Почему инвестирование в частные компании больше не недосягаемо для розничных инвесторов через Linqto

На протяжении десятилетий частный капитал был исключительной сферой для институциональных инвесторов и сверхбогатых людей. Большинство розничных инвесторов ограничивали свои портфели публичными акциями, облигациями и недвижимостью — упуская некоторые из самых взрывных возможностей роста. Барьером служили астрономические минимальные инвестиции и запутанные структуры комиссий. Но это меняется.

Проблема частного рынка: создание богатства за закрытыми дверями

Рассмотрим это: по мере того как компании остаются частными дольше, накапливая огромные доходы и операционный масштаб перед выходом на биржу, богатство, созданное в этот критический этап роста, достается только избранным — венчурным капиталистам, ангельским инвесторам и частным инвестиционным фирмам. Инвесторы публичных рынков приходят на вечеринку поздно, после того как уже произошло самое драматичное увеличение стоимости.

Статистика рассказывает свою историю. Исторически доступ к инвестициям до IPO требовал минимального вклада в размере $100,000 — что делало его недосягаемым для среднего инвестора. Тем временем компании, меняющие целые индустрии, оставались в частных руках дольше, без спешки выходить на публичные рынки благодаря изобилию капитала от специализированных инвесторов.

Эта структурная неравенство именно то, что Linqto поставила себе целью решить.

Демократизация доступа к пред-IPO: как Linqto меняет правила игры

Платформа Linqto основана на простом принципе: инвестирование в частные компании должно быть так же просто, как покупка публичных акций. Компания сосредоточена исключительно на компаниях на среднем и позднем этапе развития в сфере технологий с надежной институциональной поддержкой и значительным доходом. Перед листингом любой компании Linqto проводит строгую проверку и инвестирует вместе со своими пользователями — обеспечивая, что платформа действительно участвует в деле.

Механика работы изящна. Linqto покупает доли в капитале напрямую у основателей, сотрудников и ранних инвесторов по согласованным ценам. Это позволяет компании разбивать эти доли на меньшие части и распределять их розничным инвесторам без дополнительных комиссий. При входе в портал Linqto инвесторы могут просматривать тщательно отобранные возможности до IPO и совершать сделки с минимальными препятствиями.

Минимальные инвестиции, которые действительно имеют смысл

Цифры говорят сами за себя:

• Начальный вклад: $2,500
• Последующие вклады: $5,000
• Структура комиссий: Ноль

Для сравнения, новая платформа альтернативных инвестиций Charles Schwab требует минимального вклада в $5 миллион и предназначена исключительно для квалифицированных состоятельных лиц. Подход Linqto демократизирует доступ без ущерба для качества.

Чем Linqto отличается от других платформ

На рынке присутствует несколько игроков, способствующих частным инвестициям. Robinhood предлагает торговлю без комиссий, но только для публичных ценных бумаг; его функция “пред-IPO ордера” позволяет инвесторам ставить заявки до открытия рынка — исполнение происходит только после того, как акции станут публичными. Такие компании, как Forge Global и EquityZen, действительно предоставляют доступ к пред-IPO, но обычно взимают значительные комиссии, снижающие доходность.

Отличительная особенность Linqto выходит за рамки комиссий. Платформа специализируется исключительно на прямом владении акциями частных компаний — не на фондах частного капитала. Как только компания на платформе становится публичной, Linqto автоматически переводит зарегистрированные акции на брокерский счет инвестора, обеспечивая плавный переход.

Кто может участвовать?

Доступ к инвестициям требует статуса квалифицированного инвестора. В США это означает:

• Заработанный валовой доход свыше $200,000 за последние два года ($300,000 при совместной подаче налоговой декларации)
• Чистая стоимость активов в размере $1,000,000 или более (без учета основного жилья)
• Наличие действующей лицензии FINRA серии 7, 65 или 82

Платформа ориентирована на компании, ожидающие выйти на биржу или быть приобретенными в течение пяти лет, с фокусом на сектор технологий, где траектории роста исторически обеспечивали значительно превышающие средние показатели доходы.

Убедительный аргумент для участия

Для розничных инвесторов, которые ранее были исключены из частных рынков, предложение очевидно: участвуйте в создании богатства, пока компании еще наращивают масштаб, а не после выхода на публичные рынки. По мере достижения операционной эффективности и ускорения доходов ранние частные инвесторы получают прирост стоимости, который обычно приносит гораздо более высокие доходы, чем доступны на зрелых публичных рынках.

Linqto превращает то, что ранее было исключительно институциональным, в действительно доступное. Платформа доказывает, что устранение ненужных барьеров — будь то снижение минимальных инвестиций, прозрачные структуры комиссий или интуитивно понятный интерфейс — может кардинально изменить архитектуру инвестиционных возможностей.

Для тех, кто готов исследовать возможности частного рынка, портал входа Linqto представляет собой вход в категорию инвестиций, ранее предназначенную только для избранных.