Руководство по валютному рынку: почему выбирают этот крупнейший в мире финансовый рынок?

Основные отличия валютной торговли от других инвестиционных методов

Перед принятием инвестиционного решения многие задаются вопросом: почему выбрать валютный рынок, а не акции или фьючерсы? Ответ на этот вопрос довольно очевиден.

Объем ежедневных торгов на валютном рынке достигает 6.6 триллионов долларов США, что значительно превышает объем рынка акций. Например, крупнейшая в мире Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) совершает примерно 22.4 миллиарда долларов в день, что в разы меньше. Более того, валютная торговля предоставляет круглосуточное обслуживание 24/5 — с открытия в Австралии в понедельник утром до закрытия в Нью-Йорке в пятницу вечером, торговля никогда не прерывается. В то время как рынок акций ограничен фиксированными часами работы (обычно с 9:30 до 16:00 по восточному времени США).

Объем дневных сделок на фьючерсном рынке составляет всего около 30 миллиардов долларов, что значительно меньше по ликвидности. Кроме того, в валютной торговле нет особых ограничений на короткие позиции — независимо от того, растет или падает рынок, трейдеры всегда могут найти возможность. В то время как рынок акций зачастую подвержен сильным колебаниям из-за мнений аналитиков или финансовых отчетов, что делает его более чувствительным к эмоциям.

Что такое валютный рынок? Глубокое понимание основных концепций

Валюты — это английское название Foreign Exchange (сокращенно Forex или FX), по сути, это обмен одной валюты на другую. Валютная торговля — это инвестиционная деятельность, основанная на покупке и продаже различных валют с целью получения прибыли от колебаний курсов.

Пример: предположим, вы планируете путешествие из Тайваня в США и должны обменять новые тайваньские доллары на доллары США в аэропорту. Когда вы подходите к кассе, на экране отображаются курсы обмена различных валют — это относительная цена двух валют. Если курс составляет 0.034 тайваньского доллара за доллар США, то за 10 000 тайваньских долларов вы получите 3400 долларов. В этот момент вы участвуете в валютном рынке — продаете тайваньский доллар и покупаете доллар США.

Курс обмена не является фиксированным — он постоянно колеблется каждую секунду под влиянием макроэкономических показателей, фискальной политики, международных отношений и других факторов. Цель валютных трейдеров — анализировать эти колебания, определять, будет ли валюта страны расти или падать, и получать прибыль.

Как работает валютный рынок? Глобальный децентрализованный механизм торговли

Валютный рынок — это крупнейший финансовый рынок в мире, а также глобальный децентрализованный рынок — у него нет физической биржи, он функционирует через сеть банков, брокеров и инвесторов по всему миру. Валюты разных стран торгуются здесь 24 часа в сутки, 5 дней в неделю.

Уникальность рынка заключается в его бесшовной глобальной работе. Торги начинаются в Окленде/Веллингтоне (Новая Зеландия), затем переходят в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон и, наконец, Нью-Йорк, после чего цикл повторяется. Такой эстафетный режим обеспечивает постоянную ликвидность рынка.

Стоит отметить, что несмотря на общий объем торгов в 6.6 триллионов долларов, ежедневный объем спот-рынка составляет около 2 триллионов долларов. Объем сделок розничных трейдеров — примерно 3-5% от общего, то есть около 200-300 миллиардов долларов, а иногда и меньше.

Инвестиционные активы на валютном рынке: валютные пары и основные валюты

Объектом валютной торговли являются валюты. Хотя мы не покупаем физические деньги, можно рассматривать их как покупку экономического потенциала страны. Цена валюты обычно отражает оценку текущего и будущего состояния экономики этой страны. Если вы ожидаете, что экономика США будет расти, то можете купить доллары; наоборот, — продать. Разница между покупкой и продажей — это ваша прибыль.

Основные валюты — это валюты с наибольшим объемом торгов, представляющие крупнейшие экономики мира, включая доллар США (USD), евро (EUR), британский фунт (GBP), японскую иену (JPY), швейцарский франк (CHF), канадский доллар (CAD), австралийский доллар (AUD) и новозеландский доллар (NZD). Для новичков торговля этими основными валютными парами обеспечивает лучшую ликвидность и меньшие спреды.

Код валюты состоит из трех букв: первые две обозначают страну, третья — валюту. Например, USD — US (США) и D (Dollar). Эта стандартизация была введена Международной организацией по стандартизации (ISO) в 1973 году и называется ISO 4271.

Почему выбирают валютную торговлю? Основные преимущества

Явные преимущества по стоимости: валютная торговля не требует оплаты комиссий. Большинство розничных брокеров зарабатывают на спреде — разнице между ценой покупки и продажи, которая обычно составляет менее 0.1%, а при крупном объеме может снижаться до 0.07%, что значительно ниже по сравнению с другими рынками.

Гибкие пороги входа: в отличие от фьючерсных рынков (например, серебряных фьючерсов, где контракт фиксирован на 5000 унций), валютные трейдеры могут свободно выбирать объем сделки. Многие брокеры позволяют торговать минимально 1000 валютных единиц, что значительно снижает порог входа.

Кредитное плечо для увеличения прибыли: валютная торговля поддерживает использование кредитного плеча, позволяя трейдерам управлять крупными позициями при небольшом капитале. Например, плечо 50:1 означает, что при внесении 50 долларов маржи можно контролировать позицию на 2500 долларов, при 500 долларах — на 25 000 долларов. Это значительно расширяет потенциал прибыли.

Высокая ликвидность: ежедневный объем в 6.6 триллионов долларов делает валютный рынок самым ликвидным, что позволяет трейдерам мгновенно совершать сделки по текущим ценам и быстро исполнять ордера.

Эффективное управление рисками: при убытках, превышающих маржу, платформа уведомляет о необходимости внести дополнительные средства или автоматически закрывает позицию, что помогает контролировать риски. В отличие от фьючерсов, где убытки могут превысить баланс счета.

Итоги: практические преимущества валютной торговли

В сравнении с акциями, фьючерсами и другими инвестиционными инструментами, валютная торговля благодаря огромному рынку, круглосуточной работе, низким издержкам и гибкому кредитному плечу становится эффективным каналом инвестирования для глобальных инвесторов. И профессионалы, и частные инвесторы могут найти в этом прозрачном и доступном рынке подходящий способ торговли. Теперь, когда вы ознакомлены с основами валютной торговли, можете начать исследовать этот крупнейший в мире финансовый рынок.