Инвестиции без ошибок: руководство по избеганию 'зависания' для инвесторов всех уровней

Если вы только начинаете в сфере инвестиций, слово “ติดดอย” может звучать странно, но для опытных инвесторов это событие, которое может полностью остановить их развитие в инвестициях. Этот пост поможет вам понять, ติดดอย — что это и, что важнее, как защитить себя от этого события.

Разбираемся с ‘ติดดอย’ ясно и четко

ติดดอย — это состояние, при котором инвестор покупает различные активы (акции, фонды, крипто и т.д.) с ожиданием, что цена вырастет. Но из-за того, что рынок движется в противоположном направлении, цена падает. Важный момент — вместо того чтобы признать убытки, инвестор решает держать активы, надеясь, что однажды цена восстановится.

Хотя такой подход кажется логичным, часто он оборачивается дорогостоящим решением, потому что пока вы ждете роста цены, рынок может уже двигаться в другом направлении.

Четыре ситуации, ведущие к ‘ติดดอย’

Случай 1: покупка, когда рынок уже падает

Эта ситуация происходит у инвесторов, которые не проводят фундаментальный анализ, полагаясь больше на эмоции и настроение рынка. Например, акции ABC в течение года оставались примерно по 5 бат за акцию с низким объемом торгов, но однажды цена резко взлетела до 10 бат.

Под влиянием слухов на рынке многие покупают по 10 бат, думая, что цена продолжит расти. Но вскоре цена возвращается и падает до 3 бат. Если продать сейчас, потеря составит 70%. Многие решают подождать, несмотря на отсутствие признаков роста.

Случай 2: слухи без доказательств

Инвестирование на основе непроверенной информации, например, “крупные инвесторы войдут” или “эта компания расширяется”, — очень распространено.

На самом деле, часто крупные акционеры хотят продать по высокой цене, создавая слухи для привлечения покупателей. Когда они распродаются, новости исчезают, объем торгов сокращается, и цена резко падает. Покупатели, купившие по слухам, оказываются в ловушке ‘ติดดอย’.

Случай 3: покупка хороших акций по неправильной цене

Часто инвесторы изучают акции и приходят к выводу: “Это хорошая акция”. Но покупают их уже по высокой цене, например, акции MOE с сильными фундаментальными показателями и P/E, выглядящим приемлемым, но уже на пике.

Когда компания объявляет о замедлении роста прибыли или о стагнации, цена падает, и инвестор оказывается в ситуации ‘ติดดอย’.

Случай 4: ставка без плана

Инвесторы без дисциплины, не устанавливающие цели и условия выхода, легко попадают в состояние ‘ติดดอย’, потому что у них нет четкой точки “остановки”.

Реальные способы защиты

Шаг 1: Установите стоп-лосс решительно

Стоп-лосс — это точка ограничения убытков, договор с собой: “Если убыток достигнет этого уровня, я выйду”.

Простой расчет: задайте процент допустимых убытков (например, 5%) и умножьте на цену входа. Например, покупка акции UAA по 20 бат, стоп-лосс на 5% = 1 бат. Тогда точка выхода — 20 - 1 = 19 бат. Если цена достигнет 19 бат, нужно немедленно продать.

Точка стоп-лосс у каждого своя и зависит от вашей способности принимать риск.

Шаг 2: всегда устанавливайте цель для фиксации прибыли

Для скальперов или дневных трейдеров важно иметь правило: “Входить быстро, выходить с прибылью”.

Например, покупка акции DEF по 5 бат за 5000 штук (на сумму 25 000 бат), установка цели — продажа при достижении 5.2 бат. Как только цена достигнет цели, продавайте — прибыль составит 1000 бат. Такой метод называется скальпингом и требует точных расчетов.

Шаг 3: учитесь и инвестируйте осознанно

Неважно, какую акцию вам советуют друзья или какие новости вы видите — первым делом нужно “учиться”. Проверьте, что:

• у компании есть реальные показатели деятельности;
• она способна стабильно зарабатывать;
• цена акции соответствует ее реальной стоимости.

Следование за трендом без анализа может привести к тому, что сейчас вы будете торопиться, а в будущем — сожалеть.

Шаг 4: техника ‘средневзвешивания’ для выхода из ‘ติดดอย’

“Средневзвешивание” — это техника для тех, кто уверен, что у акции хорошие фундаментальные показатели, но она временно упала.

Например, покупка по 1 бат за 1000 акций (на сумму 1000 бат), затем, когда цена упала до 0.5 бат, покупка еще 2000 акций (на сумму 1000 бат). Теперь у вас 3000 акций, общие вложения — 2000 бат, средняя цена — 0.67 бат. Когда цена поднимется до 0.67 бат, вы выйдете в прибыль и избавитесь от ‘ติดดอย’.

Но не используйте этот метод, если причина падения не ясна — иначе можно продолжать терять деньги.

Что нужно помнить

ติดดอย — это состояние, которое усложняет инвестиции, но это не конец. Главное — предотвратить его наступление. Установите четкий стоп-лосс, изучайте акции перед покупкой и соблюдайте дисциплину в торговле — тогда риск попасть в ‘ติดดอย’ значительно снизится.

Помните, что инвестиции — это не игра удачи, а искусство, которое нужно тренировать. Готовы ли вы начать правильно?