоррен Баффет остается впереди инфляции: 2 проверенные стратегии инвестирования во время инфляции

Когда инфляция подрывает вашу покупательскую способность, большинство инвесторов спешат искать быстрые решения. Но Уоррен Баффет, чей чистый доход $152 миллиардов говорит о его финансовой проницательности, действует иначе. Вместо того чтобы гнаться за модными активами, генеральный директор Berkshire Hathaway давно отстаивает два фундаментальных подхода к накоплению богатства, которые естественным образом противостоят инфляционным давлениям.

Построение непоколебимого богатства через личностное развитие

Первый столп стратегии Баффета во время инфляции — это вовсе не рынки, а вы сами.

«Какие бы способности у вас ни были, их нельзя отнять у вас. Их действительно нельзя инфляцией увести от вас», — заявил Баффет на ежегодной встрече Berkshire Hathaway 2022 года. Этот инсайт показывает, почему развитие навыков — это, возможно, самое устойчивое к рецессии вложение.

В отличие от облигаций, которые теряют ценность при росте инфляции, или наличных денег, которые тихо исчезают с вашего счета, ваш профессионализм становится ценнее в условиях экономической неопределенности. Инженер-программист, специализированный консультант или квалифицированный рабочий постоянно востребованы независимо от того, что происходит с валютой. По мере роста цен и трудностей компаний им часто нужны талантливые специалисты для решения проблем и повышения эффективности.

Эта форма инвестиций во время инфляции работает на нескольких уровнях: ваш потенциал заработка увеличивается вместе с вашим набором навыков, вы не подвержены рыночным циклам, а доходы накапливаются в течение всей карьеры. Самое приятное? Налоговая служба США не облагает налогом само личностное развитие — только доход, которое оно приносит.

Реальные активы: защита от инфляции, которая действительно работает

Вторая проверенная стратегия Баффета указывает на физические активы, особенно недвижимость, как на естественный хедж против инфляции.

Вот почему эта инвестиция во время инфляции превосходит альтернативы: недвижимость — это осязаемый актив. Вы можете его трогать, сдавать в аренду, улучшать. Это принципиально отличается от акций или криптовалют, которые существуют как цифровые представления стоимости.

На собраниях акционеров Berkshire Hathaway Баффет подчеркивает важное различие относительно недвижимости: «Это бизнесы, которые вы покупаете один раз, и затем вам не нужно постоянно делать капитальные вложения. Вы не сталкиваетесь с проблемой постоянных реинвестиций с все большими суммами из-за инфляции.»

Рассмотрим, что происходит при ускорении инфляции. Доллар на вашем банковском счете становится слабее, но физический актив — недвижимость — остается. Более того, арендный доход и стоимость недвижимости обычно растут вместе с инфляцией — арендодатели естественным образом повышают арендную плату, чтобы соответствовать стоимости жизни. Недвижимость, купленная за 400 000 долларов, при ежемесячной аренде в 2000 долларов, скорее всего, будет приносить 2200–2400 долларов через три года, если инфляция продолжится.

Это создает двойную выгоду: актив увеличивается в номинальных показателях (сам объект становится дороже), а поток доходов корректируется вверх, чтобы сохранить реальную покупательную способность.

Почему эти две стратегии выживают там, где не справляются другие

Многие инвестиционные подходы рушатся под давлением инфляции. Акции могут застопориться, облигации теряют ценность, а сбережения исчезают. Эти стратегии, одобренные Баффетом, остаются актуальными, потому что они затрагивают основные механизмы инфляции.

Ваш набор навыков не подвержен обесцениванию валюты — он бесконечно переносим. Недвижимость не страдает от ухудшения балансовых отчетов компаний — это физический запас стоимости, который при обесценивании денег становится дороже.

Хотя ни одно вложение полностью не защищено от инфляции, сочетание этих двух подходов создает прочную основу для долгосрочного сохранения и приумножения богатства независимо от экономических условий.