Умножение денег: руководство по активам и стратегиям для увеличения ваших инвестиций

▶ Опции инвестирования, которые действительно работают

Если ваша цель — чтобы ваши деньги росли со временем, вам нужно знать, куда инвестировать капитал разумно. Существует множество способов добиться этого, и каждый из них обладает уникальными характеристиками с точки зрения доходности, риска и срока.

Акции: классика, которая не подводит

Акции по-прежнему остаются любимым укрытием для серьезных инвесторов. Покупая акцию, вы приобретаете часть капитала компании, что дает вам два источника дохода: рост цены и дивиденды.

Типы акций по классификации:

• По географии: североамериканские, европейские, азиатские, развивающиеся
• По сектору: технологии, коммунальные услуги, фармацевтика, розничная торговля, промышленность
• По капитализации: small cap, mid cap, big cap

Что вы зарабатываете, инвестируя в акции: Исторически акции приносили самые высокие доходности. Можно создавать диверсифицированные портфели, комбинируя компании разных размеров и секторов. Информация о компаниях доступна и широко распространена.

Риски, которые вы берете на себя: Существуют рыночные манипуляции, особенно влияющие на мелких инвесторов. Учётная информация не всегда прозрачна, возможны мошенничества.

Товары: материальные инвестиции

Товары представляют собой самое базовое в торговле: нефть, золото, соя, кофе, палладий. Это активы с высоким объемом торгов, работающие 24 часа и предлагающие интересные возможности арбитража.

Золото особенно ценится как защита от инфляции. Когда ваш портфель подвержен USD, добавление товаров может снизить корреляцию и защитить ваши инвестиции.

Преимущества: Торгуются постоянно, позволяют эффективно диверсифицировать, являются легкими целями для арбитража.

Важные ограничения: Высокая волатильность и множество внешних факторов влияют на их цены. Стратегия долгосрочного чистого инвестирования в этот актив нецелесообразна.

Индексы: легкий доступ к множеству секторов

Индексы объединяют активы по определённым критериям, обычно географическим или секторным. Испанский Ibex 35, немецкий DAX 30 и другие обеспечивают быстрый доступ к целым экономикам.

Почему их предпочитают инвесторы: Позволяют напрямую и экономично входить в конкретные сектора или регионы. Обеспечивают автоматическую диверсификацию. Комиссии низкие по сравнению с другими продуктами.

Их ограничения: Нет контроля над включаемыми компаниями. Индексы имеют низкую ревизию и не отражают текущие тренды так быстро, как могли бы активные отборы.

Криптовалюты: актив XXI века

Bitcoin, Ethereum и другие криптовалюты превысили рыночную капитализацию в триллион долларов. Они создаются с помощью технологии блокчейн и предлагают приложения в DeFi и DApps.

Появились в 2009 году как альтернатива монополии центральных банков. Сегодня представляют собой экосистему, где пользователи полностью управляют своими ресурсами.

Причины рассмотреть криптовалюты: За последние 50 лет они были самым доходным активом. Позволяют создавать полностью персонализированные портфели благодаря тысячам доступных вариантов. Не подчиняются политическим решениям. Bitcoin и подобные ему правильно реагировали на инфляционные всплески.

Основные вызовы: На сегодняшний день — самый волатильный актив на рынке. Требуют технических знаний, чтобы понять, что такое токен и почему он имеет ценность.

Форекс: самый старый рынок

Форекс — это обмен валют, торговля разницей цен между парами, такими как EUR/USD или GBP/CHF. Это крупнейший мировой рынок, работающий 24/7/365.

Плюсы: Практически неограниченная ликвидность. Позволяет использовать значительный кредитное плечо. Постоянная торговля без перерывов.

Минусы: Требуется кредитное плечо для получения реальной прибыли. Множество макроэкономических факторов влияют на цены.

▶ Принципы, которые никогда не стоит забывать

Двойственность доходности и риска

Кто бы ни обещал вам прибыль без риска — обманывает. Самые волатильные активы потенциально самые доходные.

Для умного сравнения используйте коэффициент Шарпа: делите доходность актива на его волатильность. Это отвечает на главный вопрос: при одинаковом риске, какой актив дает больше дохода?

Рассмотрим пример: актив A дает 12% годовых при 9% волатильности, а актив B — 18% при 25% волатильности.

• Коэффициент Шарпа для A: 12÷9 = 1,33
• Коэффициент Шарпа для B: 18÷25 = 0,72

Хотя B показывает большую номинальную доходность, A лучше, потому что приносит 1,33% прибыли за каждый пункт волатильности, в то время как B — только 0,72%.

Помните: этот коэффициент подходит только для сравнения похожих активов. Не сравнивайте акции и облигации по Шарпу, так как их волатильности несравнимы.

Время — ваш главный союзник

Чтобы умножить деньги, нужно время. Никто не разбогатеет за ночь (кроме как рискуя всем, что почти никогда не заканчивается хорошо).

Два ключевых принципа:

1. Чем раньше начнете, тем больше будут ваши конечные результаты
2. Реинвестирование процентов обеспечивает экспоненциальный рост

Сложный процент — ваше секретное оружие. Если вложить 100€ под 10% годовых, в первый год вы заработаете 10€. Если реинвестировать эти 10€, во второй год вы заработаете не только 10€, а 11€, потому что проценты считаются на накопленный капитал.

▶ Как избежать превращения инвестиций в убытки

Правильный вопрос — не сколько денег вы хотите заработать, а сколько можете позволить себе потерять. Работайте с суммами, которыми можете управлять без стресса. Никогда не играйте «на двоих или ничего».

Мало кто из инвесторов обладает естественной интуицией. Те, кто добиваются успеха, разделяют дисциплину и непоколебимый метод, который никогда не бросают.

Постоянно помните: большая потенциальная доходность всегда означает больший волатильность. Это неписанный, но неизменный закон.

Современные инструменты помогают: демо-счета, ордера на фиксацию прибыли и стоп-лосс. Обязательно используйте их.

▶ Проверенные стратегии для умножения капитала

Только лонг: терпение как добродетель

Уоррен Баффет и другие крупные инвесторы доверяют этой стратегии. Она основана на Value Investing: покупаете недооцененные компании и ждете годы, пока рынок не признает их реальную ценность.

Она прибыльна, но требует долгосрочного терпения, быстрая торговля не интересует.

Лонг/шорт: нейтральность с доходностью

Комбинируете длинные позиции (ставки на рост) с короткими (ставки на падение) для нейтрализации волатильности. Например, если считаете, что авиакомпании упадут из-за роста цен на нефть, инвестируете в обе стороны, чтобы прибыль одной компенсировала убытки другой.

Требует правильного исполнения.

Дейтрейдинг: быстрые операции

Совершаете множество сделок за один день, капитализируя быстрые движения. Требует постоянного мониторинга экранов и постоянного соединения.

▶ Усильте результаты с помощью CFD

Контракты на разницу (CFDs) позволяют осуществлять операции, которые трудно реализовать через традиционные инвестиции: короткие позиции, кредитное плечо, быстрый доступ к разным активам.

Если ваше чутье подсказывает, что определенный актив сделает важное движение в краткосрочной перспективе, CFD увеличивают ваши потенциальные прибыли.

▶ Итоговая формула для умножения денег

Единого волшебного рецепта не существует. Настоящий секрет — в создании портфеля с доходными активами, выбранными не только по доходности, но и по их поведению.

Каждый человек по-разному воспринимает риск. Ваша лучшая стратегия — постепенно экспериментировать с активами с переменным риском, привыкать к ним и в конечном итоге инвестировать с реальной уверенностью.

Ключ — начать: пробуйте, учитесь, корректируйте. Со временем и дисциплиной вы увидите, как вопрос «куда вложить деньги» перестанет быть страшным и станет вашим лучшим финансовым привычкой.