在海外银行账户操作上，特别是涉及大额交易时，我的血泪教训是：一定要先问问AI。

Я когда-то хотел перевести деньги своему племяннику в долларах, и придумал целую "гениальную схему" — перевести с банка A на свой счет в банке B, а затем с банка B перевести на счет племянника у того же банка, при этом лимит перевода держать ниже 99999, чтобы избежать рисков. Звучит логично? А что получилось — ни одной ловушки не пропустил.

Позже я понял, что такие операции в глазах системы противодействия отмыванию денег — это классическая характеристика "структурированных сделок", что особенно легко вызывает тревогу системы контроля. Казалось бы, умный способ разделения, на самом деле — это яма, которую копаешь для себя.

Поэтому сейчас совет: если не уверен — пусть ChatGPT или Gemini помогут вам пройтись по шагам. Эти "старые врачи" смогут с точки зрения соответствия законам дать вам совет, чтобы избежать лишних ошибок. В случае с крупными переводами — лучше спросить один раз, чем потом иметь проблемы.