Финансовое управление Индии (FIU) требует проведения онлайн-верификации личности и проверки местоположения для криптовалютных бирж

2026-01-12 16:20:42

Источник: CoinEdition Оригинальный заголовок: Финансовое разведывательное управление Индии требует проведения живой идентификации и проверки местоположения для криптовалютных бирж Оригинальная ссылка: Финансовое разведывательное управление Индии ужесточило требования к соблюдению правил для платформ криптовалют. 8 января были опубликованы обновленные правила, предусматривающие проведение живой идентификации и проверки местоположения в рамках усиленных мер по борьбе с отмыванием денег и процедур «знай своего клиента», направленных на пресечение незаконных транзакций.

Руководящие принципы классифицируют криптовалютные биржи как поставщиков услуг виртуальных цифровых активов, требующих более строгой проверки, чем простая загрузка документов. ВФУ указало на анонимный и мгновенный характер транзакций VDA как на основание для расширенного мониторинга. Платформы обязаны предотвращать отмывание денег, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения с помощью надежных механизмов проверки клиента (Client Due Diligence).

Усиленные механизмы проверки

Процесс проверки клиента (Client Due Diligence) теперь требует от платформ идентифицировать клиентов, собирая детали и документы, а также проверять личность через надежные независимые источники. Отчетные организации должны собирать дополнительные идентификаторы, включая IP-адреса с временными метками, геолокационные данные, идентификаторы устройств, адреса кошельков VDA и хеши транзакций для целей проверки, аутентификации, мониторинга и оценки рисков.

Проверка номера постоянного счета (PAN) становится обязательной при регистрации и выполнении любых операций, связанных с VDA. Платформы должны проверять банковские счета клиентов с помощью механизмов «пени-дроп» для подтверждения владения и статуса работы. Пользователи должны предоставлять вторичные документы, такие как паспорта, карты Aadhaar или избирательные удостоверения, а также проходить OTP-проверку для адресов электронной почты и номеров телефонов.

Реакция сообщества

Эдул Патель, генеральный директор Mudrex, приветствовал новые руководящие принципы как позитивный шаг для криптоэкосистемы Индии. Он отметил, что многие меры, включая строгий KYC, мониторинг транзакций, аудиты кибербезопасности и соблюдение правил Travel Rule, уже выполнялись ответственными биржами. По его словам, формализация этих практик поможет стандартизировать лучшие практики в отрасли.

Реакции сообщества выразили разочарование из-за более широкого регулирования. Пользователь Simba заявил, что правила приемлемы для бирж, но основной проблемой он считает налог на криптовалюты в 30% и TDS в 1%. «Им нужно сначала решить эту налоговую проблему», отметил Simba.

Роббин написал, что Индия всегда отстает в новых технологиях, таких как ИИ или криптовалюты, не из-за отсутствия талантливых разработчиков, а из-за чрезмерного регулирования, создающего рамки для коррупции в институциональном масштабе. «30% налог на прибыль без учета убытков — пример такого регрессивного мышления», — заявил Роббин.

Випул задался вопросом о последствиях слежки, спрашивая о требованиях к селфи и GPS каждые шесть месяцев для пользователей с высоким риском. «Классно, так что теперь мы всего в одном шаге от полного слежения за KYC криптовалют — до уровня Аадхара. Индия вернула децентрализацию к централизации?» — написал Випул.

VDA-3,5%

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .