Три выдающихся технологических фонда, заслуживающих вашего внимания, поскольку индекс S&P 500 демонстрирует сильную серию побед

Технологический сектор продолжает оставаться основным двигателем роста для S&P 500, который только что завершил свою лучшую трехлетнюю динамику с 2019-2021 годов. После накопленных прибылей примерно 80% за 2023, 2024 и 2025 годы, более широкий индекс демонстрирует устойчивый импульс, который вознаградил инвесторов в акции. Для тех, кто хочет воспользоваться этим бычьим рынком, ориентированным на технологии, три стратегически расположенных технологических фонда заслуживают серьезного внимания: Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX), T. Rowe Price Science & Tech (PRSCX) и Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund (JNGTX).

Почему важно сейчас: понимание рыночного фона

Путь S&P 500 к 2025 году отражал реальные сложности современных рынков. Ранний оптимизм по поводу дружественной бизнесу политики сменился торговыми напряженностями, что привело индекс к опасной близости к зоне медвежьего рынка к середине года с падением на 18%. Однако проявилась устойчивость, поскольку переговоры продолжались, создавая условия для мощного восстановления. К концу года индекс вырос на 16,4%, а инвестиции в искусственный интеллект и энтузиазм вокруг полупроводников во многом способствовали росту. Индекс зафиксировал восемь подряд месяцев роста и теперь показывает положительную доходность в 11 из последних 13 кварталов — свидетельство силы текущего цикла.

Выбор технологических фондов: что отличает победителей

Инвесторы, выбирающие технологические фонды через взаимные фонды, получают два важных преимущества: меньшие транзакционные издержки и встроенную диверсификацию без комиссионных расходов, связанных с покупкой отдельных акций. Три рекомендуемых фонда имеют несколько отличительных характеристик: рейтинги взаимных фондов Zacks #1 (Strong Buy) or #2 (Buy), коэффициенты расходов ниже 1%, а также доступны при минимальных начальных инвестициях в $5,000 или менее. Самое важное — каждый из них показал сильные показатели за трех- и пятилетние периоды, что свидетельствует о последовательном выполнении стратегии в условиях рыночных циклов.

Обзор фонда: стратегия, ориентированная на полупроводники

Fidelity Select Semiconductors Portfolio (FSELX) ориентирован на рост капитала за счет концентрации не менее 80% активов в компаниях, занимающихся проектированием, производством, распространением и связанной деятельностью в области электронных компонентов и полупроводников. За десятилетний период FSELX показал среднегодовые доходности за 3 и 5 лет в 48% и 31,6% соответственно. Коэффициент расходов всего 0,62% — значительно ниже среднего по категории — и рейтинг #1 по версии Zacks, что делает этот фонд прямым участником цикла полупроводников, выгодного благодаря развитию инфраструктуры ИИ.

Технологии и инновации: более широкий подход

T. Rowe Price Science & Tech (PRSCX) использует более широкий подход, инвестируя не менее 80% активов в компании, которые, по мнению менеджеров, получат значительную выгоду от технологического прогресса и научных прорывов. Хотя основная часть инвестиций приходится на американские акции, PRSCX сохраняет гибкость для доступа к иностранным акциям, фьючерсам и опционам. За 3 и 5 лет фонд показал доходность 36,1% и 14,6% соответственно, при коэффициенте расходов 0,81% и рейтинге #1 по версии Zacks. Такой сбалансированный подход привлекает инвесторов, ищущих диверсифицированное технологическое воздействие за пределами только полупроводников.

Глобальная стратегия в области технологий: международный аспект

Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund (JNGTX) делает акцент на долгосрочный рост капитала через глобальную перспективу, концентрируя ресурсы в компаниях, которые, по мнению управляющих, получат существенную выгоду от технологических улучшений. За 3 и 5 лет фонд показал среднегодовые доходности 33,2% и 14,4%, предоставляя доступ к международным технологическим возможностям. Его коэффициент расходов 0,83% ниже среднего по категории 0,99%, и он имеет тот же рейтинг #1 по версии Zacks, что делает его привлекательным для инвесторов, ищущих географическую диверсификацию наряду с секторной специализацией.

Перспективы инвестирования

По мере того как индекс S&P 500 продолжает свой самый сильный победный ряд с 2019-2021 годов, технологии остаются сектором, наиболее вероятным для дальнейшего роста. Три описанных здесь технологических фонда предлагают разные, но дополняющие друг друга подходы: концентрацию на полупроводниках, широту в области науки и технологий и глобальную инновационную экспозицию. Все они сочетают сильную историческую доходность, разумные издержки и профессиональное управление. Для инвесторов, стремящихся зафиксировать рост сектора технологий в рамках диверсифицированного взаимного фонда, эти варианты заслуживают серьезного рассмотрения.