Ваш фактический чистый доход при зарплате $100,000: разбивка по штатам

Заработать шесть цифр звучит впечатляюще, пока не увидишь свою первую зарплату. Годовая зарплата в $100 000 не означает, что на вашем счету окажется именно столько — федеральные налоги, взносы FICA, взносы в социальное обеспечение и налоги штата/местные налоги все берут свою долю. Реальная сумма, которую вы оставляете себе, значительно варьируется в зависимости от места проживания.

Сколько налогов реально ударяет по вашей зарплате?

Когда вы зарабатываете $100 000, правительство не берет только федеральный подоходный налог. Вы также платите:

• Федеральный подоходный налог (зависит от налоговой категории)
• Взносы FICA (взносы в социальное обеспечение и Medicare)
• Налог штата (если он есть)
• Возможные местные налоги

Эта комбинация означает, что от 21% до 29% вашего валового дохода исчезает до того, как вы его увидите.

Реальность налогов штата: куда уходят ваши деньги

Используя налоговые данные 2025 года и федеральные налоговые категории, вот что реально остается у одинокого налогоплательщика с зарплатой $100 000 в каждом штате:

Штаты без налога на доход (Больше всего оставляют) Штаты без налога на доход позволяют вам оставить больше: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон и Вайоминг — все позволяют одиноким налогоплательщикам оставить $78 736. Северная Дакота немного меньше — $78 024.

Штаты с низким налогом (Остается $75 000-$77 000) Нью-Гэмпшир и Луизиана предлагают конкурентоспособный после-налоговый доход — $76 111 и $76 702 соответственно. Огайо также показывает хорошие результаты — $76 702. В этих штатах относительно умеренные ставки налога на доход.

Штаты со средним уровнем налогов (Остается $74 000-$75 000) Большинство штатов попадает сюда, включая:

• Индиана: $75 736
• Северная Каролина: $75 028
• Нью-Мексико: $75 113
• Пенсильвания: $75 666
• Род-Айленд: $75 303

Штаты с высокими налогами (Меньше $74 000) Ваш доход подвергается более жестким вычетам в таких штатах, как:

• Орегон: $70 540 (теряет больше всего)
• Гавайи: $72 579
• Калифорния: $73 409
• Мэн: $73 167
• Коннектикут: $73 986

Разбор цифр

Для одинокого налогоплательщика с доходом $100 000:

• Самое низкое налоговое бремя: $21 264 (штаты без налога на доход)
• Самое высокое налоговое бремя: $29 460 (Орегон)
• Среднее по всем штатам: примерно $25 000

Разница между лучшими и худшими штатами? около $8 000 в год. Это эквивалент 2-3 месяцев расходов на жизнь для многих семей.

Почему ставки налогов штата так важны

Два человека с одинаковой зарплатой в $100 000 в Орегоне и Техасе сохранят значительно разные суммы. Житель Орегона оставит себе $70 540, а житель Техаса — $78 736 — разница в $8 196 в год. За карьеру это накапливается значительно.

Федеральные налоги и взносы FICA одинаковы везде, но ставки налогов штата варьируются от 0% до почти 13%. В некоторых штатах есть прогрессивные налоговые категории, похожие на федеральные, в других — плоские ставки. Некоторые штаты по-разному облагают налогом пенсии или предоставляют специальные вычеты, влияющие на итоговую сумму.

Что это значит для вашего финансового планирования

Заработок в $100 000 — это солидный доход среднего и выше среднего класса, но ваша реальная покупательная способность сильно зависит от региона. Перед переездом на работу или выбором места жительства рассчитайте свою реальную чистую зарплату. Повышение на $5 000 в штате с высоким налогом может равняться переезду в штат с меньшими налогами.

Обратите внимание не только на налог на доход, но и на налоги на имущество, продажи и стоимость жизни. Некоторые штаты с низким налогом на доход имеют более высокие налоги на имущество. Общая налоговая картина — не только налог на доход — определяет ваше реальное финансовое положение.

Методология: Данные взяты из налоговых категорий 2025 года, предоставленных федеральными и штатными налоговыми органами. Расчеты выполнены для одинокого налогоплательщика с использованием стандартных вычетов, с учетом федеральных, штатных налогов и взносов FICA. Все цифры отражают годовые налоговые обязательства по состоянию на 2025 год.